Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Войти с этой почтой
Регистрация
РегистрацияЧто такое акции и как на них заработать
Начинающим инвесторам часто кажется, что зарабатывать на акциях сложно: непонятно, что это такое, как их купить, в какой бизнес вложить деньги. Подготовили статью, в которой ответили на самые популярные вопросы об акциях.
Что такое акции и чем они отличаются от облигаций
На фондовом рынке можно купить ценные бумаги разных типов — как правило, речь идёт об акциях и облигациях. Это разные бумаги.
Акция — это доля в компании. Инвестор, купивший акции, становится совладельцем бизнеса, он может претендовать на часть его прибыли и имущества. Чем большую прибыль получит эмитент, тем больше заработает акционер. С другой стороны, если компания обанкротится, то и стоимость акций упадёт до нуля — тогда инвестор потеряет деньги.
Например, представьте, что вы с другом решили открыть свой бизнес и вложили по 50 000 ₽. Тогда уставной капитал вашей компании составит 100 000 ₽. Каждый из совладельцев бизнеса будет иметь 50 % долю в этом капитале — а значит и в доходах, которые будет получать компания.
В какой-то момент вы захотели вывести часть денег из оборота. Но это оказывается невозможным — допустим, фирма недавно закупила новое оборудование и свободных средств на её счетах нет.
Тогда вы решаете выпустить акции — 100 штук, каждая из которых подтверждает владение 1000 рублей в уставном капитале. Теперь вам и вашему другу принадлежит по 50 акций. Затем вы находите человека, который не против поучаствовать в вашем бизнесе, и продаёте ему 20 акций. В результате вы получите деньги, но ваша доля в уставном капитале компании уменьшится. Теперь вашему другу по-прежнему принадлежат 50 %, вам — 30 %, а новому инвестору — 20 %.
Конечно, в реальной жизни выпустить акции не так просто, но суть не меняется — акция подтверждает долю в компании, поэтому она стоит каких-то денег.
Облигация — это как кредит. Компания или государство занимает у инвестора деньги и обязуется вернуть их через определённый срок. Это значит, доходы инвестора не зависят от прибыли, которую получит бизнес: в день погашения он должен выплатить держателю облигаций заранее известную сумму.
Обыкновенные и привилегированные акции
Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Компании могут выпускать и те и другие, а могут — только обыкновенные.
Владельцы обыкновенных акций имеют право голоса на общем собрании акционеров и могут влиять на жизнь компании. Зато дивиденды по ним платят не всегда — это зависит от прибыли компании и решения, которое акционеры вместе приняли на общем собрании.
Те, у кого есть привилегированные акции, могут рассчитывать на фиксированные или увеличенные дивиденды — это прописано в уставе компании. Если бизнес получил небольшую прибыль, владельцы привилегированных акций имеют первоочередное право при распределении дивидендов. А вот голосовать на общем собрании они обычно не имеют права.
Большинство акций на бирже обыкновенные, привилегированные встречаются реже.
На чем зарабатывают акционеры
Акционеры могут получать доход двумя способами: на росте капитализации компании и на дивидендах.
На росте капитализации
Допустим, вы купили акции. Если бизнес расширяется и прибыль растёт, акции компании увеличиваются в цене — тогда инвестор может продать акции дороже, чем купил. В этом случае говорят, что он получил доход на росте капитализации или на росте цены.
Чтобы получить доход в виде наличных денег, акции нужно продать.
На дивидендах
Дивиденды — это часть прибыли, которую компания делит между акционерами. Часто инвесторы предпочитают держать в портфеле дивидендные акции, чтобы регулярно получать пассивный доход.
Не каждая компания выплачивает дивиденды: это зависит от её дивидендной политики, размера прибыли, а также от решения, которое акционеры примут на общем собрании. В статье «Как заработать на дивидендах» мы подробно рассказали о них.
Чем рискует инвестор при покупке акций
Покупка ценных бумаг всегда связана с риском: ни один эксперт не сможет точно предсказать, как изменится стоимость акций со временем. Инвестор может потерять деньги, если:
Акции подешевеют, и их придётся продать по более низкой цене, чем купил.
Компания обанкротится и не выполнит свои обязательства. Акции не будут стоить ничего.
Акции не получится продать — бывают и такие случаи.
Как выбрать акции
Новичкам сложно выбрать акции для покупки. Самый простой вариант — воспользоваться услугами инвестиционного консультирования у вашего брокера. Но если хотите покупать сами, то смотрите на такие параметры:
Ликвидность, или возможность быстро продать акцию по рыночной цене. Лучше покупать те акции, которые пользуются большим спросом.
Чтобы определить ликвидность, посмотрите итоги торгов на Московской или Санкт-Петербургской бирже. Количество совершённых сделок — не лучший показатель ликвидности. Стоит смотреть на торговый оборот/объём. Например, если по одной акции совершено миллион сделок по рублю, а по другой — 100 000 сделок по 1000 ₽, то вторая акция ликвиднее.
Торговый оборот/объём по акциям можно посмотреть на сайтах СПБ и Мосбиржи, а в приложении ВТБ Мои Инвестиции акции легко отсортировать по обороту.
В приложении акции можно отсортировать по изменениям за день, названию или торговому обороту
Динамика цены. У каждой акции есть две цены: номинальная и рыночная. Номинальная цена акции — это сумма, составляющая определённую часть уставного капитала: в примере выше уставный капитал составил 100 000 ₽, и владельцы компании выпустили 100 акций, каждая из которых по номиналу стоит 1000 ₽.
Показатель номинальной цены используют, чтобы вести бухучёт, для инвестора он не важен. Акционера в первую очередь интересует рыночная цена — та, за которую акцию можно купить на рынке ценных бумаг в данный момент. Перед покупкой акции проследите, как менялась со временем её рыночная цена.
Если удастся купить акции в момент падения стоимости, возможно, через некоторое время вы сможете заработать на росте капитализации компании. Но ориентироваться только на динамику цены — рискованное решение. Если падение продолжится, инвестор окажется в минусе.
Тем, кто только начинает торговать на рынке ценных бумаг, лучше вкладывать в так называемые голубые фишки — акции самых крупных компаний со стабильными показателями доходности.
Дивиденды. Стоит обратить внимание на размер дивидендов и стабильность их выплат.
Финансовые показатели компании. Мы знаем, что цены акций растут, когда растёт бизнес, а дивиденды платят тогда, когда есть прибыль. Это значит, перед покупкой акций важно понять, насколько прибыльна и устойчива компания, — для этого придется изучить её финансовые показатели в отчётах аналитиков.
Если выбирать акции самостоятельно сложно, то можно воспользоваться инвестидеями от аналитиков или рекомендациями робота-советника, который соберёт портфель по вашим условиям.
Как купить акции
Инвестор не может приобрести акции на бирже самостоятельно — для этого ему нужна помощь посредника, или брокера. Биржевой брокер заведёт ему специальный счёт для операций с ценными бумагами, проведёт желаемые сделки и заплатит необходимые налоги. За эти услуги инвестор должен заплатить комиссию.
ВТБ Капитал Инвестиции даёт своим клиентам возможность торговать на Московской и Санкт-Петербургской бирже, используя более 5000 финансовых инструментов. Чтобы открыть брокерский счёт в ВТБ, воспользуйтесь мобильным приложением ВТБ Мои Инвестиции или обратитесь в офис банка, предоставляющий инвестиционные услуги.
Покупать акции в ВТБ Капитал Инвестиции можно онлайн — через мобильное приложение. Это можно сделать в то время, когда работает биржа, — в будни с 10:00 до 23:50, а по зарубежным компаниям даже до 02:00 по московскому времени.
Чтобы купить акции, нужно выполнить следующие действия:
Откройте мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции и выберите вкладку «Биржа».
Выберите из списка акции той компании, которая вас интересует.
Нажмите кнопку «Купить» и введите количество акций, которые вы хотите приобрести.
Еще раз нажмите кнопку «Купить», а затем подтвердите покупку.
Приложение обработает заявку — это займёт несколько секунд.
Когда всё будет готово, вы получите уведомление.
Главное об акциях
Акции — ценные бумаги, которые обеспечивают инвестору долю в компании. Если бизнес компании растёт, акции дорожают. Если падает — дешевеют.
Акционеры могут заработать на росте капитализации компании или на дивидендах.
Акции — высокорисковый актив. Чтобы уменьшить риски при покупке акций, стоит дополнить инвестиционный портфель активами других типов.
При выборе акций учитывайте их ликвидность, цену и прошлую доходность, а также финансовые показатели компании.
Чтобы купить акции, обратитесь к биржевому брокеру.
Поделиться в соцсетях
Вам понравилась статья?
Спасибо за Ваш голос!
ИИС: как инвестировать и получать гарантированный доход
Что такое облигации
Что такое дивиденды
Как открыть брокерский счёт
Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции
Как выгодно покупать валюту через брокера
Что такое фьючерсы и зачем они нужны
Как открыть брокерский счёт
Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции
Есть свободные 10 000 ₽ ежемесячно — во что инвестировать
ИИС: как инвестировать и получать гарантированный доход
Что такое дивиденды
Как выгодно покупать валюту через брокера
Что такое облигации
Хочу знать больше
ESG-инвестиции: почему стоит стать ответственным инвестором
Электроэнергетика: что нужно знать перед тем, как инвестировать
Как выбрать ПИФ и управляющую компанию
Эксперт ВТБ Капитал Инвестиции
Что такое ETF и как на них заработать
Калькулятор инфляции
Всё про ОФЗ: как выбрать и заработать
Калькулятор акций
Что такое облигации
Не пропустите важные подборки
Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Будьте в курсе новостей Школы
Что-то пошло не так
Добро пожаловать!
На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Согласие на обработку персональных данных
Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:
В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.
Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.
Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?
Как я выбираю дивидендные акции на Московской бирже
И почему меня не волнуют кризисы
Я формирую пассивный доход, который обеспечил бы мне жизнь на пенсии.
Одним из источников такого дохода я вижу долгосрочные вложения в акции российских компаний. Я инвестирую в российский фондовый рынок, так как он относительно дешев по сравнению с тем же американским, а потому и доходность тут выше. К тому же для меня, как для гражданина РФ, он более доступный и понятный.
Сначала мне нравился стоимостный подход, которого придерживается Уоррен Баффетт. Я перелопатил кучу отчетностей компаний с Московской биржи, рассчитал по ним мультипликаторы, нашел недооцененные акции и собрал из них портфель. Но со временем я столкнулся с проблемой: что делать, если все недооцененные акции уже в портфеле и почти все из них подорожали? Мне психологически сложно докупать акции по более высоким ценам, а продавать тоже не хочется, так как на вырученные деньги надо опять что-то покупать — получается замкнутый круг. Если же купленные акции подешевели, то тут вообще одно расстройство и нужна валерьянка.
В итоге я стал выбирать дивидендные акции и перестал волноваться. В статье расскажу, почему и как я их выбираю.
Как инвестировать в акции и не прогореть
Почему я покупаю дивидендные акции
Я рассуждал логически: какие российские компании есть на бирже? В основном это осколки советского наследия и естественные монополии: заводы, нефтепроводы, добывающие отрасли, энергетика, транспорт. Расти этим компаниям особенно уже некуда, инновациями они тоже не блещут, но получают немаленькую прибыль.
И конечным бенефициарам, а в основном это государство или олигархи, нужно как-то эту прибыль получать. Законный способ без отмывания — если компания будет платить дивиденды. И миноритарии в этом случае тоже получат кусочек прибыли.
Я рассматриваю дивидендные акции как машинки по генерации денег. Цены на эти машинки меняются каждый день, но на рынке почти всегда есть акции с хорошей дивидендной доходностью. Для меня хорошая — 8% и больше.
Мне нравится, что не надо думать про продажу дивидендных акций, как это было с акциями роста. Чтобы заработать на акциях роста, нужно их купить дешево, а потом продать дороже — налицо разовая история. Дивидендные акции можно просто держать и получать дивиденды теоретически неограниченное время — по крайней мере пока жива компания.
