Какие акции выгодно покупать сейчас, лучшие вложения 2021
Инвестирование в акции сегодня составило успешную конкуренцию банковским вкладам, вложению в недвижимость и другим активам даже среди обычных граждан. По данным ЦБ РФ, к концу 2020 года услугами брокеров пользовались почти 9 млн человек, а это 12% от всего экономически активного населения России. Розничные инвесторы ищут, какие акции выгодно купить сейчас, в 2021 году, поскольку это один из самых прибыльных инструментов.
Лучшие акции для покупки, критерии выбора
Оценивают компанию, акции которой стоит покупать, как правило, с помощью нескольких коэффициентов:
Отрасли экономики, выгодные для инвестирования сегодня
В каждом секторе есть свои лидеры, ценные бумаги которых покупать выгоднее всего. Например, в нефтегазовом секторе — это «Газпром» и «Лукойл», в сфере металлургии — «Норникель», «Северсталь» и «ММК», в области телекоммуникаций — «МТС» и «Ростелеком», в финансовом секторе — «Сбербанк». Но кроме компаний, можно выделить отрасли, привлекательные для частного инвестора.
Здравоохранение
Акции фармацевтических компаний в 2021 году стоит рассматривать как выгодный инструмент инвестирования капитала. Среди лидеров:
Всплеск интереса к этим компаниям связан с разработкой вакцин от коронавируса. Например, котировки акций Moderna показали рост на 94%, когда она получила первые положительные результаты исследований новой вакцины.
Но розничный инвестор должен учитывать высокую конкуренцию в отрасли. Кроме того, часто стоимость ценных бумаг зависит от результатов исследований того или иного препарата, а предсказать их практически нереально. Волатильность такого сегмента остаётся высокой, а акции — высокорисковыми, хотя и прибыльными.
Онлайн-торговля, доставка
Повышение привлекательности этого сектора экономики также связано с коронавирусными ограничениями. Многие россияне переходят на онлайн-шопинг, делают заказы из дома, а также активно пользуются доставкой товаров на дом.
Ситуация с коронавирусом повлияла на стоимость ценных бумаг тех компаний, которые специализируются на интернет-торговле. Пример — американская торговая площадка Amazon. Её акции за прошлый год показали прирост 74%, всего за 1 месяц пандемии — +20%, и падения котировок не предвидится. Похожий результат показывает eBay — +57%.
И связано это не столько с увеличением дохода населения, сколько со смещением приоритетов — большинство сегодня предпочитают делать покупки онлайн. Также это касается продуктов питания — к примеру, акции Domino’s Pizza за год выросли на 33%. Более скромными результатами может похвастаться Walmart — прирост в 24%.
Биотех
Биотех, как и медицина, — отрасль, которая активно развивается во время пандемии. В постковидную эпоху люди уделяют больше внимания состоянию своего здоровья, а биотехнологические компании показывают стабильность.
Специалисты рекомендуют покупать акции таких компаний:
Инвестиции в такие акции — высокорисковые, но с большой прибылью. Разработка лекарств и новых технологий — небыстрый процесс (поэтому больше подходит для долгосрочных инвесторов), одобрение от надзорных органов получить можно не всегда. Но если разработка окажется востребованной, прибыль инвестора может стать колоссальной.
Московская биржа пока предлагает только TBIO (ETF-фонд от Тинькофф). При выходе на американский выбор куда больше — iShares NASDAQ Biotechnology ETF (IBB), Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) и многие другие. Всего в США торгуют 12 ETF в сфере биотехнологий.
IT-сфера
На развитие IT-сферы также повлияла пандемия, когда всё больше компаний стали выходить в онлайн. Хотя акции, например, Intel в 2020 году отметились падением стоимости почти на 20%.
Наибольший рост прогнозируется по акциям таких компаний:
На американском рынке популярность компаний, работающих в сфере IT, в 2020 году существенно выросла. Естественно, быстрее всего в цене растут ценные бумаги таких гигантов, как, например, Tesla или Apple. Акции «яблока» в 2020 году повысились на 81%.
Добыча золота
Традиционно стабильная отрасль. Например, по итогам 2020 года стоимость золота увеличилась более чем на 20%. В некоторые месяцы цена унции золота достигала 2000 долларов, но позже снизилась и удерживается на уровне 1800—1900 долларов.
