Клиенты брокера Альфа-Директа (Альфа Банка) проверьте свой баланс за октябрь 2019
Вчера писал блог-вопрос на тему о некорректном балансе, надеялся получить объяснение или мысли по той ситуации.
ссылка с описанием проблемы тут https://smart-lab.ru/blog/571351.php
Об этом уведомил службу поддержки Альфа-Директа, что вынудили меня искать ответы в просторах интернета на форуме смартлаба и пути решения проблемы с учетом баланса или объяснить, почему так получилось по неизвестной мне причине (может чего то не знаю я).
После всего этого, наконец-то получил более менее вменяемый ответ с описанием того, почему сумма образовалась.
Сначала обрадовался, что наконец то наладился контакт, но далее было разочарование опять.
Ответ от тех.поддержки был таков, что сумму которую списали — это была компенсация утраченных дивидендов по MOEX, дата фиксации реестра — 18/10/2019, со сроком исполнения не позже 31.12.2019, но может исполниться раньше обычно через 2 недели после закрытия реестра.»
Но мы то знаем, что не было фиксации реестра Московской биржи для получения дивидендов.
Ответ с моей стороны был таков,
18/10/2019 — согласно официальному сайту ММВБ (закрытие реестра было только Газпромнефть) — (скриншот прилагается к письму), никакой фиксации реестра по MOEX в списке нет
14/05/2019 — согласно официальному сайту ММВБ — это последнее закрытие реестра по MOEX (скриншот прилагается к письму). Согласно брокерскому отчету, в шорт акции MOEX мною в мае не брались и соответственно, я точно должен отсутствовать в реестра на момент фиксации в мае. В октябре не было фиксации реестра по MOEX.Значит, нет оснований забирать с моего счета деньги. Вы же хотите по плану потом забрать деньги с моего клиентского счета, я правильно понимаю? Но тут, вводите меня в заблуждение или я чего то не знаю? Брокерский отчет за период 01.01.2019 по 30.10.2019 г прилагается к письму. Просьба дать ответ, а то слишком все затянулось. (((
По Вашему Обращению заведена задача на разработчиков № хххх.
Как только они ответят, мы сообщим Вам.»
Так что, те, кто брали в шорт акции Московской биржи до 16/10/2019 и продержали дольше чем 18/10/2019 — проверьте свой баланс. правильно ли вообще вам насчитали? надеюсь, вам не должны сделать планируемое удержание в качестве компенсации утраченных дивидендов Московской биржи.
В брокерском отчете проверьте у себя. А выводы сами сделаете.
Альфа-банк решил не выплачивать дивиденды в кризис
Совет директоров Альфа-банка рекомендовал на годовом общем собрании акционеров (ГОСА) не выплачивать дивиденды за 2019 год. Об этом говорится в материалах банка.
Руководство банка предложило направить чистую прибыль прошлого года в размере 52 млрд руб. на увеличение капитала и зачислить ее на счет нераспределенной прибыли прошлых лет.
«Совет директоров принял решение не выплачивать дивиденды по итогам 2019 года, а направить прибыль на развитие и поддержание стабильной деятельности банка. Это традиционный подход Альфа-банка — все предыдущие годы мы также направляли значительную часть прибыли на развитие», — сообщили РБК в пресс-службе банка. Банк, которым владеет «АБ Холдинг» Михаила Фридмана, Германа Хана, Алексея Кузьмичева и Петра Авена, не выплачивал дивиденды и за 2018 год.
В апреле Центральный банк рекомендовал кредитным организациям выплачивать дивиденды только при условии достаточного запаса капитала. Регулятор также советовал назначать ГОСА, на которых будут приниматься решения о выплате дивидендов за 2019 год, на конец августа — сентябрь 2020 года. Меры, введенные для ограничения распространения COVID-19, создают «объективные трудности в нормальном ведении бизнеса, оценке его будущих перспектив и проведении корпоративных действий», заявлял первый зампред ЦБ Сергей Швецов.
