Иностранные акции на Мосбирже: плюсы, минусы, налоги, комиссии, дивиденды в долларах
В понедельник, 24 августа Московская биржа открыла торги иностранными акциями. Полдня потратил на то, чтобы узнать все детали процесса торговли. Делюсь с вами.
Какие акции доступны
На площадке появились в обороте ценные бумаги 19 крупнейших американских корпораций:
Boeing, Amazon, NVIDIA, Facebook, Microsoft, McDonald’s, Visa, Twitter, Intel, Alphabet, AT&T, Exxon, Pfizer, Walt Disney, AMD, Netflix, Micron, Mastercard и Activizion Blizzard. С 7 сентября к этому списку присоединится Apple.
В ноябре 2020 года на Мосбирже может появиться еще 30 акций. А с 2021 года площадка планирует добавлять по 70 новых бумаг каждый квартал.
До сих пор единственной отечественной биржей, которая торговала иностранными акциями была Санкт-Петербургская биржа.
В чем отличие этих двух площадок?
Например, сейчас у брокера доступна покупка акции Microsoft сразу на трех площадках:
И эта особенность дает интересные возможности.
С Санкт-Петербургской биржей все более-менее понятно. Купил акцию Майкрософта в долларах, продал — в них же. Разница осталась на валютном счете. График, что на Yahoo.Finance, что в торговом терминале будет одинаковый.
На Московской бирже иначе
1. Не нужно переводить деньги в валюту
Для кого-то может быть удобным, что не нужно лишний раз переводить деньги в валюту, чтобы купить иностранные акции. Торговля ведется в рублях. В таком случае покупка акций иностранных компаний помимо получения потенциального дохода от изменения стоимости ценной бумаги и дивидендов сулит еще защиту от возможной девальвации рубля.
2. Валютная переоценка
На цену ценной бумаги будет сильное влияние оказывать колебания валютных курсов. Вплоть до того, что при сильном укреплении рубля, график стоимости акции в долларах может показать прибыль, а рублевый график с Московской биржи — убыток. Анализировать рублевый график котировок иностранных компаний будет затруднительно. Теханализ в этом случае ломается.
3. Дивиденды в долларах
Купля-продажа акций происходит в рублях, а дивиденды будут приходить в долларах.
4. Налоги
Если не подписать — американская сторона удержит 30%.
Если подписать— американская сторона удержит 10% налога, а в родную налоговую надо будет доплатить еще 3%. Как правило, форма W8 Ben заполняется через менеджеров брокера.
5. Покупка на ИИС
Все больше брокеров дадут возможность покупать иностранные акции на Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). А значит инвестор сможет с портфелем иностранных компаний претендовать на налоговые вычеты по типу А (до 52 тыс руб. в год) и Б (не платить налог).
6. Какие будут комиссии
Дополнительных комиссий за покупку иностранных акций взимать не будут. Вы будете платить брокеру по своему обычному тарифу, плюс комиссию Московской биржи (она составляет 0,01% от суммы сделки, иногда комиссия биржи включена в стоимость платы брокеру, но чаще всего её нужно платить отдельно).
7. Нужен ли статус квалифицированного инвестора
Статус квалифицированного инвестора приобретать не нужно. Покупка бумаг доступна даже для новичков.
8. Детали торговли
Бумаги продаются лотами — в каждом лоте 1 акция.
Бумаги можно приобрести в рабочие дни Московской биржи с 10:00 до 23:50 (на дневной и вечерней сессиях) по московскому времени.
❓ Кто-то видит плюсы торговать иностранными акциями именно на Московской бирже?
«Не нужно ничего обменивать». Инвесторы об акциях США на Мосбирже
24 августа — первый день торгов иностранными акциями на Московской бирже. Торговая площадка предоставила с сегодняшнего дня возможность инвестировать в 19 бумаг: Boeing, Amazon, NVIDIA, Facebook, Microsoft, McDonald’s, Visa, Twitter, Intel, Alphabet, AT&T, Exxon, Pfizer, Walt Disney, AMD, Netflix, Micron, Mastercard и Activizion Blizzard. С 7 сентября к этому списку присоединится Apple.
Все расчеты по новым бумагам проводятся в рублях. При этом дивиденды по американским бумагам будут приходить в долларах США. До сих пор иностранные акции торговались в России только на Санкт-Петербургской бирже, и сделки там осуществляются в валюте. В ноябре 2020 года на Мосбирже может появиться еще 30 акций. А с 2021 года площадка планирует добавлять по 70 новых бумаг каждый квартал.
