Иностранные акции на московской бирже в квике
Обращаем Ваше внимание, что с сегодняшнего дня в торговых системах Quik и Tradernet доступны акции иностранных компаний на Московской бирже, а также акции европейских компаний на Санкт-Петербургской бирже.
Для того, чтобы выбрать нужный инструмент на Московской бирже
1) В системе Quik необходимо добавить класс Т+Иностранные акции
Добавление необходимо произвести в таблицу текущих торгов, заявок и сделок.
Обращаем Ваше внимание, что торговля иностранными ценными бумагами на Московской бирже ведется в рублях. Время торгов: с 10:00 до 23:50 по московскому времени с перерывом в период с 18:40 до 19:00. Торговля не осуществляется в выходные дни в России и в США.
Рынок не имеет роутинга в США, вся ликвидность обеспечивается исключительно маркет-мейкерами и заявками от инвесторов на локальном рынке.
Рыночные заявки на вечерней сессии (после 19:00) невозможны.
Перевод ценных бумаг между Московской и Санкт-Петербургской биржами невозможен ни в каком направлении.
Бумаги можно покупать на счета типа ИИС, в настоящее время без ограничений по сумме.
Дивиденд выплачивается в долларах США. Для применения льготной ставки необходимо раскрытие бенефициарного владельца по форме W-8.
Торговля возможна только на собственные средства, покупка с частичным обеспечением (в маржу) и короткая продажа невозможны. Дата закрытия реестра определяется на конец торгового дня.
Дополнительную информацию можно посмотреть на сайте организатора торговли.
Акции европейских компаний на Санкт-Петербургской бирже имеют торговые коды с окончанием @DE
Котирование и расчеты в евро.
Торговля возможна только на собственные средства, покупка с частичным обеспечением (в маржу) и короткая продажа невозможны.
Бумаги можно покупать на счета типа ИИС, в настоящее время без ограничений по сумме.
В торговой системе Quik необходимо выбрать класс SPB Акции Германии и добавить в таблицы котировок, заявок и сделок.
Расписание торгов на сайте биржи
По всем вопросам Вы можете обратиться в службу поддержки клиентов.
Как торговать акциями США
На Московской бирже представлены 264 акции от 213 эмитентов. А на Санкт-Петербургской бирже торгуется около 1600 акций иностранных компаний. Покупка зарубежных акций дает широкие возможности по поиску инвестиционных идей и диверсификации портфеля по отраслям и эмитентам. Вложения в валюте позволяют защитить капитал от обесценения рубля и инфляции.
Торговля акциями зарубежных компаний, по сути, идентична инвестициям в бумаги российских эмитентов за некоторыми исключениями. Об этих исключениях и пойдет речь в данном материале.
NYSE или Санкт-Петербургская биржа?
Акциями США можно торговать непосредственно на американских торговых площадках NYSE, NASDAQ и NYSE MKT/Arca (AMEX) или на Санкт-Петербургской Бирже (далее: Биржа СПБ).
При прямом выходе на американский рынок инвестор получает доступ к 3 500 ликвидным инструментам. На Бирже СПБ их всего около 1 600. Однако этим преимуществом могут воспользоваться только квалифицированные инвесторы. Для всех остальных список инструментов на сравниваемых площадках будет примерно одинаков.
Оборот торгов на американских биржах несопоставимо выше, чем на Бирже СПБ. Поэтому инвесторам с крупным капиталом будет проще найти необходимую ликвидность непосредственно на рынке США.
Комиссионные расходы на сравниваемых площадках зависят от конкретного тарифного плана. Как правило, доступ на американские биржи обходится чуть дороже, хотя в некоторых случаях разницы может не быть.
Бумаги на Бирже СПБ могут быть куплены на ИИС с сохранением всех полагающихся вычетов. На зарубежных площадках этого сделать нельзя. В качестве торгового терминала можно использовать привычный QUIK или приложение БКС Мир инвестиций.
Таким образом, начинать знакомство с акциями США и Европы удобно через Санкт-Петербургскую биржу.
Расписание торгов
Торги на Бирже СПБ в течение дня разбиты на 3 сессии:
Подробное расписание торгов можно посмотреть на сайте биржи.