Росту стоимости драгоценных металлов способствовали неопределённость из-за пандемии, снижение предложения, отрицательные значения процентных ставок. Привлекательными выглядят акции таких российских компаний:
Самые ликвидные акции российских компаний 2021
Наиболее привлекательными с точки зрения прибыли можно считать акции таких российских компаний:
Как видим, традиционно лидирует нефтегазовая отрасль. Но и в других сферах компании показывают стабильный рост. Например, сюда можно отнести «Яндекс» (+379% за 7 лет), «Полюс» (1142% за 7 лет).
Российские акции, которые можно купить для получения высоких дивидендов
Рассмотрим, акции каких российских компаний выгодно покупать сейчас с точки зрения получения дивидендных выплат. В 2021 году наибольший потенциал хорошей дивидендной доходности предположительно покажут такие компании:
Лидеры рейтинга — компании металлургического и нефтяного секторов, по их ценным бумагам инвесторы получают наибольшую прибыль. Например, прогнозируется высокая дивидендная доходность по акциям «Сургутнефтегаз» — 18,58%.
Лучшие недорогие акции на сегодня
Список недорогих акций российских компаний:
Цена привилегированных акций отличается. Например, в «Сбербанке» — 338,51 руб. (+70,98% за год), обычной акции — 370,04 руб.
Собираем выгодный портфель в 2021
Существует множество стратегий выбора акции для портфеля:
Предсказать заранее, покажет ли та или иная акции рост или падение, очень сложно. Тем не менее диверсификация крайне важна. Собранные в портфеле ценные бумаги разных компаний обеспечивают стабильность прибыли и позволяют не уйти в минус.
Чтобы самостоятельно не диверсифицировать инвестиционный портфель, можно покупать ETF. Обращаясь к биржевым фондам, инвестор размещает деньги в те акции, которые уже подобраны и находятся в портфеле.
Пример
Собрать качественный портфель помогут лучшие акции для инвестирования в 2021 году. Рассмотрим на примере:
Какие акции сейчас растут
Рассмотрим, в какие акции лучше вложить деньги осенью 2021 года, учитывая прогнозируемый рост стоимости:
Если рассматривать иностранные компании, то выгодно вложить деньги можно в такие акции:
В то же время наиболее динамичными оказались не акции компаний-лидеров. Например, большой рост показала российская компания «Россети Ленэнерго» — +130,5% по состоянию на середину октября 2021 года.
Риски 2021
В первую очередь инвесторам нужно обратить внимание на такие риски:
Прибыльность ценных бумаг, акций в том числе, зависит от сценария, по которому будут развиваться события на фоне продолжающейся пандемии — начнёт ли восстанавливаться мировая экономика или случится второй провал.
Итоги
Если сформировать портфель акциями пяти российских компаний-лидеров, средняя доходность составит более 18% без учета выплаты дивидендов. Но портфель может быть и широким, например, на 20—30 позиций. Такая диверсификация снижает риски и позволяет повысить потенциальную доходность.
10 лучших дивидендных акций. Рейтинг РБК
Многие инвесторы следят не столько за биржевыми котировками, сколько за тем, насколько успешно работают компании. Ведь стабильно получающая прибыль компания также стабильно распределяет ее между акционерами путем выплаты дивидендов. Для таких инвесторов именно дивиденды становятся источником дохода и они ставят дивиденды в основу своей стратегии.
Один из способов заработать на дивидендах — это купить акции после объявления компании о выплатах. Остается следить за объявлениями и выбирать для вложения бумаги с привлекательной дивидендной доходностью. Такие стратегии позволяют заработать и на росте котировок. Инвесторов привлекает доходность, и они начинают покупать акции, поднимая тем самым цены.
Но этот способ имеет и достаточно рискованную сторону. Когда истекает срок покупки под дивиденды, бумаги падают в цене — это называется «дивидендный гэп ». Продавая бумаги, инвестор, несмотря на получение дивидендов, может проиграть на падении цен и в итоге получить не ту доходность, на которую рассчитывал.
Успех в стабильности
Другой способ зарабатывать на дивидендах — это выбрать бумаги компаний, которые стабильно и эффективно работают, и регулярно выплачивают дивиденды.
Чтобы помочь инвесторам в начале дивидендного сезона, мы отобрали российские и иностранные акции из каталога «РБК Инвестиции», наиболее привлекательные для долгосрочных дивидендных инвестиций.
Лучшие акции были определены по значению сводного балла, который учитывает
Показатели рассчитывались по итогам дивидендных выплат за последние пять лет. Список лучших российских бумаг, стабильно привлекательных для ориентированного на дивиденды инвестора, получился таким.