В первый день в топ-5 самых популярных акций по объему торгов вошли Intel, Boeing, NVIDIA, Microsoft, AT&T. Инвесторы на Московской бирже купили и продали Intel на ₽55,5 млн. Эта технологическая компания стала самой востребованной.
Директор департамента рынка акций Московской биржи Борис Блохин ранее говорил, что Московская биржа намерена предоставить доступ инвесторам к 50 самым ликвидным иностранным бумагам до конца лета. Это будут акции американских компаний, которые входят в индекс S&P 500. Управляющий директор по продажам и развитию бизнеса Игорь Марич добавил, что Мосбиржа будет следить за активностью инвесторов и запускать новые акции в соответствии с интересами клиентов.
В чем выгода для Московской биржи
Игорь Пимонов, руководитель департамента интернет-трейдинга БКС, считает, что плюс данного нововведения в том, что инвесторам теперь не нужна конвертация в валюту, если у них на счете рубли. Но с другой стороны, цена в рублях теперь будет зависеть еще и от изменения курса рубля к доллару, указал Пимонов. Эксперт отметил, что те инвесторы, которые хотели перевести активы из российских бумаг в американские, это уже сделали. Ведь доступ к Санкт-Петербургской бирже или непосредственно к американским площадкам сейчас предоставляют многие брокеры. Поэтому, по мнению Пимонова, интерес к российским бумагам не исчезнет.
Что думают частные инвесторы
«РБК Инвестиции » узнали у частных инвесторов, что они думают об инициативе Московской биржи. Они рассказали, насколько им будет полезна функция торговать иностранными акциями за рубли.
Никита Ларионов, частный инвестор:
— Мне удобнее смотреть котировки и, соответственно, покупать в валюте, в которой торгуются акции на основной для них площадке. А защищаться от валютных рисков — отдельно на срочном рынке, если в этом есть необходимость. Поэтому основной площадкой для торговли иностранными акциями для меня по-прежнему останется Санкт-Петербургская биржа. К тому же выбор бумаг там сейчас гораздо больше. Однако такая возможность может быть интересна инвесторам, которые в основном занимаются краткосрочными и среднесрочными спекуляциями в рублях.
Игорь Беженарь, частный инвестор:
— В моем портфеле есть небольшая часть зарубежных высоколиквидных акций. Решение Московской биржи предоставить доступ к иностранным бумагам считаю правильным и своевременным. Чтобы инвестировать в иностранные акции, нужно сначала перевести деньги в доллары. И возможность купить бумаги сразу за рубли — удобнее, потому что не нужно ничего обменивать. Положил деньги на счет — и тут же купил. Эта возможность позволит частным инвесторам покупать хорошие зарубежные компании с минимальными комиссиями. Портфель будет легче диверсифицировать по странам.
Сергей Попов, управляющий директор и совладелец NZT Rusfond:
Сергей Кулев, частный инвестор:
Во-вторых, количество предложенных акций еще довольно мало. Пока их всего 20, и среди них нет тех, которые мне хотелось бы видеть в своем портфеле. В-третьих, графический анализ актива и выбор момента покупки и продажи я все равно осуществляю в долларах. Поэтому мне удобнее работать с валютными котировками, нежели постоянно пересчитывать рублевые суммы.
Юрий Козлов, автор телеграм-канала «Инвестируй или проиграешь»:
— Инициатива Мосбиржи по запуску торгов акциями иностранных компаний — однозначно позитивная новость. Во-первых, появляется прекрасный шанс на одном торговом счете инвестировать как в российский рынок акций, так и в зарубежный. Мне это подходит. Скажу честно, когда я покупал иностранные акции, ориентировался не только на котировку в иностранной валюте, но и на текущий курс рубля. Предпочитаю совершать сделки, если меня подсознательно устраивает текущая цена за акцию в рублях. Но стоит отметить, из-за того что иностранные бумаги на Мосбирже будут торговаться в рублях, проводить технический анализ может быть неудобно.
Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее Расчетный показатель. Позволяет оценить уровень недооцененности или переоцененности активов рынком. Считается как отношение показателя, содержащего рыночную стоимость актива (капитализация, цена акции, стоимость бизнеса) с отчетным финансовым показателем (выручка, прибыль, EBITDA и др.). Недооцененность или переоцененность актива оценивается при сравнении значения мультипликатора с мультипликаторами конкурентов. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее набор активов, собранных таким образом, чтобы доход от них соответствовал определенным целям инвестора. Портфель может быть сформирован как с точки зрения сроков достижения цели, так и по составу инструментов. Идея формирования эффективного портфеля находится в сфере грамотного распределения рисков и доходности. Подробнее
Иностранные акции на Московской бирже
Cмотрите на инвестиции шире
Уолл-стрит ближе, чем кажется
Рынок иностранных акций на Московской бирже запустился в 2020 году. Ищите бумаги в приложениях брокеров по торговому коду с добавлением ‑RM: AAPL‑RM (Apple), FB‑RM (Facebook) и многие другие.