Торги на американских биржах NYSE, NASDAQ и NYSE MKT/Arca (AMEX) также разделены на 3 сессии. Указаны часы торгов в зимнее время. В летний период торги смещаются на 1 час назад:
Валютные и рублевые остатки
Покупать американские акции удобно в рамках услуги единый брокерский счет (ЕБС). Это значит, что после внесения средств на брокерский счет инвестору не нужно специально переводить средства между торговыми площадками (Московская биржа, Биржа СПБ, международные рынки). Он может просто выбрать интересующую бумагу и совершить сделку.
Но следует помнить, что американские бумаги торгуются в долларах США. При покупке такой акции не всегда происходит автоматическая конвертация валюты. Это значит, что если на счете будет недостаточно долларов для покупки, то акция может быть куплена за счет кредитного плеча. Это может привести к незапланированным расходам.
Стоит также помнить, что налоги и некоторые комиссионные расходы списываются только в рублях. Если рублей на счете недостаточно, то брокер может отклонить заявку или вовремя не удержать налоги и инвестору придется уплачивать их в ФНС самостоятельно. Необходимо помнить об этих нюансах и следить за рублевыми и валютными остатками на счете.
Ввод и вывод денежных средств с брокерского счета в евро или долларах США может облагаться комиссией. Обязательно обращайте внимания на такие условия при выборе тарифа.
Налоги
Подробные условия по налогам обязательно уточняйте у своего финансового советника, на горячей линии или обратитесь в ФНС. Информация ниже имеет исключительно ознакомительный характер и не является исчерпывающей.
Налоговая декларация. Если с доходов от операций с иностранными ценными бумагами налоговым агентом не был удержан налог или был удержан частично, то это не освобождает инвестора от необходимости самостоятельно декларировать такой доход и уплачивать все причитающиеся налоги в соответствии с законодательством.
Справка W-8 BEN. Если вы не являетесь резидентом США, то можно подписать у брокера эту справку. Без нее с дивидендов по американским акциям будет удерживаться налог по ставке 30%. С подписанной справкой эта ставка будет установлена в соответствии с резидентским статусом инвестора. Для налоговых резидентов России это 10%. При этом разницу между удержанными 10% и ставкой налога, установленной российским законодательством, необходимо будет доплатить в ФНС самостоятельно.
Право собственности на иностранные акции
Для учета иностранных ценных бумаг, купленных на Бирже СПБ после 28.11.2019 г., клиенту открывается счет в расчетном депозитарии «Бэст Эффортс Банк» и далее бумаги учитываются в Депозитарной трастовой и клиринговой корпорации США (DTCC).
Биржа, брокер и депозитарий находятся в российском правовом поле и регулируются ЦБ, а это значит, что при покупке акций на Бирже СПБ инвестор защищен российским законодательством.
Языковой барьер
Информация по акциям США в основном представлена на английском языке. Онлайн-переводчики Яндекс и Google помогают в преодолении языкового барьера, но некоторые специальные термины будут не под силу даже им. Начинать изучать компании лучше с тех отраслей, с которыми вы уже успели познакомиться на российском рынке и по контексту сможете понять смысл и значения отдельных терминов в пресс-релизах и аналитических материалах.
Некоторые российские эмитенты публикуют отчеты и на русском, и на английском языках. Сравнивая их между собой можно довольно быстро освоить базовые финансовые термины, такие как revenue/sales (выручка), net income/profit (чистая прибыль), production/output (производство) и другие. Проще всего будет с показателем EBITDA — он одинаков везде.
Много полезной информации по акциям США на русском языке можно найти на портале БКС Экспресс по тегам #мировые рынки и #рынок США, а также по тегам отдельных популярных американских компаний.
БКС Мир инвестиций
Последние новости
Рекомендованные новости
Прогнозы и комментарии. Покупки в нефтяниках и продажи в IT
Московская биржа отчиталась об оборотах за ноябрь. Рекорды есть
ОПЕК+ сохранил статус-кво. Что будет с нефтью
Опасная комбинация сигналов на рынке США. Что делать
Шокирующие предсказания Saxo Bank на 2022
Инвестиции в 2021 году: какие прогнозы сбылись, а какие — нет
Зачем инвестировать в акции Microsoft
Медвежий рынок приближается?
Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru
* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.
