Как создать виртуальный портфель акций
Когда я только начал интересоваться приобретением акций, но ничего об этом толком не знал, я начал искать информацию. Вникнув в основы, я понял, что это моё. Только вот хотелось как-то потренироваться в выборе акций, прежде чем выходить на реальный рынок. Тогда я и наткнулся на сервис, который мне в этом помог. Уверен, что среди читателей моего блога есть люди, которые сейчас как раз находятся на этапе, когда нужна «тренировка» перед выходом на реальный рынок. Некоторые знают об этом сервисе, а для некоторых он станет открытием. Сервис, безусловно, заслуживает внимания. Итак, сегодня я расскажу о Google Finance – провайдере финансовой информации от Google. В частности, сделаю упор на сервис Portfolios (портфели), позволяющий создать портфель акций и наблюдать за его изменениями.
Итак, перейдя на сервис Google Finance, ты попадёшь на страницу с основными финансовыми новостями мира. Конечно, прежде всего, это новости американских рынков. В общем, для нас тут мало интересного. Хотя, возможно, если ты торгуешь американскими акциями – то и страница входа будет тебе полезна. Впрочем, вряд ли 🙂
В левой части страницы ты увидишь меню:
Markets – основная информация с рынков;
News – подробные новости. Overall market – главные события рынков, Portfolio related – новости, касающиеся акций твоего виртуального портфеля.
Portfolios – составление виртуального портфеля акций;
Stock screener – отбор и аналитика акций по финансовым показателям. На мой взгляд, это самый полезный сервис в Google Finance. С его помощью я выбираю акции для покупки. Подробнее о моей методике рекомендую прочитать здесь;
Google Domestic Trends – сервис, отслеживающий интерес к тем или иным секторам экономики, основанный на аналитике поисковых запросов Google.
Кликай на пункт меню Portfolios – это и есть сервис составления виртуального портфеля акций.
Здесь уже создан портфель по умолчанию. Он пуст и номинирован в долларах. Чтобы отредактировать портфель, нажми «Edit Portfolio».
Теперь можешь дать название своему портфелю и выбрать валюту. Например, российский рубль. Галочка напротив пункта Enable dividend reporting (proceeds are deposited to cash) выставлена по умолчанию. Оставь её – это будет значить, что виртуальные дивиденды будут зачисляться в твой виртуальный портфель. Теперь нажми «Save changes» (сохранить изменения).
Идём далее. Какое первое действие мы совершаем после открытия счёта у брокера? Конечно же, пополняем счёт. Поэтому давай сделаем то же самое с нашим виртуальным портфелем. Для того, чтобы внести виртуальную сумму в портфель нажми на Deposit напротив слова Cash.
Здесь вводи дату, сумму и комментарий (по желанию). Далее жми на кнопку Add to portfolio (добавить в портфель).
Поздравляю, теперь у тебя есть виртуальный портфель с виртуальными деньгами. Время покупать виртуальные акции! 🙂
Для того, чтобы приобрести акции компании, введи в поле «Add symbol» тикер акции или её название латинскими буквами. Когда начнёшь вводить, система предложит тебе варианты – выбери то, что искал. Например, чтобы выбрать акции Нижнекамскнефтехима, начнём набирать его название на латинице.
Логично предположить, что после того, как ты выбрал акцию, нужно нажать «Add to portfolio» (добавить в портфель). Но это не то что тебе нужно, если ты решил составить виртуальный портфель, так как в таком случае акция просто добавится в портфель для мониторинга. Поэтому при формировании виртуального портфеля, после того как ты выбрал желаемую акцию, нажми на кнопку «Add transaction data» (добавить данные о транзакции).
Теперь заполни данные о транзакции:
Type – тип сделки;
Date – дата;
Shares – количество акций. Обрати внимание, что на бирже акции торгуются лотами (лот может быть равен 1, 10, 100, 1 000 акций – в зависимости от стоимости акций). Например, акции того же Нижнекамскнефтехима можно покупать только в количестве кратном 100. Поэтому, если хочешь приблизить свой виртуальный портфель к реальному, тебе лучше сначала узнать каким лотом торгуется акция, которую ты хочешь добавить в портфель, чтобы в соответствии с лотностью выставить количество приобретаемых акций;
Price – цена. Обрати внимание, что десятые доли нужно вводить не через запятую, а через точку (9,99 – неправильно, 9.99 – правильно);
Comission – комиссия брокера;
Notes – комментарий.
