Как перевести акции с брокерского счета сбербанка на тинькофф

Смотрим тарифы на брокерское и депозитарное обслуживание у обоих брокеров. Комиссии за перевод ценных бумаг даже при небольшом портфеле могут составить несколько тысяч рублей.

Еще возникнут временные потери. Сбор справок, посещение офисов, уточнения — все это может растянуть процесс на недели.

✔️ Оцениваем продажу и покупку

Могут возникнуть расходы в цене из-за разного времени покупки и продажи, в спредах операций, комиссиях за сделки, налогах.

А еще обнулится срок владения бумагами — это актуально для тех бумаг, которыми вы владели менее трех лет. Вы не сможете претендовать на льготу долговременного владения (не платить налог с прибыли).

Точно определить потери невозможно, но прикинуть можно.

В каких случаях перевод ценных бумаг точно выгоднее продажи у старого брокера и покупки у нового:

👉 Если портфель большой — на сотни тысячи и миллионы рублей. Тогда комиссии за перевод получаются ниже издержек от продажи и покупки.

👉 Если это индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Есть отдельные нюансы, но это тема для отдельного поста.

👉 Если важна налоговая льгота на долговременное владение бумагами (держите ценные бумаги более трех лет).

❓ Пробовали это сделать? Есть желание?

Источник

Как перейти от одного брокера к другому с портфелем ценных бумаг?

У меня короткий вопрос. Как перевести ценные бумаги от одного брокера к другому? Хочется прямо инструкцию.

Сразу спойлер: перейти от одного брокера к другому можно, но процесс будет и непростым, и недешевым. Недавно я прошел через эту процедуру — расскажу, как все устроено.

Смена брокера — это как смена жилья. Чем дольше живешь в одном месте, тем больше вещей накапливается. При переезде надо решать, что перевозить, а что проще выкинуть и купить заново. Чем больше вещей, тем дороже и хлопотнее переезд. Аналогично и при смене брокера: чем больше ваш портфель ценных бумаг, тем трудозатратнее и дороже процесс перехода.

У меня два портфеля ценных бумаг: один на ИИС, другой на обычном брокерском счете. Второй портфель — тот самый, на котором я держал облигации, описанные в статье «Пять способов потерять деньги на облигациях», — это маленький портфель для тестов. Когда его оказалось накладно держать у предыдущего брокера, я решил перейти к другому. Вот как все было.

Далее в статье моего старого брокера я буду называть «Брокер-1», а нового, к которому переношу портфель, — «Брокер-2».

Как устроен процесс

Чтобы перенести ценные бумаги от одного брокера к другому, потребуется сделать следующее:

Звучит логично и понятно. Переходим к выполнению.

Оцениваем экономическую целесообразность

Чтобы оценить, стоит ли вообще затевать перенос, можно открыть тарифы на брокерское и депозитарное обслуживание у обоих брокеров и посмотреть, во сколько эта затея обойдется. Затем предполагаемые расходы нужно сравнить с теми потерями, которые вы понесете, если просто продадите ценные бумаги у одного брокера и купите у другого.

Сначала я изучил тарифы Брокера-1. В регламенте брокерского обслуживания был тариф на срочный вывод денежных средств и ценных бумаг. Несрочный вывод бесплатный, но комиссию заплатить все равно придется: ее берет депозитарий.

Р за одно наименование бумаги» loading=»lazy» data-bordered=»true»>

Еще в тарифах надо найти, во сколько обойдется получение выписок со счета депо, чтобы Брокер-2 смог отразить корректную балансовую стоимость портфеля. У депозитария Брокера-1 эта информация нашлась в разделе «Иные операции».

Р за одно наименование бумаги» loading=»lazy» data-bordered=»true»>

В тарифах Брокера-2 не было упоминаний платы за прием ценных бумаг, поэтому надо смотреть тарифы на депозитарное обслуживание. Нужная строчка нашлась в разделе «Услуги по исполнению инвентарных операций по счету депо».

Р за одно наименование, если в месяц совершать более 4000 операций, — мой случай» loading=»lazy» data-bordered=»true»>

Честно сказать, про комиссию при переводе бумаг к Брокеру-2 я не знал. Я был уверен, что прием будет бесплатным, — и только когда мне выставили счет за эту операцию, разобрался, что к чему.

Если вы думаете просто позвонить брокеру и узнать все тарифы, я боюсь вас разочаровать. Вам вполне могут сказать, что перенос бесплатный, — и техподдержка брокера будет по-своему права: может, они просто не в курсе тарифов депозитария — так и было в моем случае у Брокера-2. Поэтому лучше все-таки проверить все самостоятельно.