Инструкция: как купить американские акции на Московской бирже
С 24 августа 2020 года на Московской бирже появилась возможность купить акции 19 компаний из США. Среди них Amazon, Facebook, McDonald’s и другие. Рассказываем, как можно стать акционером известного бренда и заработать на этом.
Какие акции можно купить
С 24 августа на Московской бирже можно купить акции:
Стоимость 1 акции в долларах
Стоимость в рублях
The Boeing Company
NVIDIA Corporation (технологическая компания, разработчик графических процессоров)
Intel Corporation (технологическая компания, производитель полупроводниковых чипов)
Alphabet Inc. Class C (Google)
AT&T INC. (телекоммуникационная компания)
Exxon Mobil Corporation (нефтегазовая компания)
Pfizer Inc. (фармацевтическая компания)
The Walt Disney Company
Advanced Micro Devices, Inc. (производитель компьютерных процессоров)
Micron Technology, Inc. (производство современных полупроводниковых систем)
Mastercard Incorporated class A
Activision Blizzard, Inc. (разработчик компьютерных игр)
С 7 сентября 2020 года у инвесторов появится возможность купить акции Apple. До конца 2020 года будут доступны ещё 30 ценных бумаг. Среди них Nike, Coca-Cola, Johnson & Johnson, Ford и другие. К торгам допускаются наиболее ликвидные компании, входящие в индекс S&P 500 (индекс отслеживает стоимость акций 505 крупнейших компаний США).
Как купить акции
Статус квалифицированного инвестора приобретать не нужно. Покупка бумаг доступна даже для новичков.
Акции номинированы в долларах, но купить их можно будет только за рубли (дивиденды при этом будут выплачиваться в долларах). Бумаги продаются лотами — в каждом лоте 1 акция.
Бумаги можно приобрести в рабочие дни Московской биржи с 10:00:00 до 18:59:59 и с 19:00:01 до 23:49:59 по московскому времени.
Какие будут комиссии
Как платить налоги
С американских акций могут взять два вида налога. Первый — налог на доход (НДФЛ) — 13%, которые возьмут при доходе с разницы в стоимости акций при покупке и продаже, когда вы будете выводить деньги с брокерского счёта. Брокер автоматически удержит налог.
Второй налог — с дивидендов, полученных от американских компаний. По умолчанию с россиян будет браться налог в размере 30%. Но его можно снизить до 13%, если заполнить через брокера декларацию W8 BEN. Это бесплатно, но нужно сходить в офис брокера для подписания документа. Тогда с дивидендов американская сторона будет удерживать 10%, а оставшиеся 3% нужно заплатить самостоятельно, подав декларацию 3-НДФЛ по итогам прошедшего года через личный кабинет на сайте ФНС.
Где выгоднее покупать американские акции
По словам заместителя генерального директора по электронной торговле компании «Открытие Брокер» Александра Дуброва, при покупке иностранных акций через Московскую биржу может получиться так, что курс доллара при определении стоимости бумаг в рублях будет выше текущего (по логике площадка должна закладывать в цену текущий курс валюты, но не исключено, что для снижения риска она может использовать курс хуже). Поэтому инвесторам, желающим покупать акции по справедливой цене, выгоднее покупать сразу на той бирже, где размещена ценная бумага, то есть на NYSE или NASDAQ. Тем, кто не хочет переводить деньги в валюту и на неё покупать, а предпочитает работать сразу с рублями, подойдёт Московская биржа.
Также покупать больше 1000 американских бумаг давно можно через Санкт-Петербургскую биржу. Для этого нужно запросить доступ к ней у своего брокера. Там бумаги покупаются за доллары, поэтому потерь на обмене валют нет и искажения цены не происходит.
При покупке американских акций через Московскую биржу выгодно использовать индивидуальный инвестиционный счёт — ИИС. В таком случае при его пополнении на сумму до 400 тысяч ₽ в год можно получать от государства до 52 тысяч ₽ каждый год.
Как купить акции американских компаний
Как купить акции американских компаний? Думаю, все в курсе, что американский фондовый рынок считается самым надежным и доходным рынком во всем мире. Во-первых, инфляция по доллару составляет 2-3% в год, в отличие от стран третьего мира, куда относится и Россия. В России инфляция неофициально выражается двухзначной цифрой, хотя СМИ нам говорят о 5-6% годовых.