Галочка напротив пункта Deduct from cash должна быть выставлена – это означает, что при приобретении бумаги, с твоего виртуального счёта спишутся средства. Чтобы всё было «взаправду» 🙂
Жми на «Add to portfolio» и заданная тобой транзакция произойдёт – в твой портфель добавится заданное тобой количество акций выбранного тобой эмитента и с виртуального счёта спишутся виртуальные деньги.
Далее ты увидишь свой виртуальный портфель, с купленными акциями. Здесь же ты можешь видеть изменения по нему. Например, пока я делал скриншот, акции Нижнекамскнефтехима поднялись на 10 копеек, и можно видеть, что виртуальный портфель потяжелел на 123.5 рубля:
Таким же способом добавь ещё несколько акций в портфель. Для примера я составлю портфель акций по своей методике. Кстати, акции из скринера можно сразу добавлять в портфель. Для этого, перейдя на страницу данных об акции (открывать в новой вкладке, иначе результат поиска будет потерян) нужно нажать на кнопку в верхнем правом углу «Add to portfolio»:
Затем, на открывшейся странице внести данные транзакции, и акции будут добавлены в портфель.
Для разнообразия соберу портфель из недооценённых американских акций. Допустим, объём портфеля будет равен 50 000$. Вот что у меня получилось:
Теперь я каждый день смогу наблюдать за изменениями этого портфеля, а также докупать акции, продавать их и выводить деньги (к сожалению, только виртуально 🙂 ).
Под портфелем отображаются новости, которые касаются акций, добавленных в портфель:
Чуть ниже справа расположен календарь событий, также связанных с акциями, добавленными в портфель:
Отображение информации по акциям портфеля можно менять, нажимая на соответствующие вкладки, расположенные в самом верху таблицы, сразу после названия портфеля: Overview (обзор), Fundamentals (фундаментальный анализ), Performance (прибыльность) и Transactions (транзакции).
В принципе, если ты владеешь английским языком хотя бы на уровне «май нейм из тейбл», то разобраться в остальных тонкостях сервиса тебе не составит труда.
Так что, на этом я вынужден откланяться!
Желаю тебе Доброй Прибыли, не только виртуальной, но и вполне реальной!
Создание и балансировка инвестиционного портфеля с помощью ML
В прошлой статье я писал про свои ML-модели для оценки отдельных компаний, но вопрос формирования итогового портфеля совсем не затрагивал. В этом посте хочу рассказать о том, как я собираю свой личный портфель, а так же поделиться сайтом, на котором реализую весь описанный в статье функционал http://stocks.ml. Дисклеймер: у автора нет экономического образования и все выводы и суждения в статье делаются на основе житейского опыта и здравого смысла.
Подготовка
Прежде всего хочется сказать, что у меня нет цели зарабатывать на спекуляциях и краткосрочных сделках, я лишь хочу распределять свои деньги по активам, понимая при этом, какие есть риски и перспективы, чего вообще можно ожидать от собранного портфеля с течением времени. В данной статье я хочу рассмотреть часть данного распределения, затрагивающую только акции американских компаний.
Backtesting
Хорошо, решено проводить тестирование стратегий, какие для этого есть варианты? Например, написать свой код, который будет брать набор всех сделок и считать, сколько такая стратегия бы заработала. Вроде не сложно, но есть готовые решения, имеющие более широкий функционал, который можно впоследствии легко подключать (учет комиссий, проскальзываний и т.п.). Я остановился на библиотеке https://github.com/mementum/backtrader. В ней реализованы в том числе и методы для балансировки портфеля согласно заданным долям (все мои стратегии будут основаны именно на этом принципе).
Метрики
Казалось бы, вот проверили, что если за последние несколько лет одна стратегия зарабатывала, например, по 5% годовых, а другая 30%, то вопрос выбора очевиден. Но на самом деле это совсем не так и нужно учитывать гораздо больше факторов, чем только Profit and Loss. Например, рассмотрим стратегию, в которой на годовом промежутке с вероятностью 10% инвестор удваивает свой капитал, а с вероятностью 90% теряет все. Пусть на бэктесте как раз и реализовался удачный случай, тогда мы увидим, что PnL 100%. Но значит ли, что такая стратегия хорошая? Конечно, нет. Поэтому есть целый ряд метрик, которые полезно измерять для понимания того, как ведёт себя стратегия. Ниже приведены те, которые я решил использовать для оценки своих стратегий:
P&L. Собственно, сама доходность.
