Какие комиссии у брокеров и за что их берут
За что может брать деньги брокер?
Брокер, являясь посредником между инвестором (трейдером) и биржей, выполняет множество функций, которые регламентируются законодательством. Поэтому все предлагаемые услуги и продукты, вне зависимости от того, основные они или дополнительные, в большинстве случаев оплачиваются клиентом.
Внимание. Прежде чем выбрать брокера, необходимо тщательно ознакомиться с тарифными планами и условиями торговли, так как за некоторые услуги и продукты плата у разных посредников может вообще не взиматься или же сильно различаться. Также у каждого из них могут быть свои уникальные скрытые или дополнительные платежи.
Комиссия за ведение счёта
После того как инвестор выбрал брокера, происходит открытие брокерского счёта для хранения финансовых инструментов и денег, а также их использования с целью осуществления транзакций на биржевых рынках России и других государств. В настоящее время большинство брокерских компаний предлагают открыть счёт совершенно бесплатно, при этом для привлечения большего числа клиентов снижается также минимальный депозит.
Однако за ведение счёта посредники могут брать комиссию в следующих случаях:
Важно. У некоторых компаний-брокеров большинство комиссий объединяются в единую, которую называют абонентской платой.
Комиссия за сделки
Комиссия за сделки является основным доходом у компании-брокера. Тарифы на данную услугу различаются в зависимости от посредника. Даже в одном тарифном плане комиссии за покупку и продажу активов могут значительно разниться между собой. При расчёте этих платежей берётся обычно какой-то процент от общей суммы сделки, который на фондовом рынке России для начинающих трейдеров составляет от 0,05 до 0,1 %. Существуют также и дополнительные платежи за сделки:
Внимание. Некоторые брокерские компании, беря процент от каждой сделки, могут также назначать его минимальный порог в рублях, что порой бывает невыгодно при небольшом количестве сделок и малом размере счёта.
Комиссия за ввод/вывод средств
Если за ввод средств большинство компаний не взимает плату, так как это выгодно и брокеру, и инвестору, то за вывод средств комиссия зачастую берётся обязательно. На это следует обратить внимание сразу при выборе посредника, так как именно он, а не биржа устанавливает правила вывода денег. Обычно плата за вывод составляет 1,5 % от депозита, в редких случаях может быть около 0,5 %. Кроме этого, могут начисляться специальные комиссионные вознаграждения, если:
Депозитарная комиссия
При заключении договора с брокерской компанией для физического лица открываются 2 счёта, чаще всего представленные как единое целое:
Комиссия депозитария списывается лишь при совершении операций с ценными бумагами один раз в месяц. Она не зависит от количества сделок и составляет от 100 до 200 рублей.
Комиссия за доступ к торговым платформам
Справка. Торговой платформой или торговым терминалом называют программное обеспечение, которое позволяет трейдеру заключать сделки на фондовом рынке и управлять собственными активами.
В большинстве случаев за ПО, разработанное брокерской компанией, плата не взимается, если сумма на счёте клиента больше какой-то оговоренной величины. Если же она меньше, то за пользование платформой приходится платить около 300 рублей в месяц. Также клиенту придётся доплачивать брокеру за установку торгового терминала на девайс (смартфон, планшет или компьютер).
Как комиссия влияет на выбор брокера?
Начинающие инвесторы стараются выбрать брокера, у которого минимальные комиссии. Однако следует учитывать, что от некоторых платежей отказываются развивающиеся брокерские компании, для того чтобы привлечь инвесторов. При выборе посредника, вернее, одного из его тарифных планов, инвестор изначально должен определиться со следующими нюансами:
Как видно из статьи, начинающий инвестор должен больше уделять внимания обязательным платежам, а не просто гнаться за низкими комиссиями. Поэтому перед тем как отдать предпочтение какому-либо брокеру, необходимо выделить время и серьёзно подойти к изучению тарифных планов.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Основные комиссии брокера
Индустрия пассивного инвестирования, последние годы набирающая обороты, побуждает инвесторов быть более осмотрительными в плане накладных расходов, ведь это недополученная прибыль. Логика, вполне уместная при выборе паевых фондов, переносится и на выбор брокера. Первым делом инвестор обращает внимание на брокерские комиссии и сборы — чаще всего на депозитарный сбор и комиссию за сделки. Однако на практике приходится оплачивать не только упомянутое вознаграждение брокеру, есть ещё и дополнительные услуги, к которым приходится прибегать.
В статье мы рассмотрим основные виды комиссий, с которыми столкнётся инвестор в «Открытие Брокер»: комиссия за совершение сделок, депозитарные сборы, вывод денежных средств и сделки репо.