От выплаты дивидендов, как писал РБК, Совкомбанк, банк «Санкт-Петербург» и МКБ, «ЮниКредит» отложил решение до конца года. Крупнейшие банки Сбербанк и ВТБ пока окончательного решения не принимали. Сбербанк, например, планировал направить на дивиденды половину своей прибыли за 2019 год, или 422,5 млрд руб., но на этой неделе глава банка Герман Греф объявил, что окончательное решение будет принято в конце лета. Глава ВТБ Андрей Костин говорил, что понятнее ситуация станет в сентябре.
В 2019 году Альфа-банк заработал 52 млрд руб. по РСБУ против 100 млрд руб. годом ранее, прибыль сократилась из-за повышенных отчислений в резервы. В первом квартале 2020 года банк заработал рекордные для себя 141 млрд руб., сказано в его квартальном отчете.
Резкий рост прибыли в пресс-службе банка объяснили переоценкой валютных активов, а также сделок с финансовым инструментами, рыночная стоимость которых привязана к котировкам валюты. «Данный доход содержит существенный нереализованный компонент и в дальнейшем будет скорректирован в зависимости от курса валют на момент закрытия сделок», — отметили там. Курс рубля резко ослабел в марте, на фоне распространения коронавируса и срыва сделки ОПЕК+. Вечером в среду, 20 мая, доллар торгуется в районе 71,4 руб.
Без учета дохода, связанного с валютной переоценкой, прибыль от регулярного бизнеса за первый квартал составила около 14 млрд руб., уточнили в пресс-службе Альфа-банка.
Источник в банке сообщил РБК, что потери банка от коронавируса в настоящий момент оценить сложно, но «драматических потерь» в нем не ждут из-за «эффективной работы в предыдущие годы и консервативного подхода к оценке рисков».
Компенсация утраченных дивидендов по акциям альфа
Торгуя на бирже через Альфа-Банк, провел сделку РЕПО.
Продал акции перед дивидендной отсечкой, и снова купил после отсечки на падении.
Получил прибыль, но позже выяснил, что с меня списывается сумма равная начисленным дивидендам.
Неприятная новость, но ничего не поделать.
Теперь меня огорошили еще тем, что я должен заплатить налог с прибыли, которой у меня уже и в помине нет.
Для примера:
Продано 10 000 акций сбербанка по 220 р = 2 200 000
Куплено 10 000 акций сбербанка по 210 р = 2 100 000
Прибыль 100 000
С меня списали (с формулировкой «Исполнение обязательств по компенсации утраченных дивидендов по акциям SBER3. «)
Списано: 103 200руб.
Убыток 3 200
Теперь с меня хотят еще удержать налог 13% с прибыли.
Вменяемый налог 13 000р.
Получается меня обдирают дважды.
получил ответ:
Пункт 14 ст. 214.3. НК РФ предусматривает правила учета накопленного (процентного) дохода.
Такие правила не распространяются на дивиденды, так как дивиденды по смыслу ст. 43 НК РФ всегда имеют особое правовое регулирование (а именно ст. 214 НК РФ). Для учета дивидендов существует отдельный код дохода.
Вам, как клиентам, надо напомнить, что «клиент» имеет право зачесть такие расходы самостоятельно путем представления налоговой декларации в порядке и сроки, установленные ст.ст. 228 и 229 НК РФ.
В общем вежливо отослали.
Помогите! Есть ли шанс добиться справедливости?
Или в этой части у нас законодательный пробел?
Где мои дивиденды?
Налоговым Кодексом определено, что«дивидендом признается любой доход, полученный акционером (участником) от организации при распределении прибыли, остающейся после налогообложения (в том числе в виде процентов по привилегированным акциям), по принадлежащим акционеру (участнику) акциям (долям) пропорционально долям акционеров (участников) в уставном (складочном) капитале этой организации.»
Простым языком, дивиденды — это частичка чистой прибыли организации, подлежащая распределению между владельцами акций.