У дивидендов есть автоматическая поправка на инфляцию: их платят из прибыли от хозяйственной деятельности, а компании во время этой деятельности быстрее реагируют на изменения цен в экономике, чем, например, банки со ставками по депозитам. Поэтому в здоровой ситуации у дивидендов есть тенденция к росту пропорционально инфляции.
Какой план я составил
Я хочу к 2032 году ежемесячно получать от дивидендов 50 тысяч рублей в ценах 2018 года. Я исхожу из того, что инфляция в следующие годы будет 5%. Поэтому в реальности вместо 600 тысяч в год мне в 2032 нужно будет получить 1 187 958 Р дивидендного дохода. Эта сумма вычисляется по формуле сложного процента:
Доход в 2032 = Доход в 2018 × (100% + 5%) (2032 − 2018) = 600 000 × 1,05 14
Каждый месяц я покупаю дивидендные акции на 35 тысяч рублей. Основной критерий выбора — статистика выплат дивидендов и цена: предполагаемые дивиденды должны давать не меньше 8% годовых от цены покупки акции. Если подходящих акций нет, я покупаю ОФЗ, чтобы деньги не простаивали, и возвращаюсь к выбору в следующем месяце. Все полученные дивиденды я реинвестирую.
Я составил таблицу, с помощью которой можно посчитать, на какие дивидендные доходы я могу рассчитывать.
На вкладке «Параметры» можно менять данные: ожидаемую инфляцию и сумму ежемесячного пополнения.
Я начал с 35 тысяч в 2018 году: в декабре купил привилегированные акции «Башнефти». Дивиденды от «Башнефти» в 2019 году составили 3 тысячи рублей, плюс 420 тысяч ежемесячных взносов — итого 423 тысячи совокупных взносов в 2019 году. Далее процесс повторяется каждый год: я планирую вносить те же 420 тысяч плюс дивиденды, которые с каждым годом будут увеличиваться. По такому плану в 2032 году помимо 420 тысяч своих взносов я реинвестирую около миллиона рублей от дивидендов.
Чтобы рассчитать сумму дивидендных выплат, я исхожу из такого соображения: чем раньше я купил акции, тем большую дивидендную доходность я по ним получу в моменте. Основная причина в том, что компании стремятся увеличивать свою прибыль год от года. Поэтому в среднем дивидендные выплаты год от года для одной компании должны расти. Если при этом цена акции растет вслед за выплатами, то акции, купленные в прошлые годы, становятся все доходнее и доходнее.
Разумеется, это правило может нарушаться, если у компании наступают тяжелые времена и вместо прибыли случаются убытки. Но для меня тут важно поведение всего портфеля, составленного из акций многих компаний. Правило должно работать именно на портфеле.
Для своей таблицы я принял, что акции прошлых периодов будут приносить на 0,5 процентного пункта больше доходности с каждым годом. В моей таблице для этого есть колонки с 3 по 16 — они отражают мой прогноз. Например, я ожидаю, что акции, купленные в декабре 2018, будут приносить 15% годовых в 2032 году (колонка 16). А акции, купленные в 2019, — 11% доходности в 2025 году (колонка 8).
В результате таблица считает дивидендные доходы:
Например, в 2026 году я получу 447 тысяч рублей дивидендов. С учетом инфляции это будет то же самое, что получить 302 тысячи в 2018 году.
Как я ищу акции
Заранее неизвестно, как поведет себя та или иная акция, поэтому единственное, что можно сделать, — это иметь акции всех компаний в портфеле и поддерживать такое положение на протяжении жизни.
Разумеется, это всего лишь план. Время внесет в него свои корректировки, и я это осознаю. Вполне вероятно, что случится кризис и стоимость акций «сложится» вдвое. Может быть, дивидендная доходность моего портфеля в какие-то годы будет ниже запланированной. Но я точно не собираюсь ничего продавать, а буду просто держать купленные акции. Если какие-то компании разорятся, то их место в моем портфеле должны занять новые.