Комиссия за совершение сделок
Размер этой комиссии зависит от выбранного тарифного плана. Самым дешёвым является «Универсальный».
Пусть вас не вводит в заблуждение диапазон комиссионных сборов в тарифном плане «Профессионал» и кажущаяся возможность экономить на комиссиях за проведение сделок, фактический размер вознаграждения зависит от ежедневного объёма. Если вы не планируете совершать сделки более чем на один миллион рублей в течение дня, то тариф «Универсальный» — лучший выбор.
Если вы желаете пользоваться инвестиционными идеями аналитиков «Открытие Брокер», то можно подключить к своему счёту услугу «Ваш финансовый аналитик» или «Модельный портфель». В первом случае доступно два тарифных плана: «Универсальный» и «Инвестор». Обратите внимание, что на тарифе «Универсальный» при использовании портфеля «Ваш финансовый аналитик» ежемесячно удерживается комиссия за инвестиционное сопровождение счёта.
Комиссия за сопровождение счёта взимается первого числа каждого месяца использования. Комиссия брокера взимается по завершении торгового дня. Также следует помнить о торговом сборе организатора торгов — он удерживается дополнительно к брокерской комиссии.
Также установлен минимальный размер брокерской комиссии за совершение сделок: на Московской бирже — не менее 4 копеек за сделку, на Санкт-Петербургской — не менее 2 центов.
Депозитарные сборы
Взимаются, если вы совершали хотя бы одну торговую операцию в течение календарного месяца. Если сделки были на Московской бирже, то депозитарный сбор составит 175 рублей, если на Санкт-Петербургской бирже — 3 доллара.
Вывод денежных средств
Переводы между своими брокерским и субсчетами осуществляются бесплатно. Если нужно вывести деньги на счёт в банке «Открытие», то комиссия также не взимается. Перевод в другие банки стоит 10 рублей.
Валютные переводы дороже.
Сделки репо (сделки с плечом)
При сделках репо необходимо учитывать следующий нюанс: платить придётся как процент за использование заёмных средств, так и комиссию брокера за совершение этих сделок. Комиссия составляет 0,0007% от суммы первой части сделки репо, но не менее 4 рублей за сделку. Подробности — в тарифных планах.
Иностранные торговые площадки
Отдельно стоит поговорить о совершении сделок на зарубежных биржах. Как и на Санкт-Петербургской бирже, там существуют минимальные комиссии.
Из-за установления минимального размера комиссий на иностранных торговых площадках накладные расходы могут составлять существенную часть от суммы сделки, и это надо учитывать при планировании операций на рынке. Помимо брокерского вознаграждения, за сами сделки удерживается комиссия за осуществление расчётов с ценными бумагами.
Прочие сборы
Если размер счёта менее 50 тысяч рублей, то ежемесячно взимается дополнительная комиссия 295 рублей.
Также для некрупных счетов предоставление доступа к терминалам QUIK и WebQUIK является платным. Для QUIK абонентская плата составляет 295 рублей в месяц, для WebQUIK — 250 рублей в месяц.
Остались вопросы по статье, хотите предложить интересную тему или знаете, как сделать «Открытый журнал» ещё лучше? Скорее пишите нам через форму обратной связи — мы с удовольствием ответим, тщательно изучим и обязательно примем во внимание. И не забудьте подписаться на нашу рассылку, иначе пропустите самое важное и интересное!
Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий
проект «Открытие Инвестиции»
Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Пользователь с таким e-mail уже существует.
Войти с этой почтой
Регистрация
РегистрацияПомощь
Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.
Какие есть комиссии за сделки на рынке ценных бумаг
Комиссии зависят от выбранного тарифа. Вот за что берут комиссии.
За сделки. Это называют брокерской комиссией. Её размер зависит от тарифа. Например, на тарифе «Мой онлайн» — 0,05 % от суммы сделки, на остальных тарифах в среднем 0,04 % за сделку.
Например, сделка на сумму 10 000 рублей. Брокерская комиссия на тарифе «Мой онлайн» — 5 ₽.
Комиссия бирж. Комиссия Московской и Санкт-Петербургской бирж — 0,01 %.
Например, сделка на сумму 10 000 рублей. Комиссия Московской и Санкт-Петербургской бирж — 1 ₽.
Депозитарная комиссия. Берётся за хранение ценных бумаг и обработку операций с ними. На тарифе «Мой онлайн» этой комиссии нет, на остальных тарифах депозитарная комиссия 150 рублей. Списывается раз в месяц, если за этот срок была хотя бы одна сделка с ценными бумагами.
Например, сделка на сумму 10 000 ₽, депозитарная комиссия — 150 ₽.