В качестве R_s и R_m можно брать, например, дневные доходности. Такие пары точек (R_m, R_s) можно нанести на график и построить соответствующую коэффициентам alpha и beta предсказывающую прямую.
Benchmark
По-хорошему, для бэктеста таких инвест.стратегий нужно использовать большие промежутки времени, чтобы затронуть все виды рынка (растущий, падающий), задеть финансовые кризисы, застои и прочие нехорошие штуки. Но все мои модели основаны на фундаментальных данных, которых у меня в наличии имеется только на 12 кварталов назад. Поэтому все бэктесты проводились начиная с 2019 и заканчивая 2021 годом. Как говорится, имеем то, что имеем. Тем не менее, несмотря на то, что данный промежуток довольно короткий, на нём присутствует сильное падение в марте 2020 года, и будет интересно посмотреть, как стратегии будут вести себя на нем. Сразу приведу графики бэнчмарков и соответствующие им метрики:
Стратегия
Среднегодовая доходность, %
3 сервиса для ведения портфеля
В данном обзоре я покажу три бесплатных онлайн-сервиса, которые можно использовать для ведения портфеля (и в качестве альтернативы закрывшемуся Portfolio на Google Finance). Это сервисы сайтов Investing.com, Seekingalpha.com и Morningstar.com. У каждого из них есть свои плюсы и минусы и сейчас я кратко о них расскажу.
Для создания портфеля (Portfolio) на перечисленных сайтах вам потребуется на них зарегистрироваться. На Investing и Seekingalpha вы сможете это сделать через учетную запись Google. Если у вас еще нет портфеля, то вы можете использовать эти ресурсы для ведения листа наблюдения (Watch list).
Разница между портфелем и вотчлистом состоит в том, что последний не содержит транзакций, а включает в себя только список активов. В результате первый подходит для управления реальным портфелем, а второй — для отслеживания потенциально интересных бумаг.
1. Ведение портфеля на Investing
Из трех перечисленных сайтов Investing, на мой взгляд, наиболее простой и наглядный. А его преимущество перед другими ресурсами заключается в том, что он позволяет вести портфели в разных валютах (USD, EUR, GBP) и отслеживать активы на разных биржах. Так что, если вы торгуете не только Америку, это, возможно, ваш вариант.
Другим преимуществом данного ресурса является быстрое создание портфеля через импорт открытых позиций. Для того чтобы использовать данную функцию, вам потребуется выгрузить данные у своего брокера в виде CSV файла и закачать их на сайт, следуя инструкции раздела Импорт портфеля.
Добавив активы в портфель, вы сможете настроить в нем нужные поля и отслеживать бумаги в различных разрезах: графическом, техническом и фундаметальном. Кроме этого вы сможете создать свои шаблоны графиков и использовать их для работы с портфелем.
Недостатком данного сайта я считаю невозможность изменения открытых позиций. Так, для того, чтобы изменить число бумаг, вам придется закрыть текущую позицию и открыть новую. Это может быть неудобно, если вы входите в актив поэтапно и/или фиксируете прибыль частями. Другим минусом сервиса является то, что он не дает учитывать кэш (денежные средства) и дивиденды.
2. Ведение портфеля на Seekingalpha
Процесс создания портфеля на Seekingalpha менее интуитивен, чем на Investing, но также не сложен. Однако данный сервис подойдет вам, если вы ориентированы на среднесрочные и долгосрочные инвестиции, а не на активную торговлю. Добавленные в портфель активы вы сможете анализировать по таким параметрам, как: Valuation (Стоимостные коэффициенты), Profitability (Показатели прибыльности), Debt (Долговая нагрузка), Ownership (Держатели акций) и пр.
Недостатком контроля портфеля на данном ресурсе является невозможность импортировать текущие позиции от брокера и отсутствие графиков для анализа акций. (Правда, отсутствие графиков частично восполняется разделом Momentum, который отслеживает положение цены относительно трех скользящих средних — 10-дневной (10D SMA), 50-дневной (50D SMA) и 200-дневной (200D SMA).)
Преимуществом же сервиса на Seekingalpha является возможность редактирования добавленной ранее позиции (это то, чего нет на Investing), встроенный календарь корпоративных отчетов и разнообразная аналитика, на которую можно настроить подписку в разделе Alerts (Уведомления).
3. Ведение портфеля на Morningstar
Портфельный сервис от Morningstar, на мой взгляд, один из наименее удобных в данной тройке. Однако в нем есть свои уникальные преимущества. Во-первых, в портфеле можно отслеживать как акции, так бонды и кэш. Во-вторых, в нем можно настраивать свои параметры для каждого класса активов. В-третьих, в нем можно учитывать сплиты (дробления акций), дивиденды и привязывать несколько транзакций к одному активу.