Инвестируйте с лидером
Московская биржа — крупнейшая в России по объему торгов, числу клиентов и набору финансовых инструментов
Надежность на уровне государства
Кредитные рейтинги компаний Московской биржи сопоставимы с суверенным рейтингом РФ
6000 финансовых инструментов
Российские и иностранные акции, облигации, валюты, фьючерсы и многие другие
15 млн инвесторов
Открыли счета на Московской бирже
3,6 трлн руб. в день
Средний объем торгов на Московской бирже
Как купить иностранные акции на Московской бирже
Выберите подходящего брокера
Откройте брокерский или индивидуальный инвестиционный счет
Установите брокерское мобильное приложение для торговли
Найдите в приложении иностранные акции с добавлением -RM к торговому коду (тикеру)
Откройте счет у брокера
Мы представляем самых надёжных брокеров, торгующих через Московскую биржу. Выберите подходящего вам брокера и откройте счет
Будьте в курсе последних новостей Московской биржи
Узнайте о добавлении новых бумаг на Московской бирже
Это не похоже на email
Иностранные акции: что важно знать
Как устроена торговля иностранными акциями на Московской бирже?
Акции торгуются в рабочие дни с 10:00 до 23:50. Торги проходят в рублях и долларах. Минимальный лот — одна бумага.
Как понять, что я купил иностранные акции именно на вашей бирже?
Бумаги имеют сокращенные торговые коды (тикеры) с добавлением в конце ‑RM. Например, акции Facebook на Московской бирже имеют тикер FB‑RM, акции Amazon — AMZN‑RM и т. д.
Ищите бумаги по этим тикерам в приложениях брокеров.
Где хранятся бумаги?
Купленные на Мосбирже иностранные акции хранятся в Национальном расчетном депозитарии (НРД) — центральном депозитарии Российский Федерации.
Как платить налоги с иностранных акций?
Инвестор платит налоги в двух случаях: когда заработал на разнице цен и/или получил дивиденды.
Доход с разницы цен облагается по ставке НДФЛ 13%. В этом случае налоговым агентом инвестора является брокер, который самостоятельно посчитает, сколько инвестор должен заплатить в российский бюджет.
С дивидендами сложнее.
По дивидендам инвестор платит налог дважды: в иностранную и российскую налоговые. При этом ставка может быть 13 или 43%. Ее размер зависит от наличия у инвестора заполненной формы W-8BEN. Ее можно заполнить на сайте НРД, который является налоговым агентом и взаимодействует с американским регулятором.
Если форма W-8BEN заполнена, налог с дивидендов составит 13%, из которых 10% НРД направит в Налоговое управление США (IRS), а 3% инвестор выплачивает самостоятельно в российскую налоговую. К слову, мы продвигаем изменения в НК РФ, чтобы брокер мог доудерживать налог по дивидендам и инвестору не надо было тратить на это время.
Без заполненной формы W-8BEN дивиденды придут уже с учетом налога в 30%, которые будут направлены НРД в IRS. Еще 13% инвестору придется выплатить самостоятельно в российскую налоговую.
Собирается ли биржа расширять перечень доступных иностранных акций?
Да, мы каждый месяц добавляем новые акции. Планируем расширить список доступных на бирже иностранных бумаг до 2500 штук к концу 2022 года.
Есть ли налоговые льготы при инвестировании в иностранные акции?
Да, можно инвестировать на ИИС и получать налоговые вычеты. Также действует льгота на долгосрочное владение (ЛДВ).
Иностранцы на Мосбирже. Акции каких компаний стоит купить
Какие акции появились на Мосбирже
Теперь на Московской бирже торгуют акциями Facebook, Microsoft, Amazon, Twitter, Alphabet, AMD, Visa, MasterCard, Boeing, Intel, McDonald’s, NVIDIA, Netflix, Disney, AMD, Activision Blizzard, Pfizer, AT&T и Micron. Все они входят в индекс S&P 500 — список из 505 крупнейших по капитализации публичных компаний США.
С 7 сентября на Мосбирже запустятся торги акциями Apple, а до конца года станут доступны ещё 30 компаний из S&P 500.
Почему это важно для рынка
Раньше акциями иностранных компаний в России торговала только Санкт-Петербургская биржа. На ней доступны бумаги около 1400 структур, в том числе автопроизводителя Tesla и европейских фирм.