Если покупать или продавать валюту стандартными лотами по 1 000 у. е., комиссия биржи за покупку: от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %. Также брокер возьмёт комиссию за сделку по вашему тарифу.
Комиссия банка за один контракт на срочном рынке. Размер комиссии — 1 рубль. Также биржа возьмет свою комиссию за сделку.
Например, сделка на сумму 10 000 ₽. Комиссия банка — 1 ₽, комиссия брокера — 4 — 5₽.
Комиссия за сделки на внебиржевом рынке. Её размер — 0,15 % от суммы сделки. Но по некоторым бумагам комиссия может отличаться, поэтому уточните комиссию перед сделкой. Также при покупке ценных бумаг на внебиржевом рынке взимается комиссия НКО АО НРД (небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчётный депозитарий») — 750 ₽ за сделку. Комиссия берётся за хранение ценных бумаг и операции с ними.
Например, сделка на сумму 10 000 ₽. Комиссия за сделку на внебиржевом рынке — 15 ₽, комиссия НКО АО НРД — 750 ₽.
Не пропустите важные подборки
Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Будьте в курсе новостей Школы
Что-то пошло не так
Добро пожаловать!
На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Согласие на обработку персональных данных
Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:
В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.
Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.
Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?
Тарифы Срочного рынка ПАО Московская Биржа
С 19:05 мск 01 ноября 2018 года вступил в силу новый расчет оборотной комиссии с разделением на биржевую и клиринговую составляющие.
Внешние интерфейсы остаются без изменений.
1. Взнос за предоставление допуска к участию в Торгах
| Наименование взноса | Размер взноса | |
|---|---|---|
| 1. | Взнос за допуск к участию в Торгах в качестве Участника торгов категории «О» | 5 000 000 |
| 2. | Взнос за допуск к участию в Торгах в качестве Участника торгов категории «Ф1» и/или «Ф2» | 3 000 000 |
| 3. | Взнос за допуск к участию в Торгах в качестве Участника торгов категории «Т1» и/или «Т2» | 1 000 000 |
| 4. | Взнос за допуск к участию в Торгах в качестве Участника торгов категории «Д1» и/или «Д2 | 1 000 000 |
| Категории | Фондовая секция | Денежная секция | Товарная секция |
|---|---|---|---|
| О | + | + | + |
| Ф1/Ф2 | + | ||
| Д1/Д2 | + | ||
| Т1/Т2 | + |
2. Взнос в Гарантийный фонд
Минимальный размер взноса в Гарантийный фонд каждого Участника клиринга составляет 10 000 000 руб.
3. Биржевая и клиринговая комиссия срочного рынка
3.1. Биржевая и клиринговая комиссия за заключение фьючерсных контрактов
Величина биржевого сбора за заключение фьючерсных контрактов на основании безадресных или адресных заявок рассчитывается по следующей формуле:
FutFee ≥ 0,01 руб
Параметры:
| FutFee | величина биржевого сбора за заключение фьючерса (в российских рублях); |
|---|---|
| FutPrice | значение цены фьючерса, определяемое в соответствии с подпунктами 3.4.2 – 3.4.3 Тарифов (в единицах измерения, в которых указывается цена фьючерса в заявке согласно Спецификации соответствующего фьючерса); |
| W ( f ) | стоимость минимального шага цены фьючерса, определяемая в соответствии со Спецификацией соответствующего фьючерса (в российских рублях); |
| R ( f ) | минимальный шаг цены фьючерса, определяемый в соответствии со Спецификацией соответствующего фьючерса; |
| Round | функция математического округления с заданной точностью; |
| abs | функция вычисления абсолютной величины (модуля); |
| BaseFutFee | значение базовой ставки тарифа за заключение фьючерса для Группы Срочных контрактов, к которой относится данный фьючерс в соответствии с пунктом 3.5 Тарифов (далее – Группа контрактов) (в базисных пунктах). |
Группы контрактов по типам базисных активов
| Группа контрактов | Подгруппа базисного актива* | Базовая биржевая ставка (BaseFutFee), в процентах | Базовая клиринговая ставка (BaseFutFee), в процентах | Суммарная базовая ставка (BaseFutFee), в процентах | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Валютные контракты | курс иностранной валюты к российскому рублю | 0,000885 | 0,000655 | 0,00154 |
| курс иностранной валюты к доллару США | |||||
| курс доллара США к иностранной валюте | |||||
| курс евро к иностранной валюте | |||||
| 2 | Процентные контракты | процентные ставки | 0,003162 | 0,002338 | 0,00550 |
| облигации федерального займа | |||||