Итак, в моем случае за перевод одного наименования ценных бумаг от Брокера-1 к Брокеру-2 мне нужно было заплатить 1165 Р : 1000 + 100 + 65.

Если в вашем городе нет офисов обоих брокеров, то добавьте сюда почтовые расходы на пересылку документов. В моем случае Брокер-1 использовал электронный документооборот, но Брокер-2 — нет, поэтому мне пришлось идти и в офис Брокера-1, чтобы взять документы для Брокера-2.

Когда с расходами на перенос определились, нужно оценить второй сценарий: во сколько обойдется операция «продать все у Брокера-1 и купить это же у Брокера-2». Здесь ожидают потери:

В итоге невозможно точно определить потери при операции «продал-купил» — можно только примерно оценить их уровень, чтобы сравнить с расходами на перенос.

В моем случае было невыгодно заниматься переносом портфеля: проще было продать все у Брокера-1 и купить у Брокера-2. Но тогда я не получил бы такой опыт и не смог бы написать эту статью.

Вывод ценных бумаг

Я решил переносить портфель. Брокеру-1 нужно было подать поручение на вывод ценных бумаг. В моем случае это можно было сделать через личный кабинет.

В поручении надо было указать достаточно много данных — даже через форму на сайте я не смог с первого раза найти нужные реквизиты. Пришлось обращаться в поддержку обоих брокеров, так как нужны были реквизиты не только Брокера-1, но и Брокера-2.

Реквизиты клиентского счета можно было посмотреть в брокерском договоре; реквизиты счета депо — в депозитарном. Полное название эмитента и номер госрегистрации ценных бумаг — в брокерском отчете. Основание для проведения операции — депозитарные договоры с обоими брокерами. Кроме того, я добавил данные междепозитарного договора Брокера-2.

Данные контрагента надо было запросить у Брокера-2. В поле «Депозитарный договор» я снова указал дату и номер договора с Брокером-2 и его междепозитарный договор.

Референс я не указываю: это поле необязательно, но если вы его заполните, то потом в поручении на ввод ценных бумаг нужно будет указать точь-в-точь такой же референс, чтобы поручения сквитировались и выполнились. Дата тоже важна: она должна быть одинаковой на поручениях о выводе и о вводе средств.

Возможно, с перечислением депозитарных договоров я допустил некоторую избыточность, но лучше так, чем получить отказ в исполнении поручения из-за неполных данных.

Прием ценных бумаг

После того как я подал поручение на вывод ценных бумаг Брокеру-1 и он принял его к исполнению, мне нужно было подать аналогичное поручение Брокеру-2, но уже на ввод ценных бумаг. Личного кабинета у Брокера-2 не было — брокер подготовил мне все бумаги самостоятельно, запросив предварительно следующие данные:

Все требуемые данные я нашел в личном кабинете Брокера-1 в разделе «Реквизиты для ценных бумаг». Через пару дней мне прислали по электронной почте на проверку все поручения на прием ценных бумаг.

После того как я проверил и одобрил данные, меня попросили подойти в офис Брокера-2, чтобы подписать документы. Через три дня Брокер-2 уведомил меня, что поручения направлены в депозитарий. На следующий день я уже увидел свой портфель в терминале у Брокера-2.

Отражаем балансовую стоимость

Чтобы учесть цену приобретения бумаг, Брокер-2 запросил следующие документы:

Все документы нужно было передать на бумаге в офис Брокера-2, а для этого их надо было сначала получить у Брокера-1.

Через личный кабинет Брокера-1 я подал заявление на предоставление выписки депо и на получение брокерского отчета. Для каждой ценной бумаги надо запрашивать свою выписку депо.

Когда документы были готовы, мне позвонил менеджер Брокера-1 и назначил время, когда я должен был подойти в офис за документами. Тут уместно сразу договориться еще и о том, чтобы получить на руки копию брокерского договора. В моем случае договор с Брокером-1 был в электронной форме, а требовался на бумаге.

Заявление о затратах на приобретение я заполнял по предоставленному Брокером-2 шаблону. Там перечисляются все ценные бумаги, стоимость приобретения которых надо учесть, а в качестве основания приведены все упомянутые выше документы: брокерские отчеты, выписки депо и брокерский договор.