По общему правилу выплата доходов осуществляется депозитарием на реквизиты, которые были указаны в анкете клиентом при заключении депозитарного договора, в том числе посредством ссылки на информационный ресурс или личный кабинет, или реквизиты, указанные в заявлении о перечислении доходов и иных выплат (по форме приложения к клиентскому регламенту или депозитарному договору). Дивидендные выплаты автоматически (в безакцептном порядке) будут зачислены на лицевой счёт (на указанные реквизиты).
Если по каким-либо причинам вы не получали дивиденды, но являетесь владельцем акций, необходимо выяснить следующее:
Все эмитенты обязаны раскрывать информацию и публиковать ее на фирменных сайтах в сети Интернет. Вместе с учредительными документами можно изучить бухгалтерскую отчетность эмитента, ознакомиться с существенными событиями, а также с порядком выплаты дивидендов (ищите раздел «Инвесторам» или «Акционерам»).
Если говорить об эмитентах, регулярно выплачивающих дивиденды, — проще всего заглянуть в календарь дивидендов, например, опубликованный на сайте вашего брокера.
Чтобы понять, владели ли вы акциями в нужный момент, необходимо узнать дату составления особого списка. Совет директоров созывает общее собрание акционеров (ОСА), в протоколе фиксируются рекомендации относительно даты составления такого списка («даты отсечки»), размера выплаты и даты, не позднее которой выплаты должны быть произведены. Рекомендации совета директоров в дальнейшем утверждаются ОСА. Периодичность выплат может варьироваться от квартальной до годовой (годовые и промежуточные дивиденды), всё, как правило, указывается в уставе эмитента или в положении о дивидендной политике.
Важно помнить, что перерегистрация права собственности на ценные бумаги происходит через 2 дня (при покупке в режиме «Т+2») после расчётов и клиринга, поэтому в случае приобретения акций под «закрытие реестра» необходимо учитывать данную задержку.
Все акционеры, которые попали в список, получат дивиденды независимо от того, будут ли они владеть ценными бумагами на дату выплаты или нет.
Срок выплаты дивидендов номинальному держателю и доверительному управляющему, зарегистрированным в реестре акционеров, не должен превышать 10 рабочих дней, а другим зарегистрированным в реестре акционеров лицам — 25 рабочих дней с даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов.
Таким образом, в случае приобретения акций через брокера дивиденды перечисляются на реквизиты, которые были указаны при заключении договора с депозитарием.
Но в отдельных случаях перечисление дивидендов предусмотрено на банковские или почтовые реквизиты физического лица.
Если акции приобретены очень давно, эмитент выплаты точно осуществлял, но дивидендов не поступало, можно обратиться к самому эмитенту для уточнения деталей.
Лицо, не получившее объявленных дивидендов в связи с тем, что у реестродержателя или депозитария отсутствуют точные и необходимые реквизиты для перечисления, либо в связи с ошибкой при указании таковых, вправе обратиться с требованием о выплате невостребованных дивидендов в течение 3 лет с даты принятия решения об их выплате. По истечении указанного срока объявленные, но невостребованные дивиденды восстанавливаются в составе нераспределённой прибыли эмитента, а обязанность по их выплате прекращается. Проще говоря, если вы никогда не получали дивиденды, а они выплачивались, вы можете претендовать только на выплаты за последние 3 года.
В редких случаях, например, в случае возврата дивидендов физического лица, выплаченных банковским или почтовым переводом (если выплата не нашла владельца из-за ошибок в анкетных данных), дивиденды выплачиваются путем зачисления во вклады на имеющиеся счёта в пользу получателей дивидендов без их участия в банке, являющемся агентом эмитента по выплате доходов по ценным бумагам.
Узнавайте больше информации об эмитенте, изучайте порядок выплаты дивидендов, обращайтесь к своему брокеру или депозитарию в случае возникновения вопросов, и регулярно актуализируйте свои анкетные данные.
Кстати, если вы хотите поделиться мнением об этой статье или о нашей работе в целом – это можно сделать через форму обратной связи. Напишите нам, и мы обязательно к вам прислушаемся!
Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Инструкция для инвестора: как платить налоги по дивидендам
Как определить, сколько платить налогов по дивидендам
В случае с прибылью от продажи все просто — за инвестора все оформит его налоговый агент, то есть брокер. Он самостоятельно удержит налог с дохода и подаст декларацию в налоговую — инвестору делать ничего не придется.
Если от российской компании — то налоговый агент все оформит. Но если дивиденды приходят от иностранной компании, то такой доход считается доходом из зарубежного источника. В таком случае инвестор должен самостоятельно подать декларацию в налоговую и заплатить налог. В этот момент у инвестора появляются три задачи.
1) Определить, откуда компания
Тут нужно быть внимательным. Некоторые российские компании зарегистрированы как иностранные. Понять это можно по ISIN-коду — номеру ценной бумаги. Его можно найти на сайте Московской биржи.
Возьмем для примера X5 Retail Group. Не все знают, но это депозитарная расписка иностранного эмитента.
2) Определить ставку налога
А именно, сколько страна — эмитент ценной бумаги уже удержала налога. Это можно узнать по ISIN-коду на сайте Национального расчетного депозитария. Страна эмитента X5 Retail Group — NL, то есть Нидерланды.
Теперь нужно выяснить, сколько налога удерживают Нидерланды с дивидендов. Узнать налог на дивиденды в любой стране можно на сайте консалтинговой фирмы Deloitte. В Нидерландах ставка по дивидендам — 15%
3) Сравнить удержанный налог за рубежом со ставкой налога в России
Если за границей было удержано менее 13%, то нужно доплатить налог в России — до ставки 13%. Если налог в другой стране больше, чем 13%, то платить ничего не нужно — но доход указать в декларации необходимо в любом случае.
В случае с Нидерландами по акциям X5 Retail Group как раз доплачивать не придется. А вот если у инвестора в портфеле есть бумаги Тинькофф Банка, то надо заплатить 13% от полученных дивидендов: потому что Тинькофф Банк зарегистрирован на Кипре, где удерживается 0% налога.
Налоги по дивидендам от компаний из США
Налогам по дивидендам от компаний из США стоит уделить отдельное внимание. Первое, что надо сделать, — это подписать справку W8-BEN. В ней инвестор подтверждает, что не является налоговым агентом США.
Если подписать справку, то США удержат 10%, а остальные 3% необходимо будет доплатить России. Если инвестор не подписывает данную справку, то американская сторона удержит налог с дивидендов в размере 30%, дивиденды придут уже за вычетом этой суммы.
Многие инвесторы не подписывают справку W8-BEN, чтобы не подавать декларацию. Но по закону декларацию нужно подать в любом случае, даже если с инвестора удержали 30% налога.
Декларацию инвестор должен подать до 30 апреля за предыдущий календарный год. Оплатить нужно по месту жительства не позднее 15 июля того же года. Например, в апреле 2021 года нужно подать декларацию о доходах за 2020 год. Декларацию можно подать как в письменной форме, так и в электронном виде на сайте Налоговой.
Перед тем как подавать декларацию, также стоит обратить внимание на фонды недвижимости REIT: по их бумагам американской стороной всегда удерживается 30% налога на дивиденды.
А по бумагам, компании которых зарегистрированы как Limited Partnership, всегда удерживается 37% с дивидендов. Limited Partnership — это организационно-правовая форма. Если обычно в отчете брокера в конце названия бумаги стоят буквы CO или Inc., то в данном случае будет LP.
Как подать декларацию
Декларацию нужно заполнить по всем дивидендам, которые приходят инвестору. Если дивиденды от одного эмитента пришли четыре раза, то вводить информацию нужно о каждом зачислении.
1) брокерские отчеты, в которых будет прописана информация о полученных дивидендах и удержанном налоге;
2) договор на брокерское обслуживание.
В конце нажать на кнопку «Подтвердить и отправить». На этом все.
Больше новостей и интересных историй об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее
