«Финансовый Бонапарт»: как Натан Ротшильд заработал на войне с Наполеоном
Наполеон предпочитал грабить захваченные земли для покрытия военных расходов, а британское правительство — брать в долг. По словам историка Ниала Фергюсона, никогда прежде война не требовала выпуска облигаций в таких огромных масштабах. С 1793 по 1815 год долг Британии вырос до £745 млн. В итоге семья Ротшильдов сколотила свое состояние на рынке государственных облигаций.
Натан был сыном основателя этой династии — Майера Амшеля, который изначально торговал монетами, медалями и антикварными предметами во Франкфурте. Всего у Майера было десять детей, после рождения самого младшего из них он начал заниматься банковским делом и стал одним из богатейших евреев города. Затем он занялся импортом английского текстиля в Германию.
В результате Натана отправили в Англию. Он начал свою карьеру с экспорта британских тканей из Манчестера в Германию, а в 1808 году перебрался во всемирный финансовый центр — Лондон. Семья Ротшильдов постепенно стала банковской сетью: помимо Натана, находившегося в Лондоне, в других городах обосновались его братья. Амшель — во Франкфурте, Джеймс — в Париже, а Соломон и Карл основали филиалы в Вене и Неаполе.
По словам Фергюсона, братья называли Натана генералом и повелителем лондонской фондовой биржи, а современники — «финансовым Бонапартом». Наполеон проиграл, но Ротшильд заработал на войне.
«Я не читаю книг. Не играю в карты. Не хожу в театр. Единственная моя радость — работа», — говорил Натан своим братьям.
Мифы и легенды про битву при Ватерлоо
Вокруг семьи Ротшильдов издавна ходит много легенд. Одну из них мог придумать или растиражировать французский писатель Оноре де Бальзак, полагает историк. В его повести «Банкирский дом Нусингена» главный герой, банкир родом из Германии, спекулирует на исходе сражения при Ватерлоо. Эта битва произошла в 1815 году. Затем похожая история стала появляться в других произведениях и переросла в миф.
В них говорилось, что Натан первым узнал о поражении Наполеона при Ватерлоо и сумел заработать крупную сумму денег на спекуляциях на фондовом рынке. Согласно одной из версий, информацию ему передали с помощью почтового голубя.
Распространению мифов способствовали и нацисты. В 1940 году в Германии вышел фильм «Ротшильды». Согласно сюжету картины, Натан подкупил французского генерала, обеспечив победу британского фельдмаршала герцога Артура Веллингтона. В фильме утверждается, что после этого Ротшильд намеренно ввел в заблуждение участников финансового рынка, чем вызвал падение цен и скупил дешево облигации.
Однако на самом деле все было не так. После битвы при Ватерлоо Ротшильды были на грани краха. Натан узнал о поражении Наполеона почти за двое суток до официального доклада британскому кабинету министров. Он рассчитывал на долгую войну, но она закончилась гораздо быстрее. Члены семьи скупили золотые монеты более чем на £2 млн, и теперь они были не нужны для финансирования войны.
«Должен откровенно признаться, у меня бы не хватило духу на такие сделки. Они всегда хорошо продуманы, с большим умом и ловкостью претворены в жизнь», — говорил один из партнеров банка «Братья Беринг», основного конкурента Ротшильдов.
Как Ротшильды заработали на войне
Натан перешел в первую лигу банкиров после того, как использовал деньги Вильгельма I, курфюрста Гессен-Кассельского. Вильгельм был правителем немецкого имперского княжества Кургессен. После захвата этой земли Наполеоном он был вынужден отправиться в изгнание, однако войны не помешали ему сохранить свое состояние. Ведь им управлял отец Натана Майер.
Натан добился того, чтобы использовать средства Вильгельма для покупки для него британских облигаций. Ценные бумаги принесли неплохой доход.
В результате Натан основал в Лондоне банкирский дом «Н. М. Ротшильд». Это помогло ему предложить свои услуги британскому правительству. Кроме того, у него был опыт контрабандиста, который пригодился во время экономический блокады Великобритании, навязанной Наполеоном. В таких условиях ему удавалось переправлять партии золота в Европу. Власти Франции полагали, что отток этого драгоценного металла ослабит военную мощь Британии и не препятствовали перевозкам.
В 1814 году министр финансов Британии распорядился нанять Натана, чтобы тот достал для властей французские монеты на £600 тыс. Ротшильд успешно справился с заданием, а в 1815 году провел с британским правительством операции на £10 млн, что в то время было огромной суммой. Ротшильды брали комиссию в размере от 2% до 6%.
По мнению Фергюсона, самым важным вкладом этой династии в экономическую историю «было создание поистине международного рынка облигаций». В 1818 году облигации Пруссии выпустили в Лондоне, Берлине, Франкфурте, Амстердаме и Гамбурге, а выплаты по ним можно было получить в любом из этих городов.
Ротшильды имели дело не только с облигациями, однако рынок этих бумаг был для них главным. Представители семьи также торговали золотыми слитками, обменивали иностранную валюту, оказывали банковские услуги представителям элиты, участвовали в торговле товарами и занимались страхованием.
Натан умер в 1836 году, а его состояние достигло 0,62% от национального дохода Британии. С 1818 по 1852 год общий капитал пяти домов Ротшильдов, находившихся в Лондоне, Париже, Вене, Франкфурте и Неаполе, увеличился с £1,8 млн до £9,5 млн — более чем в пять раз.
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.
Как разбогатели Ротшильды? Секреты успеха знаменитой династии банкиров
Семья Ротшильдов — богатейшие люди планеты. Их состояние, по данным издательства Bloomberg, составляет 2,5 триллиона долларов. Немаленький бюджет Нью-Йорка — 85 миллиардов. А это уже больше половины бюджета всего Евросоюза. Как же им удалось сколотить такое состояние? Корреспондент канала «360» рассказал об их пути и раскрыл, где правда, а где мифы.
Мифы о богатстве династии
Самая любопытная версия успеха династии — Ротшильды разбогатели благодаря фейковой новости. Дело было во время войны с Наполеоном. А точнее, во время битвы при Ватерлоо. Основатель династии Майер Амшель Ротшильд сначала продавал монеты, затем занялся банковским делом. Его сыновья тоже были в бизнесе. Один из них, Натан Ротшильд, и решил сорвать куш на наполеоновском сражении.
Натан Ротшильд якобы присутствовал при самой битве в 1815 году, когда Наполеону противостояла коалиция европейских государств во главе с Великобританией. Когда Ротшильд понял, что Наполеон проиграл, он поспешил в Лондон, но там сообщил всем, что поражение потерпели европейские союзники. Рынок ценных британских бумаг рухнул в связи с новостью о проигрыше битвы. А сам Ротшильд скупил облигации по дешевке. Когда стало ясно, что проиграл Наполеон, облигации подорожали, и бизнесмен озолотился на их продаже, заработав от 20 до 135 миллионов.
По другой легенде, которая также связана с Ватерлоо, Ротшильд также первым узнал о поражении Наполеона. И, рискуя жизнью, отправился в Англию. Был сильный шторм, но Натан уговорил моряка в обмен на крупное вознаграждение все-таки выйти в море. Дальше в столице он сразу же скупил бумаги, которые после официального известия о победе союзников стали дороже. И вновь остался с многомиллионной прибылью.
Эта история даже вошла в биографию Ротшильдов. Но в итоге оказалась фейком. Сочинил небылицу в 1846 антисемит Жорж Дарнавелл. Среди всех евреев особенно горячо он ненавидел именно богатых Ротшильдов. Натана Ротшильда тогда уже не было в живых, и он не мог защитить свою репутацию. Как назло, в Великобритании процветали антисемитские настроения, поэтому утку Дарнавелла с удовольствием приняли за чистую монету.
«Оказывается, у нашей психики есть такой механизм: та информация, которую мы получаем первой, считается достоверной. И даже если после этого мы обладаем более детальной информацией, нам все равно сложно переключиться», — пояснила Екатерина Тихонова, психолог.
Даже сами Ротшильды позднее во все это поверят и попытаются оправдаться. Они сказали, что Натан поделился информацией об исходе сражения с правительством.
Как же было на самом деле?
Правда всплывала постепенно и не столь очевидно. Сначала в газетах времен битвы при Ватерлоо не обнаружили никаких новостей о падении рынка и скупке облигаций. Именно этими статьями в качестве доказательств прикрывались сторонники теории аферы Ротшильда.
И только ближе к концу XX века появились опровержения. Доказано, что первым новости о результате битвы при Ватерлоо узнал не Натан Ротшильд, а некий господин С. из Дувра. И это он бросился в Лондон с новостями. Об этом написали минимум три лондонские газеты. Узнал и Ротшильд. Прогнозируя ситуацию на рынке, он действительно купил акции. Но в реальности сумма, которую он выиграл с последующей продажи, была значительно скромнее. И уж тем более на рынок Натан никак не повлиял, учитывая информацию из тех экономических сводок 1815 года.
В чем секрет Ротшильдов?
Упомянутый в самом начале Майер Амшель Ротшильд был успешным банкиром и имел 10 детей. Жил он в Германии, но своих сыновей отправил в разные города продолжать отцовское дело. Так, у каждого был свой банк, и в итоге Ротшильды создали сеть. Натана, например, отправили в Англию. В итоге Ротшильды создали международный рынок облигаций.
При этом семья действительно сколотила значительную часть состояния во времена войны с Наполеоном. Британское правительство тогда охотно занимало деньги, чем и воспользовались банкиры. В итоге выпуск облигаций был огромным. В том самом 1815 году Натан Ротшильд провел с британским правительством операции на 10 миллионов фунтов. Эта сумма в те времена была колоссальной. А рынок ценных бумаг в фаворе до сих пор.
«Сейчас очень востребованы акции, облигации, инвестиции в недвижимость, криптовалюта и все ценные бумаги, они сейчас на пике находятся. И я хочу сказать, что не надо ничего придумывать, изобретать, а просто посмотрите, как в свое время Ротшильд сделал и как приумножил свой капитал», — рассказала Анна Ланская, финансист, предприниматель.
А еще у Натана был талант контрабандиста. И когда Великобритания переживала экономическую блокаду из-за Наполеона, Ротшильд переправлял партии золота в Европу.
Ну и напоследок секрет успеха от Натана Ротшильда, которым он как-то поделился со своими братьями: «Я не читаю книг. Не играю в карты. Не хожу в театр. Единственная моя радость — работа».
Выходит, деньги любят тех, кто любит работать. Для полноты картины тут просится фраза Стива Джобса: «Работать не 12 часов, а головой».
На чем сделал состояние великий финансист Натан Ротшильд
Другие статьи рубрики «Инвестиции»
Как Натан Ротшильд превратил лондонский Сити в мировой финансовый центр, создав международный рынок гособлигаций, а до этого разбогател на Наполеоновских войнах.
Натан Ротшильд, происходивший из семьи франкфуртских ростовщиков, прибыл в Манчестер в 1798 году в возрасте 21 года, чтобы заняться поставкой продукции из хлопка в Германию. В 1806 году женился на дочери лондонского торговца, перебрался в британскую столицу. В 1809 году французы блокировали Ла-Манш — торговля тканями стала невыгодной. Тогда Ротшильд сосредоточился на банковской деятельности, что принесло ему славу и богатство.
В 1809 году англичане, стремясь изгнать Наполеона с Пиренейского полуострова, послали в Португалию армию герцога Веллингтона. Возникла проблема доставки золота для выплаты жалованья солдатам — от Лиссабона до ближайшего английского порта почти тысяча миль, а море кишело разбойничьими судами. Веллингтон из-за нехватки наличных денег даже пригрозил правительству подать в отставку. В этой ситуации герцог решил выпустить собственные бумажные деньги. В общей сложности он напечатал почти 1 млн фунтов. Но проблемы это не решило — бумажные деньги нужно было обеспечить золотом. Солдаты Веллингтона могли на выданные им бумажные деньги покупать у местных торговцев припасы. Банкиры учитывали эти деньги как векселя и передавали друг другу — в конце концов держатель этих векселей вынужден был где-то достать золото.
Ротшильд сыграл ключевую роль в запрете работорговли, поучаствовав в британской программе по выкупу за 20 млн фунтов работающих на американских плантациях рабов. Однако критики замечали, что даже здесь он совершил финансовую инновацию, используя в кредитных операциях с плантаторами рабов в качестве залога.
Война парализовала экономику Европы. Золото было в большом дефиците — правительства запретили его вывоз. Натан Ротшильд в этой ситуации стал самым азартным охотником за золотом. Он прочесывал лавки торговцев золотым ломом и антикваров, заводя выгодные знакомства и отслеживая важные новости. Так, он один из первых узнал, что Ост-Индская компания ожидает прибытия крупной партии золотых слитков, которые собирается продать на аукционе. Натан явился на аукцион, предложил наивысшую цену и скупил всю партию разом. Английское правительство, узнав об этой сделке, предложило Натану не просто продать золото за огромную комиссию, но доставить золото Веллингтону — за огромное вознаграждение.
Задача за год доставить свыше 11 млн фунтов казалась почти невыполнимой. Натан организовал целую подпольную сеть из банков своих братьев — сеть охватила всю Европу. Агенты сети, изменяя внешность, тайно проходили через линии фронта вражеских армий по поддельным документам. Два самых младших брата исполняли роль резидентов — один в Пиренеях, другой — на побережье Ла-Манша. Третьего Натан отправил в Париж.
Контрабанда золота жестоко преследовалась, но участники сети по указанию Натана принялись подкупать чиновников по всему пути от Пиренеев до Ла-Манша.
Префект полиции на побережье Ла-Манша получил такую взятку, что стал жить в необыкновенной роскоши, чем возбудил подозрения у своего парижского начальства. Под наблюдением Натана сотни тысяч фунтов стерлингов в золотых слитках, английских гинеях, голландских гульденах и французских наполеондорах были переправлены в Португалию Веллингтону.
Страсти по Ватерлоо
Натан невиданно нажился на том, что раньше других получил новость о поражении Наполеона при Ватерлоо (18 июня 1815 года), сыграв на фондовой бирже, он заработал несколько миллионов фунтов стерлингов.
По преданию, агент Натана Ротшильда наблюдал за сражением и видел, как Наполеон бежал в Брюссель. Он бросился в бельгийский порт Остенде и за 2 тыс. франков уговорил рыбака, несмотря на шторм, переправить его через Ла-Манш (по другой версии, использовал голубиную почту). Так или иначе, Натан узнал новость первым и поспешил известить правительство. Однако ему не поверили. Там слышали только о поражении британских и союзнических войск при Катр-Бра. Тогда Ротшильд отправился на биржу. Другой бы на его месте бросился скупать акции и облигации, которые уже подешевели после Катр-Бра. Натан же поступил с точностью до наоборот.
Банкиры в тот момент были убеждены, что Веллингтон битву проиграл. Ротшильд сыграл на слухах: он немедленно начал продавать на бирже свои акции. Вслед за ним все стали продавать. «Ротшильд знает, что Ватерлоо проигран»,— пошел по бирже ропот. Цены бумаг рухнули почти до нуля. В этот момент агенты Ротшильда массово скупили акции. 21 июня в 11 часов вечера адъютант Веллингтона майор Генри Перси доставил в правительство рапорт маршала: «Наполеон разбит». Сразу после новости курс акций взлетел. Множество людей разорились, а Натан Ротшильд заработал на этой новости 40 млн фунтов стерлингов. По преданию, именно тогда он произнес свою крылатую фразу: «Кто владеет информацией — тот владеет миром».
А в 1818 году именно Натан Ротшильд произвел революцию, превратив лондонский Сити в мировой финансовый центр. Он разместил на рынке огромный заем Пруссии (5 млн фунтов) — она очень нуждалась в иностранных деньгах, имея огромный бюджетный дефицит и девальвированную валюту. Впервые гособлигации были номинированы в фунтах стерлингов, а не в талерах и проценты по ним получались не в Берлине, а в Лондоне. В первой половине 1820-х годов примеру Пруссии последовали Россия, Австрия, Испания и Бельгия — всего Натан разместил за это время облигаций на 40 млн фунтов стерлингов. Более того, облигации размещались одновременно во Франкфурте, Берлине, Амстердаме и Вене — так что Натан Ротшильд еще и создал международный рынок гособлигаций.