Эти бумаги в течение пяти лет показали высокую среднюю дивидендную доходность и устойчивую тенденцию роста дивидендов и котировок. Средневзвешенная годовая дивидендная доходность за пять лет по этим бумагам находится в диапазоне от 7,36% до 14,39%. Стабильная пятилетняя история позволяет говорить, что эти акции могут быть интересными для инвестиций и в дальнейшем.
Акции выбирались из числа торгуемых на Московской бирже, которые можно купить за российские рубли в каталоге «РБК Инвестиции ».
Мы выбрали из акций, по которым в течение пяти предыдущих лет инвесторы непрерывно получали дивидендные выплаты. Для определения дивидендной доходности и динамики размера дивидендов мы брали суммы дивидендных выплат, которые инвестор получал в течение каждого календарного года, вне зависимости от того, промежуточные это дивиденды текущего года или выплаты по итогам предыдущего.
Такой подход отражает именно позицию инвестора, позволяя оценить фактическую доходность его вложений в течение определенного срока. Для расчета дивидендной доходности каждого года мы делили сумму выплаченных в течение года дивидендов на среднюю цену акции в предыдущем году.
Рост цен мы оценивали с 2015 года по 2021 год включительно.
Список наиболее интересных иностранных дивидендных акций по итогам пяти лет выглядит так:
Эти бумаги на протяжении пяти лет приносили годовую дивидендную доходность от 2,2% до 11,3%, а также показали рост дивидендов и рост котировок.
В некоторых случаях можно заметить даже отдельное снижение размера дивидендных выплат. Но расчет по средневзвешенным значениям показывает тенденцию роста дивидендных выплат по этим бумагам. Это касается и динамики цен
Акции выбирались из числа торгуемых на Санкт-Петербургской бирже, которые можно купить за американские доллары в каталоге «РБК Инвестиции».
Акции в рейтинге ранжируются по значению сводного балла.
Сводный балл (СБ) рассчитан как произведение средневзвешенной дивидендной доходности (СДД), коэффициента прироста дивидендов (КПД) и коэффициента прироста цены (КПЦ).
СБ = СДД х КПД х КПЦ
При расчете средневзвешенной доходности больший вес придавался более поздним выплатам. Для выплат 2020 года вес равен 5, далее для 2019 года — 4, 2018 — 3, 2017 — 2, 2016 –1
Коэффициент прироста дивидендов считался как деление средневзвешенного размера дивидендов (СРД) по акции за пять лет (поздние выплаты имеют больший вес) на средний размер дивидендов, взвешенный регрессивно (РСРД, больший вес имеют более ранние выплаты). Такой подход позволяет оценить величину стабильного роста дивидендов, сглаживая возможные колебания.
Таким же образом считался коэффициент прироста цены акции — делением средневзвешенной цены (СВЦ) с большим весом более поздних цен, на регрессивно взвешенную среднюю цену (РСВЦ), с большим весом более ранних цен. Это также позволяет стабилизировать и усреднить показатели. Прирост цен акций считался с 2015 года по 2021 год. Средняя цена 2021 года бралась за период с 1 января по 9 февраля.
Заметка носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram
Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF
Владелец индивидуального инвестиционного счета (ИИС) может торговать ценными бумагами на фондовой бирже самостоятельно или доверить это управляющей компании. Максимальная сумма инвестиций на ИИС — ₽1 млн в год.
Почему выгодно открывать и пополнять ИИС в конце года
ИИС создан для стимулирования долгосрочных инвестиций — минимальный срок владения им составляет три года. При таком сроке и более инвестор получает право воспользоваться налоговыми льготами.
По ИИС можно получить один из двух видов инвестиционных вычетов по налогу на доходы физических лиц:
Главное преимущество открытия ИИС и зачисления средств на него в конце года — это возможность максимально быстро получить налоговый вычет, говорит инвестиционный стратег «ВТБ Мои Инвестиции » Станислав Клещев. Пополнив ИИС в декабре этого года, уже в январе следующего можно подавать требование на налоговый вычет и возврат излишне уплаченных налогов, добавил эксперт.
Главное, о чем должен помнить инвестор, что ИИС нужно не просто открыть в конце года, но и внести средства на этот счет до новогодних праздников. «Если открыть счет сейчас, но внести средства на него уже в новом году, то на вычет можно будет претендовать только в 2023 году», — акцентирует внимание на важной детали заместитель генерального директора «Открытие Брокер» Андрей Салащенко.
У открытия ИИС в конце года есть еще один плюс, на который обращает внимание директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков: «В конце года брокерские компании обычно запускают различные акции и спецпредложения, стимулирующие открытие ИИС. Они позволяют инвесторам получить дополнительную выгоду, например более комфортные тарифы на определенный период, бесплатное консультационное обслуживание, обучающие курсы и так далее».
