Как начать инвестировать с 1000 рублей
Мысль о том, чтобы начать карьеру частного инвестора с тысячей рублей в кармане кажется нелепой только на первый взгляд. Это, конечно, не та сумма, которая позволит заработать много и сразу, но для первого шага к первому миллиону годится вполне. Итак, какие есть варианты?
Купить золото или валюту
Как вариант неплохо, но дело в том, что на столь небольшую сумму можно купить совсем немного названных активов. Такое вложение разве что защитит вашу тысячу от инфляции, но не более того. Главный недостаток подобного рода инвестирования заключается в его пассивности, оно в принципе не может дать ни большой прибыли, ни опыта. Это похоже на банковский вклад, который хотя и является инвестиционным инструментом подходит скорее не начинающим инвесторам, желающим научиться зарабатывать на финансовых рынках, а людям, которым нужно просто сохранить свои деньги.
Покупка ETF
Один из самых дешевых из присутствующих в листинге Мосбиржи биржевых фондов называется FXRW ETF. Это инновационный фонд, в портфеле которого акции австралийских, американских, английских, немецких, китайских, российских и японских компаний (всего около 500).
Покупка облигаций
Покупка акций
Акции стоят от нескольких копеек (как у банка ВТБ), до десятков тысяч рублей (как у «Транснефти»). Такой разлет цен вовсе не означает, что компания с копеечными акциями хуже. Все зависит от финансовых показателей эмитента, ознакомиться с которыми чаще всего можно в открытых источниках.
Купить акции можно, открыв брокерский счет. За ведение счета, депозитарное обслуживание и собственно покупку акций брокер снимает свой процент, но он, как правило, небольшой.
При желании можно вложиться и в иностранные активы. Например, на Санкт-Петербургской бирже есть бумаги американской газовой корпорации Chesapeake Energy по цене 50 центов за акцию. Теоретически, даже имея всего тысячу рублей и купив несколько акций разных компаний, можно сформировать инвестиционный мини-портфель, максимально защищенный от биржевых потрясений и перепадов настроения игроков.
Кто-то может возразить, что подобные стратегии имеют смысл при инвестиционном капитале от миллиона или хотя бы от пары сотен тысяч рублей, и потерять вложенную тысячу хоть и неприятно, но не смертельно. На это есть контрдовод: если научиться работать с тысячей, то получится и с миллионом.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
10 ценных бумаг, которые можно купить меньше чем за 100 ₽
Даже со 100 ₽ в кармане можно начать покупать бумаги на фондовом рынке. Мы попросили финансового консультанта Бориса Кожуховского рассказать о ценных бумагах, которые можно купить с совсем маленьким бюджетом.
На Московской бирже обращается много акций, цена которых начинается с нескольких копеек. Например, акции банка ВТБ стоят чуть менее 5 копеек, энергетической компании ФСК ЕС — 20 копеек, алюминиевого гиганта Русала — 48 ₽, а Сургутнефтегаза — 32,12 ₽.
Цена каждой акции перечисленных компаний — менее 100 ₽. Но купить одну акцию у вас не получится. Бумаги с небольшой ценой продаются только лотами от 10 до 1000 штук. Поэтому для покупки этих акций на бирже понадобится уже больше денег — сотни или тысячи рублей.
Кроме этого, есть ещё один важный фактор. Одно из самых главных правил инвестирования, которое постоянно повторяют такие гуру инвестирования, как Уоррен Баффетт и Питер Линч: «Покупайте то, что знаете!» Так как инвестиции в акции — это покупка не каких-то абстрактных бумажек, а вложения в реальный бизнес, то интерпретировать это правило можно так: вы должны изучить тот бизнес, который вы хотите купить. Нужно понять, стоит ли он тех денег, которые за него сейчас просят, или нет.
Если же вы не хотите разбираться в финансовой отчётности и перспективах каждой компании, то лучший путь — покупка индексных фондов.
На российском рынке существует много как биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ), так и ETF. Внутри таких фондов могут быть сотни акций или облигаций, как на российском рынке, так и на иностранных. То есть с помощью одного такого фонда можно купить сразу много акций и притом за небольшую сумму.