Именно Натан обеспечил первое место в Сити своему банку N M Rothschild & Sons — его капитал составлял 6,8 млн фунтов стерлингов (в три раза больше, чем у главного конкурента — Baring Brothers). В 1830 году Натан Ротшильд обеспечил только что получившей независимость Бельгии кредит в 3 млн бельгийских франков.
Могущество Ротшильда в Сити было настолько велико, что в 1825–1826 годах он был способен снабдить золотыми монетами Банк Англии в количестве, достаточном, чтобы предотвратить его банкротство.
Месть Банку Англии
C теми, кто вызывал его гнев, Ротшильд не церемонился. Однажды его разгневал Банк Англии, которому он помог избежать банкротства в 1825 году. Как-то раз он послал в банк вексель на солидную сумму. Вексель, написанный на личном бланке Ротшильда, отказались принимать, указав, что банк не принимает к оплате векселя частных лиц. Натан приказал своим служащим купить максимальное количество банкнот Банка Англии и утром, когда банк открылся, явился с баулом, полным бумажных денег. Затем потребовал обменять их на золотые монеты. Тут же вошли девять его служащих с мешками и приступили к обмену банкнот на золото. Операция длилась весь день, и к закрытию банка его золотые резервы уменьшились на 200 тыс. фунтов стерлингов. На следующее утро история повторилась. Когда работники банка спросили у Натана, что все это значит, ответ был: «Если банк Англии не доверяет моим векселям, то и я сомневаюсь в его банкнотах. Я потребую золото за каждую банкноту и буду делать это в течение двух месяцев». Немедленно был собран совет управляющих Банка Англии, и Натану сообщили, что примут его векселя, когда ему будет угодно.
Как разбогатела самая знаменитая семья банкиров — Ротшильды
История знаменитой династии началась в 1760-е, когда молодой Майер Амшель Ротшильд из еврейской улочки во Франкфурте открыл сначала антикварную лавку, а затем и банк, где купцы меняли деньги одних германских княжеств на другие. Со временем пять его сыновей основали пять крупнейших банков Европы. Пионеры в области финансирования инфраструктурных проектов, таких как железные дороги и Суэцкий канал, Ротшильды сформировали многие законы, по которым и сегодня работает финансовый рынок. Считается, что на протяжении XIX века Ротшильды имели наибольшее состояние в мире. Успех не покидает потомков династии и в наши дни.
Семейные ценности
Владелец антикварной лавки Майер Амшель Ротшильд продавал редкие монеты наследному принцу Вильгельму, который стал ландграфом Гессен-Касселя в 1785 году, а вскоре и самым богатым человеком европейского континента. Дружба с ним позволила Ротшильду стать его личным банкиром и оказывать банковские услуги другим знатным домам, включая сборщика податей и будущего министра финансов Карла Будеруса. Ротшильд обладал исключительными деловыми качествами. В упорной борьбе он сумел исключить любую конкуренцию и добиться монопольного положения у суверена, отмечают историки. Он осознанно отбирал клиентуру —работал только с самыми знатными семействами Германии и не брался вести дела простых граждан.
Французская революция стала одной из причин колоссального роста бизнеса Ротшильда. Во время войны австрийская армия заключила с ним контракт на поставку униформы и лошадей, кроме того, Ротшильд проводил денежные операции солдат-наемников Гессена.
Примерно в то же время он отправил своих пятерых сыновей в столицу разных европейских стран. Уже тогда его целью было расширение бизнеса по всей Европе. Так и произошло — дом Ротшильдов стал первым банком, пересекшим границы. Пять сыновей основателя династии впоследствии контролировали банки в крупнейших городах Европы — Париже, Лондоне, Вене, Неаполе, Франкфурте-на-Майне.
Семья не потеряла свое богатство во многом благодаря Майеру Ротшильду, который завещал заключать внутрисемейные браки. Самый большой успех ждал третьего сына Натана, основателя английской ветви. В 1814 году британское правительство привлекло его банк N M Rothschild & Sons к финансированию военной кампании против Наполеона. В Лондоне Натан скупал золотые слитки у Ост-Индской компании. Поскольку в казне денег не было, банкир предложил Англии золото по цене ниже рыночной и обещал доставить средства союзникам через банки братьев.