| еврооблигации Российской Федерации | |||||
| 3 | Фондовые контракты | акции российских эмитентов | 0,003795 | 0,002805 | 0,00660 |
| акции иностранных эмитентов | |||||
| депозитарные расписки | |||||
| инвестиционные паи инвестиционных фондов | |||||
| 4 | Индексные контракты | фондовые и иные индексы (кроме товарных индексов) | 0,001265 | 0,000935 | 0,00220 |
| волатильность российского рынка | |||||
| 5 | Товарные контракты | энергетическое сырье | 0,002530 | 0,001870 | 0,00440 |
| металлы | |||||
| сельскохозяйственное сырье |
3.2. Биржевая и клиринговая комиссия за заключение маржируемых опционных контрактов
Величина биржевой комиссии за заключение маржируемых опционных контрактов на основании безадресных или адресных заявок рассчитывается по следующей формуле:
OptFee ≥ 0,01 руб
Параметры:
| OptFee | величина биржевого сбора за заключение опциона (в рублях); |
|---|---|
| FutFee | величина биржевого сбора за заключение фьючерса, являющегося базовым активом опциона (в рублях); |
| W(o) | стоимость минимального шага цены опциона (в рублях); |
| R(o) | минимальный шаг цены опциона; |
| Round | функция математического округления с заданной точностью; |
| K | дополнительный коэффициент; K=2 |
| Premium | значение премии по опциону (в единицах измерения, в которых указывается цена опциона (премия) в заявке); |
| BaseOptFee | Значение биржевой базовой ставки за заключение опциона 0,06325 Значение клиринговой базовой ставки за заключение опциона 0,04675 |
3.2.1. Биржевой сбор за совершение скальперских сделок
| Инструмент | Определение скальперских сделок | Тарификация (размер скидки) |
|---|---|---|
| Фьючерсы | Срочные сделки, совершенные на основании безадресных заявок, приводящие к открытию и закрытию позиции по фьючерсу в течение одного Торгового дня | 0,5 от суммарной величины биржевых сборов за скальперские сделки |
| Опционы | Срочные сделки, совершенные на основании адресных и безадресных заявок, которые могут привести к открытию противоположных позиций по базовому активу опциона (фьючерсу) в случае исполнения опционов (вне зависимости от цены исполнения (страйка)) в течение одного Торгового дня. К открытию длинной позиции по фьючерсу могут привести покупка опциона на покупку и продажа опциона на продажу. К открытию короткой позиции по фьючерсу могут привести продажа опциона CALL и покупка опциона PUT. Скальперские пары для опционов (покупка базового актива – продажа базового актива): • покупка CALL – продажа CALL; • покупка CALL – покупка PUT; • продажа PUT – покупка PUT; • продажа PUT –продажа CALL. |
4. Клиринговая комиссия и клиринговые тарифы
Клиринговая комиссия за исполнение срочных контрактов и клиринговые тарифы услуг НКО НКЦ (АО) устанавливаются в соответствии с Тарифами Клирингового центра (Разделы II и V ).
Клиринговые сборы за исполнение срочных контрактов и клиринговые тарифы услуги Банка НКЦ за устанавливаются в Правилах клиринга (часть II. Тарифы).
5. Сборы за транзакции
Сборы за Транзакции в пользу ПАО Московская Биржа:
6. Сбор за Календарные спреды
Календарный спред – одновременная покупка и продажа фьючерсов с одним базовым активом и разными сроками исполнения на основании Заявок «Календарный спред».
Сбор за Календарные спреды определяется каждый Торговый день по каждому разделу клиринговых регистров исходя из величины сборов за совершение сделок покупки и сделок продажи каждого фьючерса на основании безадресных или адресных Заявок «Календарный спред».
Расчет величины сбора за Календарные спреды в отношении фьючерсов, заключаемых на основании безадресных Заявок «Календарный спред», производится по формуле:
FeeCS = ΣFutFeeCS × (1-K)
| FeeCS | величина сбора за Календарные спреды на основании безадресных Заявок «Календарный спред» в течение Торгового дня (в российских рублях); | ||
|---|---|---|---|
| K | ставка дисконта, равная 0,2, действующая в течение маркетингового периода. Маркетинговый период составляет 6 (шесть) месяцев с первого Торгового дня, начиная с которого возможно заключение фьючерсов на основании безадресных Заявок «Календарный спред». По истечении маркетингового периода ставка дисконта не применяется (равна нулю); | ||
| ΣFutFeeCS |
| Fee CS | величина сбора за Календарные спреды на основании адресных Заявок «Календарный спред» в течение Торгового дня (в российских рублях); |
|---|---|
| ∑ FutFee CS |