10 ценных бумаг стоимостью не более 100 ₽
| Название, описание | Комиссия за управление | Стоимость за один лот |
|---|---|---|
| FINEX US TIPS UCITS ETF (FXTP) |
ETF на облигации Федерального казначейства США с защитой от инфляции (Treasury Inflation-Linked Bond, также известных как TIPS или TII) со сроком погашения от 5 до 20 лет. Фонд следует за индексом Solactive US 5–20 Year Treasury Inflation-Linked Bond Index
БПИФ с портфелем из акций топ-300 крупнейших компаний Китая
БПИФ, инвестирующий в акции и депозитарные расписки, которые входят в состав Индекса Мосбиржи полной доходности «брутто». Дивиденды реинвестируются по мере поступления.
ETF, позволяющий инвестировать в развитые рынки без США. Повторяет индекс Solactive GBS Developed Markets ex United States 200 USD Index NTR. В него входят акции 200 мировых брендов из Японии, Великобритании, Франции, Швейцарии, Австралии, Канады, Нидерландов и др.
ETF на глобальный рынок акций, повторяет индекс Solactive Global Equity Large Cap Select NTR Index. В его портфеле — акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Всего он включает 570 акций основных секторов экономики.
Активы этого БПИФа инвестируются в золотые слитки с физическим хранением в России в банке ВТБ. Портфель фонда обеспечен непосредственно физическим золотом (665,2 кг).
БПИФ включает в себя наиболее ликвидные облигации федерального займа (ОФЗ) со сроком погашения более одного года. Купоны по ОФЗ реинвестируются по мере их поступления.
БПИФ, инвестирующий в рублёвые корпоративные облигации, которые входят в состав Индекса Мосбиржи корпоративных облигаций 1–3 (RUCBTR3Y). Купоны по облигациям реинвестируются по мере их поступления.
БПИФ содержит диверсифицированный портфель акций компаний развивающихся стран, в том числе Китая, Индии, Бразилии, Южной Кореи, Тайваня и других.
БПИФ в долларах, в состав которого входят акции 500 крупнейших компаний США из более чем 60 отраслей. Повторяет состав биржевого индекса «S&P 500 Total Return Index», рассчитываемого S&P Dow Jones Indices LLC.
Лот каждой из этих бумаг составляет 1 пай, то есть любую из них можно купить по цене от одного до 93 ₽. Комиссия за управление — это плата, которую берёт фонд с оборота для оплаты своих услуг. Отдельно эту комиссию платить не нужно.
Что покупать частному инвестору
В первую очередь он должен исходить из своих финансовых целей, горизонта инвестирования и риск-профиля. Только приняв во внимание эти факторы, можно переходить к подбору конкретных финансовых инструментов.
Существует распределение между акциями и облигациями в пропорциях 60/40, которое давно во всём мире является классическим для умеренного риск-профиля. Такой портфель можно использовать как первоначальную исходную точку для построения долгосрочной стратегии инвестирования умеренного риска.
Для тех, кто считает, что рынки акций перекуплены, и ждёт коррекцию, долю акций в текущем моменте можно уменьшить. И добавить БПИФ золота как инструмент защиты при кризисе.
В целом нужно разрабатывать собственный инвестиционный портфель, который будет сбалансирован по категориям активов (акции, облигации, золото, денежные средства), по регионам инвестирования (США, Европа, Азия, Россия, другие развивающиеся рынки) и т. д. Одним фондом чаще всего обойтись не получится.
Какие акции выгодно покупать сейчас, лучшие вложения 2021
Инвестирование в акции сегодня составило успешную конкуренцию банковским вкладам, вложению в недвижимость и другим активам даже среди обычных граждан. По данным ЦБ РФ, к концу 2020 года услугами брокеров пользовались почти 9 млн человек, а это 12% от всего экономически активного населения России. Розничные инвесторы ищут, какие акции выгодно купить сейчас, в 2021 году, поскольку это один из самых прибыльных инструментов.