В июле 1815 года английское правительство считало проигранной войну с Наполеоном. Ротшильд, поощряя эти слухи, начал продавать свои акции, а английская публика последовала его примеру.
Массовая продажа привела к полному краху английской фондовой биржи. Агенты Ротшильда начали скупать акции по рекордно низким ценам. Когда Наполеон потерпел поражение, финансист фактически контролировал английскую фондовую биржу.
После этого трюка банк сосредоточился на вложениях в долгосрочные проекты, включая железные дороги, сыграв роль в промышленной революции. N M Rothschild & Sons по-прежнему контролируется Ротшильдами, в 2014 году банк отчитался о чистой прибыли в 34 млн фунтов стерлингов.
Финансовая империя разрасталась и благодаря кредитованию населения. Особенно успешным в этом деле оказался сын Соломон, основатель австрийской ветви династии и банка S M von Rothschild. Банк выдавал займы на большие сроки под умеренные проценты, обеспечением кредита выступали земельные владения. 25 сентября 1816 года сыновья Майера Амшель и Соломон получили дворянские титулы, а в октябре были возведены в дворянство младшие Якоб и Карл. Еще через несколько лет семья получила титулы баронов, все пять братьев получили статус аристократов и впервые стали прямо называться банкирами (евреев в дворянском дипломе записывали «менялами»). В новом статусе финансисты завели роскошные дворцы, тогда как их богатство приумножалось. В 1885 Натан стал первый евреем, вошедшим в палату лордов. С конца XIX семья стала жертвовать роскошные поместья и произведения искусства на благотворительность.
Банковское дело Ротшильдов прославилось международными финансовыми операциями в период индустриализации и вложениями в такие крупные проекты, как Суэцкий канал. «В целом деятельность Ротшильдов и имя Ротшильдов стали теми решающими факторами, которые приблизили эру денег и способностей, сменившую эру титулов и происхождения», — писал Фредерик Мортон в книге «Ротшильды. История династии могущественных финансистов».
Сила успеха
Семья стала настоящим воплощением богатства. «Фамилия Ротшильд стала синонимом денег и власти до такой степени, что ни одна другая семья с ней не сравнится», — писал Daily Telegraph.
Французская и английская ветви семьи контролируют на сегодняшний день финансовую компанию Rothschild & Co, которой руководит Девид Рене де Ротшильд. В ее управление входят английская и французская инвестиционные банковские компании. Еще одно финансовое учреждение сохранилось Швейцарии — Edmond de Rothschild Group.
Семейное богатство делилось между потомками династии на протяжении многих лет. Сегодня их холдинги охватывают не только финансовую отрасль, но и недвижимость, добычу полезных ископаемых, энергетику и благотворительность. Кроме того, семья также владеет более чем дюжиной винодельческих предприятий на всех континентах. Предприятия потомков династии продолжают приносить прибыль — за Ротшильдами сохранилась репутация талантливых финансистов с длинной историей. «Не только головокружительное богатство делает эти две династии такими исключительными, но и тот факт, что они держатся за него так долго», — писал о Рокфеллерах и Ротшильдах журналист Гарри Маунт.
Во многом залогом сохранения богатства стала приверженность семейным традициям. «Говорят, однажды младший сын Натана спросил его, сколько разных народов существует в мире. – Есть только два народа, о которых тебе следует знать, – ответил отец, у которого был уже готовый ответ, – первый – это семья, а второй – все остальные», — писал Мортон. Кроме того, Ротшильды были и остаются по сей день крайними индивидуалистами – они ведут дела только согласно своим представлениям, требованиям и методам, отмечает он.
Мортон писал, что величие семьи определилось большим трудом и мечтой: «Их мечта зародилась две сотни лет тому назад, когда на бедной Еврейской улице Франкфурта Майер Ротшильд с улыбкой разглядывал старинные монеты».
Вместе с тем деньги и влияние семьи спровоцировали множество теорий заговора, согласно которым Ротшильды управляют всеми финансовыми учреждениями мира, а также поощряют международные конфликты или препятствуют им.