В-четвертых, для активов в портфеле можно отслеживать текущий рейтинг от Morningstar. И наконец, в-пятых, в данном сервисе можно оценивать результативность портфеля в сравнении с рынком или относительно выбранного бенчмарка (эталона) на графике. Всех этих функций нет на двух предыдущих сайтах.
Жирными минусами данного сайта являются запутанная навигация и неудобный интерфейс. Впрочем, возможно, данные проблемы решает подключение платной версии анализатора портфеля X-Ray, но я ее не пробовала, поэтому сказать ничего не могу (если вы с ней работали, то напишите в комментариях ниже, так это или нет).
На этом все. Если у вас еще нет портфеля, то самое время его создать. Вы можете сделать это самостоятельно по материалам блога или поручить его составление мне. Также вы можете обратиться ко мне за консультацией, пройти обучение и подписаться на рассылку моих стратегий и сделок. И я по-прежнему приглашаю вас в свой свежевыпущенный канал в Telegram.
Портфель для учета инвестиций на смартлабе
Всем привет! Вы наверное в курсе, что на смартлабе есть простой сервис для учета стоимости портфелей.
Он совершенно бесплатный, но поэтому сделан максимально просто.
Ссылку на портфель вы можете найти в меню пользователя: 
или главном меню смартлаба
Есть несколько способов добавить акции в портфель.
1. Зайти в портфель, создать портфель и нажать «добавить бумагу в портфель»
2. Зайти на форум акций или форум облигаций, нажать кнопку + в Портфель 
3. Зайти в котировки акций или котировки облигаций и напротив строки с выбронной акцией нажать плюсик 
Мы медленно но постоянно улучшаем наш портфель, поэтому если будут пожелания по его улучшению, пишите сюда:
Как создать виртуальный портфель акций
Портфель — это набор купленных вами ценных бумаг. Сформировать портфель значит купить определенный набор ценных бумаг. У нас вы можете потренироваться, сформировав портфель на виртуальные деньги. Это бесплатно и без риска.
Самое интересное в портфеле — это его динамика. Выбрав определенные ценные бумаги, вы можете оценить доход, который они вам приносят, и проанализировать, как влияет изменение цены отдельной бумаги на общий доход.
Демо-счет — это ненастоящий счет с виртуальными деньгами, на которые можно совершать виртуальные сделки, покупая ценные бумаги по актуальным биржевым ценам. Открыв демо-счет, вы получите на него 100 тысяч виртуальных рублей.
Когда будете готовы — откроете настоящий брокерский счет или ИИС для совершения реальных сделок.
Перейдите на карточку конкретной ценной бумаги, например акций Сбербанка или «Газпрома», нажмите кнопку «В портфель», выберите количество покупаемых бумаг и подтвердите сделку. После этого бумага появится в вашем портфеле.
Если вы зарегистрируетесь в личном кабинете на нашем сайте, мы будем отправлять периодические отчеты о вашем портфеле.
Стоимость портфеля — это оценка стоимости всех активов портфеля, включая свободные деньги. Цена каждого актива меняется во время торгов на бирже, поэтому меняется и стоимость портфеля.
Свободные средства — это деньги на счете, которые еще не задействованы в сделках.
Результат за все время — это результат, который удалось получить благодаря изменению стоимости активов, а также выплатам дивидендов по акциям и купонов по облигациям.
Мои активы — купленные вами ценные бумаги или другие инструменты. Актив имеет свою цену, которая меняется по ходу торгов на бирже, и может быть продан в любой момент по этой цене.
Стоимость актива — величина, которая вычисляется умножением текущей биржевой цены актива на количество данного актива в вашем портфеле. Обычно отличается от цены покупки, так как актив торгуется на бирже.
Результат (в строке актива) — разница между ценой покупки и текущей стоимостью актива, т.е. ваш доход или убыток.
Доходность (в строке актива) — финансовый результат вложений в актив, выраженный в процентах. Именно по доходности удобно сравнивать активы между собой.
Если вы уже попробовали свои силы на демо-счете и готовы открыть настоящий брокерский счет или ИИС, то это можно сделать онлайн на нашем сайте. Посещать офис брокера не потребуется.
Подача заявки на сайте занимает 10–15 минут, счет обычно открывается в течение одного рабочего дня.