Лучшие акции для покупки, критерии выбора
Оценивают компанию, акции которой стоит покупать, как правило, с помощью нескольких коэффициентов:
Отрасли экономики, выгодные для инвестирования сегодня
В каждом секторе есть свои лидеры, ценные бумаги которых покупать выгоднее всего. Например, в нефтегазовом секторе — это «Газпром» и «Лукойл», в сфере металлургии — «Норникель», «Северсталь» и «ММК», в области телекоммуникаций — «МТС» и «Ростелеком», в финансовом секторе — «Сбербанк». Но кроме компаний, можно выделить отрасли, привлекательные для частного инвестора.
Здравоохранение
Акции фармацевтических компаний в 2021 году стоит рассматривать как выгодный инструмент инвестирования капитала. Среди лидеров:
Всплеск интереса к этим компаниям связан с разработкой вакцин от коронавируса. Например, котировки акций Moderna показали рост на 94%, когда она получила первые положительные результаты исследований новой вакцины.
Но розничный инвестор должен учитывать высокую конкуренцию в отрасли. Кроме того, часто стоимость ценных бумаг зависит от результатов исследований того или иного препарата, а предсказать их практически нереально. Волатильность такого сегмента остаётся высокой, а акции — высокорисковыми, хотя и прибыльными.
Онлайн-торговля, доставка
Повышение привлекательности этого сектора экономики также связано с коронавирусными ограничениями. Многие россияне переходят на онлайн-шопинг, делают заказы из дома, а также активно пользуются доставкой товаров на дом.
Ситуация с коронавирусом повлияла на стоимость ценных бумаг тех компаний, которые специализируются на интернет-торговле. Пример — американская торговая площадка Amazon. Её акции за прошлый год показали прирост 74%, всего за 1 месяц пандемии — +20%, и падения котировок не предвидится. Похожий результат показывает eBay — +57%.
И связано это не столько с увеличением дохода населения, сколько со смещением приоритетов — большинство сегодня предпочитают делать покупки онлайн. Также это касается продуктов питания — к примеру, акции Domino’s Pizza за год выросли на 33%. Более скромными результатами может похвастаться Walmart — прирост в 24%.
Биотех
Биотех, как и медицина, — отрасль, которая активно развивается во время пандемии. В постковидную эпоху люди уделяют больше внимания состоянию своего здоровья, а биотехнологические компании показывают стабильность.
Специалисты рекомендуют покупать акции таких компаний:
Инвестиции в такие акции — высокорисковые, но с большой прибылью. Разработка лекарств и новых технологий — небыстрый процесс (поэтому больше подходит для долгосрочных инвесторов), одобрение от надзорных органов получить можно не всегда. Но если разработка окажется востребованной, прибыль инвестора может стать колоссальной.
Московская биржа пока предлагает только TBIO (ETF-фонд от Тинькофф). При выходе на американский выбор куда больше — iShares NASDAQ Biotechnology ETF (IBB), Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) и многие другие. Всего в США торгуют 12 ETF в сфере биотехнологий.
IT-сфера
На развитие IT-сферы также повлияла пандемия, когда всё больше компаний стали выходить в онлайн. Хотя акции, например, Intel в 2020 году отметились падением стоимости почти на 20%.
Наибольший рост прогнозируется по акциям таких компаний:
На американском рынке популярность компаний, работающих в сфере IT, в 2020 году существенно выросла. Естественно, быстрее всего в цене растут ценные бумаги таких гигантов, как, например, Tesla или Apple. Акции «яблока» в 2020 году повысились на 81%.
Добыча золота
Традиционно стабильная отрасль. Например, по итогам 2020 года стоимость золота увеличилась более чем на 20%. В некоторые месяцы цена унции золота достигала 2000 долларов, но позже снизилась и удерживается на уровне 1800—1900 долларов.
Росту стоимости драгоценных металлов способствовали неопределённость из-за пандемии, снижение предложения, отрицательные значения процентных ставок. Привлекательными выглядят акции таких российских компаний:
Самые ликвидные акции российских компаний 2021
Наиболее привлекательными с точки зрения прибыли можно считать акции таких российских компаний:
Как видим, традиционно лидирует нефтегазовая отрасль. Но и в других сферах компании показывают стабильный рост. Например, сюда можно отнести «Яндекс» (+379% за 7 лет), «Полюс» (1142% за 7 лет).