Однако не все брокеры предоставляют клиентам возможность торговать на питерской бирже. В частности, такой опции нет у «Сбербанк инвестиции», а это один из крупнейших в России брокеров по числу клиентов. По данным портала banki.ru, у Сбербанка 1,845 млн инвесторов.
На Санкт-Петербургской бирже акции иностранных компаний продаются за доллары, а Мосбиржа будет вести расчёты в рублях. Это даст возможность инвестировать в иностранные бумаги, не переводя капитал в валюту по нынешнему высокому курсу, заметила независимый финансовый консультант Наталья Смирнова. При этом дивиденды будут начислять в долларах.
Инициатива Мосбиржи своевременна — банки снижают процентные ставки по рублевым вкладам, а на валютные уже вводят отрицательные ставки, добавляет партнёр Confideri Family Office Ольга Райкес. «В этой ситуации многие начали искать альтернативы банковским депозитам. Часть своих инвестиционных портфелей теперь можно сформировать с помощью бумаг топовых эмитентов — известнейших мировых брендов», — отметила Ольга.
«Мы довольно позитивно оцениваем эту инициативу Московской биржи: чем больше инструментов для инвестирования будет у инвесторов, тем более эффективные и диверсифицированные портфели они смогут формировать», — сказал аналитик ГК «ФИНАМ» Сергей Дроздов.
Что важно знать при покупке иностранных акций
Инвестиции в иностранные ценные бумаги более рискованные, предупреждает Ольга Райкес. Они требуют «определённого уровня финансовой грамотности, в том числе в вопросах налогообложения доходов от их реализации и дивидендов по ним», — сказала эксперт.
Налог с дохода от торговли брокер удержит автоматически, но о дивидендах инвестору придётся отчитываться самостоятельно. В США дивиденды по умолчанию облагаются 30-процентным налогом, ещё 13% НДФЛ нужно будет заплатить в России.
Ещё один момент: спреды (разница между лучшими ценами заявок на продажу и на покупку) могут быть очень широкими и отличаться от котировок в США и Европе, а ликвидности может быть недостаточно, отмечает финансовый аналитик Олег Богданов. Но это, по его словам, скорее проблема спекулянтов и крупных инвесторов. «Первый день торгов как раз подтвердил: объёмы операций пока невысокие и удовлетворяют потребностям лишь мелких и средних розничных инвесторов», — сказал Богданов.
Иностранные акции на Московской бирже
17 августа 2020 года началась новая эпоха в истории Московской биржи — впервые стали доступны для торговли акции иностранных компаний. На данный момент их всего двадцать, но все они входят в индекс S&P 500 — индикатор американской экономики, включающего в свой состав бумаги наиболее успешных компаний.
На МосБирже можно приобрести акции следующих эмитентов:
С 7 сентября также станут доступны акции Apple: они не вошли в ряд вышеперечисленных компаний из-за процедуры дробления. Торги бумагами ещё 29 эмитентов на Московской бирже откроются до конца 2020 года.
В торговле иностранными акциями на МосБирже есть два ключевых преимущества. Во-первых, все операции проводятся в рублях, поэтому пополнять счёт иностранной валютой не понадобится. Во-вторых, комиссия на сделки с американскими бумагами будет аналогична российским. Теперь начать инвестировать в иностранные компании станет ещё проще.
Поскольку Московская биржа — российский организатор торговли, то согласно федеральным законам иностранные ценные бумаги можно покупать не только на обычный брокерский счёт, но и на ИИС. На акции, находящиеся в непрерывном владении от трёх лет и признанные обращающимися, будет распространена льгота на долгосрочное владение — как и в случае с российскими ценными бумагами.
Чтобы начать торговать акциями иностранных эмитентов на МосБирже, желательно заполнить форму W-8BEN — полную или упрощённую. Вы можете самостоятельно заполнить полную форму W-8BEN, обратившись к менеджеру, или поручить нам заполнить упрощённую форму, отправив письмо с просьбой на адрес clients@open.ru. Но помните, что упрощённая декларация не даёт права на налоговую льготу по дивидендам. Поэтому лучше один раз потратить время и подписать полную форму W-8BEN: в долгосрочной перспективе это себя оправдает. Срок её действия составляет три года.
Пожалуй, это основное, что необходимо знать о торговле иностранными акциями на Московской бирже. Если вы уже покупаете там ценные бумаги, начать будет очень просто. Инвестируйте в привычной валюте с выгодой!
Напоминаем, что для вашего удобства мы еженедельно собираем эту и другие статьи в один большой дайджест — вы сразу выбираете нужное и отсекаете лишнее. Чтобы получать такую рассылку еженедельно, просто подпишитесь на неё внизу страницы.