Я уже писал, что мне интересны для покупки акции с дивидендной доходностью в районе 8%. Тут нужно определиться, как именно считать будущую дивидендную доходность: ведь это прогноз. Есть несколько вариантов расчета доходности:
Мне ближе и понятнее третий вариант, на нем я и остановился. Для расчета я решил использовать последние 7 лет: это компромисс между 10 и 5 годами. 5 лет я считаю слишком коротким сроком, чтобы полученным расчетам можно было доверять. 10 лет лучше, но штука в том, что многие российские компании начали платить дивиденды после 2010 года. Если взять период 10 лет, то может оказаться, что никаких исторических данных нет. Ну и если компания просуществовала 7 лет на российском рынке и платит дивиденды, то это говорит о ее стабильности.
Итак, для поиска дивидендных акций на Московской бирже мне нужно рассчитать среднюю дивидендную выплату по каждой из них за последние 7 лет. После этого достаточно взять текущую цену каждой акции и получить среднюю доходность:
Средняя дивдоходность = Средняя диввыплата за 7 лет / Текущая цена акции × 100%
Но есть несколько нюансов, из-за которых полученному расчету иногда нельзя доверять: нерегулярность и разброс дивидендных выплат, инфляция. Для примера возьмем три акции:
Для начала — вот дивидендные выплаты каждой из трех компаний.
Дивиденды МТС, «Центрального телеграфа» и «Нижнекамскнефтехима» по годам, в рублях
| Год | MTSS | CNTLP | NKNCP |
|---|---|---|---|
| 2013 | 19,82 | 0,095 | 2,78 |
| 2014 | 24,8 | 0,523 | 1 |
| 2015 | 25,17 | 0,581 | 1,52 |
| 2016 | 26 | 0,024 | 4,34 |
| 2017 | 26 | 0,008 | 0 |
| 2018 | 26 | 0,03 | 0 |
| 2019 | 28,66 | 7,41 | 19,94 |
| Среднее | 25,21 | 1,238 | 4,25 |
МТС и «Центральный телеграф» платили дивиденды каждый год. А вот «Нижнекамскнефтехим» в 2017 и 2018 годах вообще их не платил. Поэтому расчет средней выплаты для «Нижнекамскнефтехима» менее надежен, чем для первых двух компаний. Это и есть нерегулярность дивидендных выплат. Чтобы учесть этот фактор, я рассчитываю показатель YC, yield count, — количество ненулевых дивидендных выплат за последние 7 лет.
Расчет YC — количества дивидендных выплат за последние 7 лет
Мне комфортно, когда компания из семи лет платила минимум шесть, то есть YC ≥ 6. В соответствии с этим критерием я исключаю «Нижнекамскнефтехим». Если в дальнейшем они будут регулярно платить дивиденды, то рано или поздно снова попадут на мои радары. Ну или если я пересмотрю свои требования к YC.
Рассчитанная средняя дивидендная выплата не учитывает инфляцию. Понятно, что 100 рублей в 2013 году по покупательной способности выше, чем в 2019. Значит, нужно привести рубли прошлых лет к нынешним. Для этого я взял инфляцию по годам из данных Росстата и для каждого прошедшего года посчитал коэффициент перевода рубля 2019 года в рубли этого прошедшего года. Например, для 2017 года коэффициент равен (100% + 4,27%) × (100% + 2,52%) = 1,069. То есть мы как бы берем 1 рубль в 2019 и открываем вклад «в прошлое», ставка по которому каждый год равна инфляции.
Коэффициенты приведения рубля 2019 к рублям прошлых лет
| Год | Инфляция | Коэффициент приведения |
|---|---|---|
| 2019 | 3,54% | 1 |
| 2018 | 4,27% | 1,043 |
| 2017 | 2,52% | 1,069 |
| 2016 | 5,38% | 1,126 |
| 2015 | 12,91% | 1,272 |
| 2014 | 11,36% | 1,416 |
| 2013 | 6,45% | 1,508 |
| 2012 | 6,58% | 1,607 |
| 2011 | 6,1% | 1,705 |
| 2010 | 8,78% | 1,855 |
Видно, что по покупательной способности 1 Р в 2010 году — это все равно что 1,855 Р в 2019. Применим эти коэффициенты к истории дивидендных выплат МТС.