Российские акции, которые можно купить для получения высоких дивидендов
Рассмотрим, акции каких российских компаний выгодно покупать сейчас с точки зрения получения дивидендных выплат. В 2021 году наибольший потенциал хорошей дивидендной доходности предположительно покажут такие компании:
Лидеры рейтинга — компании металлургического и нефтяного секторов, по их ценным бумагам инвесторы получают наибольшую прибыль. Например, прогнозируется высокая дивидендная доходность по акциям «Сургутнефтегаз» — 18,58%.
Лучшие недорогие акции на сегодня
Список недорогих акций российских компаний:
Цена привилегированных акций отличается. Например, в «Сбербанке» — 338,51 руб. (+70,98% за год), обычной акции — 370,04 руб.
Собираем выгодный портфель в 2021
Существует множество стратегий выбора акции для портфеля:
Предсказать заранее, покажет ли та или иная акции рост или падение, очень сложно. Тем не менее диверсификация крайне важна. Собранные в портфеле ценные бумаги разных компаний обеспечивают стабильность прибыли и позволяют не уйти в минус.
Чтобы самостоятельно не диверсифицировать инвестиционный портфель, можно покупать ETF. Обращаясь к биржевым фондам, инвестор размещает деньги в те акции, которые уже подобраны и находятся в портфеле.
Пример
Собрать качественный портфель помогут лучшие акции для инвестирования в 2021 году. Рассмотрим на примере:
Какие акции сейчас растут
Рассмотрим, в какие акции лучше вложить деньги осенью 2021 года, учитывая прогнозируемый рост стоимости:
Если рассматривать иностранные компании, то выгодно вложить деньги можно в такие акции:
В то же время наиболее динамичными оказались не акции компаний-лидеров. Например, большой рост показала российская компания «Россети Ленэнерго» — +130,5% по состоянию на середину октября 2021 года.
Риски 2021
В первую очередь инвесторам нужно обратить внимание на такие риски:
Прибыльность ценных бумаг, акций в том числе, зависит от сценария, по которому будут развиваться события на фоне продолжающейся пандемии — начнёт ли восстанавливаться мировая экономика или случится второй провал.
Итоги
Если сформировать портфель акциями пяти российских компаний-лидеров, средняя доходность составит более 18% без учета выплаты дивидендов. Но портфель может быть и широким, например, на 20—30 позиций. Такая диверсификация снижает риски и позволяет повысить потенциальную доходность.
Топ-5 акций для тех, у кого на инвестиции есть всего 500 рублей
Популярность вложений в фондовый рынок в России на фоне не слишком высоких ставок на банковские депозиты растет. Количество физлиц с брокерскими счетами на Московской бирже за февраль 2021 года увеличилось на рекордные 883 400 человек и достигло 10,3 млн. Количество открытых индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) достигло за месяц 3,7 млн.
С помощью ИИС россияне могут покупать ценные бумаги, которые торгуются на отечественных фондовых площадках.
Хотите покупать акции с телефона – читайте наш обзор “Лучшие приложения для инвестиций” в 2021 году
Финтолк присмотрелся к акциям, которые могут быть интересны и при этом не стоят как крыло самолета. В топ-5 попали акции, которые можно купить на Московской бирже, потратив всего 500 рублей (учитывая количество акций, входящих в минимально возможный лот для покупки).
Etalon Group
Одна из крупнейших российских девелоперских компаний — группа «Эталон» специализируется на строительстве жилья средней ценовой категории в Москве и во всем столичном регионе, а также Санкт-Петербурге. С 3 февраля 2020 года глобальные депозитарные расписки Etalon Group (ETLN) появились на Московской бирже (IPO компании состоялось в 2011 году на Лондонской фондовой бирже). Мосбиржа сообщила, что с 5 апреля 2021 года расписки ETLN будут включены в новый биржевой индекс строительных компаний.