Заключаем договор с брокером
В России, для того, чтобы инвестировать в американскую экономику, мы должны заключить договор с Санкт-Петербургской биржей. Этой задачей занимается брокер, который является посредником и заключает договор между вами и Санкт-Петербургской биржей. Не все брокеры предоставляют выход на эту биржу. Поэтому, я буду пользоваться услугами брокера “Открытие”, который при заключении отдельного договора предоставляет этот шанс. Итак, значит первым делом идем в офис брокера, который предоставляет выход на СПб биржу и заключаем с ним еще один договор. Ну а далее все как обычно, покупаем акции через QUIK.
Кладем доллары на брокерский счет
Не забываем, что все американские акции, как это ни странно, продаются и покупаются за доллары. Следовательно, в вашем портфеле СПб биржи должны быть именно они. Как их туда положить? Надо сначала их купить на фондовой бирже. Как это делать, я писал в прошлой статье. Для того, чтобы узнать, если на нашем счете доллары, мы должны нажать в главном меню Создать окно —->Cостояние счета
Так как мы собираемся торговать на Санкт-Петербургской бирже, нам надо перевести доллары в портфель Санкт-Петербургской биржи. Для этого заходим в личный кабинет брокера Открытие и проводим некоторые операции. В главном меню ищем Зачисление и переводы
Далее находим раздел Перевести между портфелями
Выбираем из какого портфеля и в какой портфель мы будем переводить доллары. Все переводы между портфелями бесплатные и комиссия не взимается.
Итак, мне надо из портфеля Московской фондовой биржи перевести в портфель Санкт-Петербургской биржи. Выбираю из выпадающего списка соответствующие разделы. Мне брокер сразу же дает подсказку, какое максимальное количество валюты я могу перевести.
Далее нажимаем подтвердить, и приходит СМС с кодом подтверждения
В настоящее время статус “в работе”, значит, денег в портфеле СПб пока еще нет.
Покупаем акции американских компаний через QUIK
Ну что же, начинаем закупаться. Далее все как по классике. Создать окно—-> Текущие торги
В списке доступных инструментов находим SPB: Акции
Ниже, где доступные параметры нажимаем Добавить все
И у нас всплывает список самых популярных компаний американского рынка. Здесь можно найти Apple, Amazon, Tesla, Microsoft и множество других и даже не знакомых мне компаний.
Итак, давайте покажу на примере Ford Company, как купить акции этой компании. Находим эту компании в списке и два раза щелкаем на нее левой кнопкой мыши. Появится стакан цен.
Так как мы хотим купить по рынку, то выбираем самую ближайшую цену для покупки этой акции. Всплывет вот такое окошко.
Далее всплывает как обычно предохранительное окошко и мы подтверждаем свои намерения кнопкой ОК.
После этого видим, что наша заявка зарегистрирована системой
Здесь опять же вспоминаем про один нюанс. То что заявка у нас зарегистрирована, это еще не значит, что она исполнена. Это можно легко проверить в статусе заявок.
В настоящее время заявка очень быстро исполнилась, так как биржа нашла мне продавца по такой цене.
Если же заявки зарегистрированы, но биржа не может найти продавца на мои заявки, то такие заявки будут просто в статусе “активна”.
Они могут исполнится в любой момент, а могут и не исполнится. Здесь уже все зависит от того, найду ли я продавца, который бы продал мне эти акции по моей выставленной цене. Я могу выставить абсолютно любую цену, но для быстрого исполнения по самой выгодной цене надо выставлять заявку там, где происходит битва между продавцами и покупателями, то есть на границе “водораздела”)
Если вам наплевать на выгодную цену, и вы хотите незамедлительно купить акции, то выбираем красную цену, которая ближе к границе “водораздела”. В этом случае заявка исполнится незамедлительно, но чуть по худшей цене. Но мы ведь с вами инвесторы, а не спекулянты! Поэтому, лишний цент не сделает для нас никакой погоды, так как мы собираемся всю жизнь держать акции американских компаний и получать солидные дивиденды. Ну вот как-то так происходит покупка американских акций через российскую биржу.
Как я уже говорил, в личном кабинете брокера “Открытие” информация отображается не сразу. Поэтому, не удивляйтесь, когда обнаружите у себя какие-то долги (обязательства) перед брокером.
Но иногда и неправильная сделка может тоже привести к таким последствиям. Поэтому, никогда не путайте кнопки Продать и Купить, когда будете продавать или покупать ту или иную акцию, иначе запустите процесс маржинальной торговли, при которой брокер дает вам деньги в долг под проценты. Это тема уже для другой большой статьи.
Иностранные акции на Московской бирже
Cмотрите на инвестиции шире
Уолл-стрит ближе, чем кажется
Рынок иностранных акций на Московской бирже запустился в 2020 году. Ищите бумаги в приложениях брокеров по торговому коду с добавлением ‑RM: AAPL‑RM (Apple), FB‑RM (Facebook) и многие другие.
Инвестируйте с лидером
Московская биржа — крупнейшая в России по объему торгов, числу клиентов и набору финансовых инструментов
Надежность на уровне государства
Кредитные рейтинги компаний Московской биржи сопоставимы с суверенным рейтингом РФ
6000 финансовых инструментов
Российские и иностранные акции, облигации, валюты, фьючерсы и многие другие
15 млн инвесторов
Открыли счета на Московской бирже
3,6 трлн руб. в день
Средний объем торгов на Московской бирже
Как купить иностранные акции на Московской бирже
Выберите подходящего брокера
Откройте брокерский или индивидуальный инвестиционный счет
Установите брокерское мобильное приложение для торговли
Найдите в приложении иностранные акции с добавлением -RM к торговому коду (тикеру)
Откройте счет у брокера
Мы представляем самых надёжных брокеров, торгующих через Московскую биржу. Выберите подходящего вам брокера и откройте счет
Будьте в курсе последних новостей Московской биржи
Узнайте о добавлении новых бумаг на Московской бирже
Это не похоже на email
Иностранные акции: что важно знать
Как устроена торговля иностранными акциями на Московской бирже?
Акции торгуются в рабочие дни с 10:00 до 23:50. Торги проходят в рублях и долларах. Минимальный лот — одна бумага.
Как понять, что я купил иностранные акции именно на вашей бирже?
Бумаги имеют сокращенные торговые коды (тикеры) с добавлением в конце ‑RM. Например, акции Facebook на Московской бирже имеют тикер FB‑RM, акции Amazon — AMZN‑RM и т. д.
Ищите бумаги по этим тикерам в приложениях брокеров.
Где хранятся бумаги?
Купленные на Мосбирже иностранные акции хранятся в Национальном расчетном депозитарии (НРД) — центральном депозитарии Российский Федерации.
Как платить налоги с иностранных акций?
Инвестор платит налоги в двух случаях: когда заработал на разнице цен и/или получил дивиденды.
Доход с разницы цен облагается по ставке НДФЛ 13%. В этом случае налоговым агентом инвестора является брокер, который самостоятельно посчитает, сколько инвестор должен заплатить в российский бюджет.
С дивидендами сложнее.
По дивидендам инвестор платит налог дважды: в иностранную и российскую налоговые. При этом ставка может быть 13 или 43%. Ее размер зависит от наличия у инвестора заполненной формы W-8BEN. Ее можно заполнить на сайте НРД, который является налоговым агентом и взаимодействует с американским регулятором.
Если форма W-8BEN заполнена, налог с дивидендов составит 13%, из которых 10% НРД направит в Налоговое управление США (IRS), а 3% инвестор выплачивает самостоятельно в российскую налоговую. К слову, мы продвигаем изменения в НК РФ, чтобы брокер мог доудерживать налог по дивидендам и инвестору не надо было тратить на это время.
Без заполненной формы W-8BEN дивиденды придут уже с учетом налога в 30%, которые будут направлены НРД в IRS. Еще 13% инвестору придется выплатить самостоятельно в российскую налоговую.
Собирается ли биржа расширять перечень доступных иностранных акций?
Да, мы каждый месяц добавляем новые акции. Планируем расширить список доступных на бирже иностранных бумаг до 2500 штук к концу 2022 года.
Есть ли налоговые льготы при инвестировании в иностранные акции?
Да, можно инвестировать на ИИС и получать налоговые вычеты. Также действует льгота на долгосрочное владение (ЛДВ).