Поправка дивидендных выплат на коэффициент инфляции кроме влияния на динамику дает еще два эффекта: приятный и не очень.
Приятный эффект — это рост среднего значения дивидендных выплат. В таблице ниже приведен расчет средних дивидендных выплат с поправкой на инфляцию для МТС и «Центрального телеграфа». Видно, что средние для приведенных выплат немного выше неприведенных.
Сравнение дивидендов с поправкой на инфляцию и без нее, в рублях
| Год | Неприведенная выплата MTSS | Приведенная выплата MTSS | Неприведенная выплата CNTLP | Приведенная выплата CNTLP |
|---|---|---|---|---|
| 2013 | 19,82 | 30 | 0,095 | 0,143 |
| 2014 | 24,8 | 35 | 0,523 | 0,741 |
| 2015 | 25,17 | 32 | 0,581 | 0,739 |
| 2016 | 26 | 29 | 0,024 | 0,027 |
| 2017 | 26 | 28 | 0,008 | 0,009 |
| 2018 | 26 | 27 | 0,03 | 0,031 |
| 2019 | 28,66 | 29 | 7,41 | 7,41 |
| Среднее | 25,21 | 29,98 | 1,238 | 1,3 |
Неприятный эффект приведения — это возможное повышение степени разброса дивидендных выплат. Степень разброса позволяет мне обнаруживать аномальные выплаты, из-за которых можно купить или «акции-выскочки», или акции компаний, которые платят то нормально, то копейки.
По истории выплат «Центрального телеграфа» видно, что в 2019 году компания выплатила аномально большие дивиденды: 7,41 Р против 3 копеек в 2018. Если покопаться, то можно найти причину этого: в 2019 году «Центральный телеграф» продал здание на Тверской напротив Кремля, а вырученные деньги направил на дивиденды. То есть это просто проедание активов — на такие дивиденды в будущем рассчитывать не приходится.
Для оценки степени разброса я использую CV, coefficient of variation — коэффициент вариации. Это простой статистический показатель, ниже скриншот того, как он считается в гугл-таблице или экселе.
Для примера я посчитал коэффициент вариации для МТС, «Центрального телеграфа» и «Мечела».
Расчет CV для дивидендов с поправкой на инфляцию
По значению CV можно сказать, что дисциплина у МТС гораздо выше, чем у «Мечела» и «Центрального телеграфа» — то есть разброс в величине дивидендов у МТС небольшой. Мне спокойней иметь в портфеле акции МТС, чем «Мечела» или «Центрального телеграфа». Для себя я решил, что ищу акции с коэффициентом вариации менее 100%.
Когда приходит время покупать акции, я открываю эту таблицу и провожу вот такие манипуляции:
Это основа алгоритма. Его можно использовать «из коробки» или докрутить по своему усмотрению. Например, перед покупкой можно посмотреть уровень долга компании по мультипликатору Debt / EBITDA. Можно посмотреть, находится акция на хаях или торгуется в серединке. Можно оценить динамику по графику приведенных выплат. Можно даже рассчитать потенциальные дивиденды и их тоже учесть.
С этим алгоритмом я обрел спокойствие и больше не дергаюсь, как это было с акциями роста. Если какие-то акции подешевели, то я радуюсь, так как это позволит мне купить их дешевле, а доходность только увеличится. Если акции подорожали, но их средняя дивидендная доходность по-прежнему в районе 8%, то я не сомневаюсь и покупаю их. В какой-то момент мне даже стала безразлична оценка стоимости моего портфеля.
Мой дивидендный портфель
Это все была теория, а теперь немного практики. Я стал собирать дивидендные акции с декабря 2018. Каждый месяц я искал и покупал акции на 35 тысяч рублей по описанной методике. Вот как выглядят мои покупки на январь 2020.