Код ценной бумаги (тикер): ETLN
Стоимость акции на 26.03.2021: 123,02 рубля
Лот: 1 штука — 123,02 рубля на 26.03.2021
Годовой диапазон торгов: 79,02—139,78 рубля
Рост стоимости акции за год: 18,11 %
«Казаньоргсинтез»
Казанское ПАО «Органический синтез» — одно из крупнейших химических предприятий России, на его долю производства приходится 40 % всего российского полиэтилена и 100 % отечественного поликарбоната. В перечне продукции — полиэтилен, бисфенол А, поликарбонат, полиэтиленовые трубы. Продукция поставляется в 31 страну мира.
«Казаньоргсинтез» в конце 2019 года была названа самым динамично растущим предприятием — за 10 лет цены на акции компании выросли более чем на 2 000 %. Привилегированные акции KZOSP в 2020 году вновь показали существенный рост — более чем на 80 %.
Код ценной бумаги (тикер): KZOSP
Стоимость акции на 26.03.2021: 19,43 рубля
Лот: 10 штук — 194,30 рубля на 26.03.2021
Годовой диапазон торгов: 9,84—30,18 рубля
Рост стоимости акции за год: 81,48 %
Первый шаг к пассивному доходу – открытие брокерского счета в Тинькофф банке по ссылке. Начните сегодня!
Банк ВТБ
Один из крупнейших банков России, ВТБ занимает второе место по размеру активов после Сбербанка. ВТБ обслуживает более 13 млн клиентов (данные на II полугодие 2020 года), имеет 20 филиалов на территории России, а также в Китае, Индии, Италии и Кыргызстане. Глобальные депозитарные расписки VTBR торгуются на фондовом рынке с 2007 года.
Код ценной бумаги (тикер): VTBR
Стоимость акции на 26.03.2021: 0,03823 рубля
Лот: 10 000 штук — 382,3 рубля на 26.03.2021
Годовой диапазон торгов: 0,02982—0,04144 рубля
Рост стоимости акции за год: 15,24 %
«МРСК Центра»
Крупнейшая межрегиональная распределительная сетевая компания ПАО «МРСК Центра» обеспечивает электроэнергией 11 областей центральной части России. По итогам 2020 года компания опубликовала 10 марта финансовые показатели по МСФО: общая выручка компании выросла на 3,2 %, до 97,6 млрд, но чистая прибыль упала на 31,4 %, до 2,0 млрд рублей, в чем свою роль сыграло увеличение эффективной ставки по налогу на прибыль с 29,9 % до 34,9 %.
Контрольным пакетом акций владеет ПАО «Россети», в свободном обращении (free-float) находится около 34 % обыкновенных акций, которые можно купить лотом не менее 1 000 штук. За последние 52 недели акции MRKC выросли более чем на 60 %.
Код ценной бумаги (тикер): MRKC
Стоимость акции на 26.03.2021: 0,385 рубля
Лот: 1 000 штук — 385 рублей на 26.03.2021
Годовой диапазон торгов: 0,2196—0,4292 рубля
Рост стоимости акции за год: 63,06 %
Как получить пакет акций до 25 000 рублей абсолютно бесплатно?
2. Скачать приложение “Тинькофф Инвестиции” на свой смартфон
3. Пройти бесплатное обучение по инвестициям и получить свои первые акции!
«Интер РАО»
ПАО «Интер РАО ЕЭС» производит и продает электрическую и тепловую энергию, в качестве оператора международного энергетического трейдинга обеспечивает экспорт электроэнергии в не менее чем 14 стран. Является одной из крупнейших в России публичных электроэнергетических компаний по рыночной капитализации — 526,33 млрд рублей на конец марта 2021 года.
По итогам прошлого года «Интер РАО» отчиталось о снижении чистой прибыли относительно 2019 года на 7,9 %, или 6,5 млрд рублей, до 75,5 млрд рублей. Выручка группы за год упала на 4,4 % (45,8 млрд рублей) и составила 986,3 млрд рублей. Однако уже в I квартале 2021 года в компании ожидают рекордные показатели экспорта, а также прибыли за всю историю существования.
Код ценной бумаги (тикер): IRAO
Стоимость акции на 26.03.2021: 5,0415 рубля
Лот: 100 штук — 504,15 рубля на 26.03.2021
Годовой диапазон торгов: 4,36—6,17 рубля
Рост стоимости акции за год: 3,15 %