Какие акции купить на ИИС
Из акций иностранных компаний Станислав Клещев обращает внимание на ценные бумаги ADM (ADM), Novartis (NVS), Deutsche Telecom (DTE), Cellnex Telecom (CLNX), Amadeus (AMS), Hugo Boss (BOSS), Nordea Bank (NDA), Spirit Airlines (SAVE).
Аналитики «Открытие Research» сохраняют положительный долгосрочный взгляд на акции российских компаний и облигации, номинированные в рублях. «С нашей точки зрения российский рубль сохраняет потенциал для укрепления до конца года и в 2022 году, что делает вложения в рублевые активы потенциально привлекательной историей как минимум в краткосрочном периоде. Особенный интерес могут представлять дивидендные акции российских компаний с ожидаемой доходностью около 10% годовых и выше в преддверии весеннего дивидендного периода. К таким акциям относятся «Газпром» (GAZP), «Юнипро» (UPRO), ОГК-2 (OGKB), привилегированные бумаги «Ленэнерго» (LSNGP), МТС (MTSS) и ВТБ (VTBR)», — рассказал начальник управления анализа рынков «Открытие Инвестиции» Антон Затолокин.
Из российских акций в фокусе аналитиков «ВТБ Мои Инвестиции» находятся бумаги ЛУКОЙЛа (LKOH), «Газпром нефти» (SIBN), Сбербанка (SBER), HeadHunter (HHR), АЛРОСА (ALRS), «Магнита» (MGNT), Fix Price (FIXP), Segezha (SGZH), Globaltrans (GLTR).
Какие облигации купить на ИИС
Учитывая общую нестабильную ситуацию на рынках, эксперты рекомендуют обратить внимание на защитные активы и инструменты с фиксированной доходностью.
На ИИС не распространяется государственная система страхования, но многие финансовые инструменты имеют собственную высокую степень защиты. Один из самых эффективных вариантов для инвесторов, которые не хотят рисковать, — покупка на ИИС облигаций федерального займа (ОФЗ), отмечает Ярослав Кабаков.
На фоне повышения ключевой процентной ставки ЦБ РФ российские суверенные облигации, номинированные в рублях (ОФЗ), при минимально возможных кредитных рисках предлагают в настоящее время доходность порядка 8,30– 8,40% годовых, что существенно превышает ставки по вкладам в большинстве российских банков и является отличной альтернативой для рациональных инвесторов, отмечает Антон Затолокин.
«На данном этапе для включения в портфель можно рассмотреть относительно короткие выпуски ОФЗ срочностью один-два года, что при привлекательной доходности к погашению ограничит ценовые колебания бумаг в случае дальнейшего повышения Банком России ключевой ставки. Наиболее интересными считаем выпуски ОФЗ серий 26220, 26211, 26215, 25084 погашением в 2022–2023 годах и доходностью к погашению 8,3–8,35% годовых. Для инвесторов, ориентированных на долгосрочные вложения, текущие уровни можно рассматривать для постепенного формирования позиции в «длинных» облигациях», — добавил эксперт.
Кирилл Комаров считает, что в рамках долгосрочных инвестиций можно рассмотреть среднесрочные корпоративные облигации в рублях как ставку на постепенное охлаждение инфляции на горизонте нескольких лет и улучшение кредитного профиля различных эмитентов.
«Сбалансировать такой портфель краткосрочно можно облигациями ОФЗ-ПК с переменным купоном. Также можно рассмотреть еврооблигации в евро и долларах с погашением не позже 2025 года, которые представлены на Московской бирже, как консервативную часть валютного портфеля. В рамках более рисковой части можно приобрести бессрочные еврооблигации банков (Альфа-Банка, МКБ, Совкомбанка)», — добавил эксперт.
Аналитики «ВТБ Мои Инвестиции» из долговых инструментов отдают предпочтение новым длинным выпускам ОФЗ (8–20 лет), говорит Станислав Клещев.
Какие ETF, БПИФ, ПИФ купить на ИИС
«При выборе фондов можно реализовать защитную стратегию, например вложиться в ETF, инвестирующие в золото. Несмотря на то что владелец пая не получает права собственности на слитки, цепочка, которая отделяет его от драгоценного металла, значительно короче, чем при вложениях в другие инструменты. Это снижает риски и повышает надежность инвестиций», — говорит эксперт.