Я забыл поставить свою подпись на заявлении, когда передавал документы Брокеру-2, — якобы поэтому процесс занял примерно месяц. Но в итоге я увидел в терминале заветные цифры в колонке «Балансовая цена»:

Весь процесс занял у меня три месяца — но я сам не особо торопился и допускал паузы.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Источник

Как вывести деньги с ИИС в Тинькофф Инвестиции, вывод дивидендов, как закрыть либо перевести ИИС из Сбербанка

Оглавление. Жми для простмотра

Индивидуальный инвестсчет пользуется большой популярностью не только среди начинающих инвесторов. Трейдеры и спекулянты с большим опытом также с помощью индивидуального инвестсчета имеют возможность с его помощью получать доход на фондовом рынке, и полученная прибыль полностью перекрывает инфляцию. При этом любой владелец ИИС имеет право на льготное налогообложение. Однако для этого необходимо соблюдать ряд правил, в числе которых алгоритм, как закрыть ИИС в Тинькофф, чтобы инвестиции сохранились и с минимальными сопутствующими издержками.

Лучший брокер

Преимущества открытия индивидуального инвестсчета в Тинькофф Инвестиции

Сотрудничество с этим брокером имеет ряд преимуществ:

Благодаря индивидуальному инвестсчету можно существенно увеличить прибыль благодаря льготному налогообложению. Начинающие инвесторы, которые не хотят рисковать своими сбережениями, могут приобретать государственные облигации. Средняя доходность по этим ценным бумагам составляет около 6.5% годовых.

Как закрыть ИИС в Тинькофф Инвестиции

В жизни возможны различные ситуации, когда инвестору необходимо закрыть ИИС и срочно вывести с него все средства. Чтобы расторгнуть договор на обслуживание индивидуального инвестсчета, можно воспользоваться одной из двух схем:

Закрытие ИИС Тинькофф может быть проведено через личный кабинет. Кроме этого инвестор может связаться со службой поддержки компании. Однако следует помнить, что при расторжении договора на обслуживание ИИС ранее трех лет с момента его открытие, право на получение льгот от государства будут утеряно.

Как перевести акции с брокерского счета на ИИС Тинькофф

Согласно действующему законодательству, на ИИС нельзя заводить валюту иностранных государств и ценные бумаги. Таким образом, инвестором стоит узнать, как выполнить перевод акций с обычного брокерского счета на ИИС с минимальными финансовыми потерями.

Еще раз стоит напомнить, что баланс инвестиционного инвестсчета может быть пополнен только отечественной валютой. Это ограничение можно обойти, если продать ЦБ, находящиеся на брокерском счете. Затем полученные деньги заводятся на баланс ИИС и на них можно снова купить ценные бумаги. Это совершенно не противоречит законодательству. Данную операцию стоит разделить на несколько этапов:

Следует заметить, что описанная выше операция может быть проведена лишь в том случае, если инвестор планирует хранить акции на протяжении большого временного отрезка. Главным преимуществом ИИС перед обычным счетом является налоговая льгота.

Как вывести деньги с ИИС Тинькофф на карту

Заработанные средства нельзя выводить частями. Деньги могут быть получены лишь после расторжения договора на обслуживание индивидуального инвестсчета. Процедура проводится на сайте компании. Сначала инвестору необходимо заполнить специальную анкету, а затем закрыть ИИС.

Осталось выяснить, как получить деньги на карту. Больших сложностей с этим возникнуть не должно. Средства будут зачислены на дебетовый счет в течение трех суток. Также инвестор может обратиться в службу технической поддержки компании. А вот вывод дивидендов с ИИС не предоставляется. Вся полученная от ценных бумаг прибыль будет зачислена на баланс индивидуального инвестсчета.

Как перевести ИИС из Сбербанка в Тинькофф

За операцию по переводу средств в другую брокерскую компанию, инвестору придется заплатить комиссионные. Например, на тарифе Сбера «Самостоятельный» они равны 0,06%. Если вас такие условия устраивают, то можно воспользоваться одним из двух способов:

Какой бы вариант вы не выбрали, сначала необходимо уточнить все условия проведения данной операции, а также рассчитать все расходы на выплату комиссионных. Также следует помнить, что некоторые активы не могут быть перенесены в соответствии с законодательство:

Перед проведением операций по переводу средств и финансовых активов между счетами, открытыми в разных брокерских компания, сначала необходимо внимательно изучить все условия этих транзакций.

Источник

Битва брокеров: Сбербанк vs. Тинькофф

Сбербанк и Тинькофф — российские брокеры, у которых больше всего зарегистрированных клиентов. Мы сравнили их условия и тарифы, чтобы выяснить, где выгоднее открыть брокерский счёт.

Почему Тинькофф и Сбербанк

Тинькофф и Сбер — банковские брокеры. Они опираются на уже существующую клиентскую базу и имеют устойчивую репутацию. Занимают первое и второе места по числу зарегистрированных клиентов, по данным Мосбиржи на август 2021 года. Мы сравним этих двух брокеров по четырём критериям, полученные результаты объединим в таблицу.