При формировании долгосрочного портфеля в «Открытие Инвестиции» считают разумным сбалансированный подход и предлагают наполнять его различными ETF. «Среди линейки БПИФ «Открытие Инвестиции» мы выделяем БПИФ «Открытие — Акции РФ» (OPNR) и БПИФ «Открытие — Облигации РФ» (OPNB)», — отметил Антон Затолокин.
Кирилл Комаров считает, что сейчас стоит обращать внимание на акции и ETF из сферы банков, зеленой энергетики и акции развивающихся рынков, в том числе российские. «Ставку можно сделать на ETF на зеленые технологии, видеоигры, полупроводники, кибербезопасность, финтех. Консервативным инвесторам могут подойти ETF на облигации», — заключил эксперт.
Материал носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
Анализ событий, «распаковка» компаний, портфели топ-фондов — в нашем YouTube-канале
Какие дивидендные акции купить до конца года: изучаем российский рынок
Какие дивидендные акции выглядят наиболее привлекательно
Среди компаний, подпадающих под осенний дивидендный сезон, мы обращаем внимание на «Русагро», «ФосАгро», МТС, «Норникель» как за счет текущего уровня их дивидендных выплат, так и из-за перспектив на длительном горизонте.
«Русагро» продолжает развивать хорошо диверсифицированный бизнес, выигрывая при этом от роста цен на продовольственные товары в 2021 году. Часть прибыли компания недополучит в этом году из-за дополнительных пошлин и ограничений, введенных с целью сдержать инфляцию в продуктовом сегменте — но даже в этих условиях она чувствует себя уверенно.
«Норникель» — бенефициар восстановления мировой экономики и перехода на электрический транспорт. Мы верим, что цены на медь, никель и палладий будут оставаться высокими на фоне роста спроса со стороны производства батарей, проводки и катализаторов для двигателей внутреннего сгорания. Кроме того, рост фокуса на экологию со стороны правительств и бизнесов продолжает усиливается последние два года.
«ФосАгро» в этом году показывает рекордные показатели по выручке и EBITDA на фоне роста цен на удобрения на мировых рынках. Пока эти тренды сохраняются, акции могут как приносить неплохие дивиденды, так и расти. Компания планирует наращивать добычу в среднем на 5% в год до 2025-го.
МТС — одна из наиболее стабильных дивидендных акций на российском рынке. У компании довольно прочные позиции на рынке и умеренная долговая нагрузка. Консенсус-прогноз на несколько лет вперед говорит о 10–11% годовых дивидендной доходности.
Компании в зоне риска: золотодобытчики и «Распадская»
Из представленных компаний в зоне наибольшего риска, на наш взгляд, сейчас находятся «Распадская, «Полиметалл» и «Полюс».
«Распадская» резко взлетела на новостях о дивидендах и недавней динамике цен на коксующийся уголь. Здесь есть риск чрезмерного оптимизма, а значит, и коррекции.
Акции металлургических компаний: если покупать, то осторожно
НЛМК и ММК показывают рекордные за много лет финансовые показатели в этом году на фоне роста цен на сталь. Но, на наш взгляд, потенциал роста акций уже реализован. Цены на прокат в Европе, Китае и Турции уже перестали расти, пройдя свои пики в июне-июле. Они могут оставаться на текущих уровнях еще некоторое время, но импульс к дальнейшему росту уже исчерпан.
Восстановление мировых цепочек поставок, прохождение пиковых кварталов восстановления от пандемии, снижение спекулятивного спроса в сырьевых товарах из-за скорого сворачивания стимулирования ФРС, давление со стороны РФ в виде повышения налогов на индустрию — все эти факторы говорят в пользу остывания цен в среднесрочной перспективе. Эти компании хорошо держать в портфеле ради дивидендов, но покупать на текущих уровнях, пожалуй, нужно очень осторожно.
Нефтяная отрасль: высокая зависимость от цен на мировых рынках
Дивиденды «Нижнекамскнефтехима» выглядят сильными. Компания выплатит акционерам около 60% чистой прибыли по МСФО за первое полугодие 2021 года. Такие сильные дивиденды и прибыль стали возможны благодаря сильному росту цен на продукцию компании на мировых рынках при относительно слабом рубле. Однако цены в Европе уже начали снижаться в последние месяцы, после майских пиков, поэтому вторая половина года может быть не такой сильной.
Так или иначе, инвесторы, которые придерживаются дивидендной стратегии, могут пополнить портфели щедрыми к ним компаниями и получить хорошие выплаты в третьем-четвертом кварталах 2021 года.
Мнение авторов, статьи которых публикуются в разделе «Мнение профи», может не совпадать с позицией редакции.
