20 лучших дивидендных акций США для пассивного инвестора
Инвестиции в дивидендные акции – способ сформировать пассивный доход. Считается, что российские компании платят более высокие дивиденды, чем американские. Но с другой стороны, вложения в долларах дополнительно защищают инвестора от рисков обесценивания рубля.
1. Exxon Mobil Corp
Открывает список про дивидендные акции США – Exxon Mobil. Это одна из крупнейших нефтяных компаний мира. Добывает нефть в Техасе, Нью-Мексико, Северной Дакоте, Аляске, Мексиканском заливе и сланцевый газ – в штатах Западная Виргиния, Пенсильвания, Огайо, Луизиана и Техас.
Также активно участвует в зарубежных проектах и добывает полезные ископаемые в Анголе, Экваториальной Гвинеи, Мозамбике, Нигерии, Чаде, Азербайджане, Казахстане, Индонезии, Ираке, Малайзии, Катаре, Таиланде и ОАЭ.
2. AT&T Inc.
Самая крупная телекоммуникационная компания в мире. Мобильный оператор в США и подрядчик военной связи для американской армии. Обеспечивает клиентов телефонной связью, спутниковым телевидением, интернетом, продаёт цифровую рекламу.
Ещё AT&T владеет компанией Time Warner, которая объединяет производителя сериалов и фильмов Warner Bros. Entertainment, телевизионную сеть HBO, телеканал CNN, журнал Time и другие медиакомпании.
3. Philip Morris
Один из крупнейших производителей сигарет в мире, который делает их на 46 заводах и продаёт в 180 странах. Известные марки: Bond, Parliament, Marlboro, L&M, Chesterfield, Next, President. Кроме сигарет, выпускает стики и нагреватели табака IQOS.
4. Chevron Corp
Крупнейшая энергетическая компания в Штатах. Разведывает, добывает, перерабатывает нефть и газ. Владеет сетью из 12 900 АЗС по всему миру. Делает нефтепродукты, бытовую химию, удобрения, химикаты. Поставляет топливо для самолётов в 90 аэропортов мира.
5. Verizon
Телекоммуникационная компания и крупнейший оператор сотовой связи в США. Обеспечивает абонентов связью 3G и 4G. Последняя покрывает территорию, на которой живёт 98% населения США. Предоставляет доступ к интернету и кабельному телевидению, продаёт мобильные телефоны и модемы. Обслуживает корпоративных клиентов.
6. Abbvie Inc
Биофармацевтическая компания, которая разрабатывает и производит лекарства. Основные направления: онкология, иммунология, неврология, вирусология, офтальмология. Выпускает препараты для лечения ВИЧ-инфекции, ревматоидного артрита, гепатита С.
7. Pfizer
Фармацевтическая компания. Разрабатывает и выпускает разные препараты в 46 странах мира. Изобретатель Виагры и производитель самого продаваемого в мире лекарства Липитор (для снижения холестерина).
Другие популярные препараты: Лирика (эпилепсия), Зивокс (бактериальные инфекции), Сутент (раковые опухоли), Норваск (гипертония), Ибранс (рак груди), Пристик (депрессия).
8. 3M Company
Корпорация, выпускающая разные товары для потребительского и промышленного секторов – от офисной канцелярии до антикоррозийных покрытий в нефтегазовой отрасли.
Бренды компании: клейкие ленты Scotch, бытовые крепежи Command, фильтры для жидкости и газов Cuno, автокосметика Meguiar’s.
9. Coca Cola Company
Дивидендные акции США не обойдутся без Coca-Cola. Это крупнейший в мире производитель безалкогольных напитков, продающихся более чем в 200 странах. Самый известный напиток компании – газировка Сoca-Cola. Другие мировые бренды: Fanta, Schweppes, Sprite, Bonaqua. В России – соки «Моя семья» и «Добрый».
10. Cisco
Производитель сетевого оборудования для крупных корпораций. Cisco продаёт маршрутизаторы, точки доступа Wi-Fi, оборудование для IP-телефонии, модемы, системы видеонаблюдения и безопасности.
11. Kimberly Clark Corp
Компания из потребительского сектора. Выпускает товары для здоровья и личной гигиены. Продукция Kimberly Clark продаётся в 150 странах. Главные бренды – Huggies, Kotex и Kleenex.
12. Caterpillar inc
Caterpillar проектирует, делает и продаёт экскаваторы, бульдозеры, самосвалы, тракторы и снегоочистители. Одно из направлений – производство тяжёлой техники для добывающей промышленности, например, бурильных установок и тоннелепроходческих систем.
13. PepsiСo Inc
Корпорация из сферы пищевой промышленности. Производит и продаёт безалкогольные напитки и продукты питания. Основные марки: Pepsi, 7up, Mountain Dew, Mirinda, Lay’s, Cheetos. Главные рынки компании – США, Мексика, Россия, Великобритания, Бразилия.
Адаптированные марки в России: «Весёлый Молочник», «Домик в деревне», «Агуша», «Любимый», «Фруктовый сад», «Чудо», «Я».
14. Johnson & Johnson
Johnson & Johnson производит и продаёт товары по уходу за собой, лекарства и медицинское оборудование. Торговые марки: детская косметика Johnson’s Baby, средства для женской гигиены o.b, линзы для зрения Acuvue, косметика для кожи Clean&Clear, лекарство от аллергии Zyrtec.
15. McDonald’s Corp
Крупнейшая в мире сеть ресторанов быстрого питания. Работает в 120 странах, но более 90% ресторанов действуют по системе франчайзинга. Основное меню – гамбургеры, сэндвичи, наггетсы, картошка фри, мороженое и напитки.
При этом в каждой стране набор блюд адаптируется под вкусы местного населения. Кроме США, у McDonald’s больше всего ресторанов в Японии, Китае, Германии и Канаде.
16. Intel
Крупнейшая корпорация по разработке и продаже микропроцессоров для персональных компьютеров. Выпускает много разной электроники и решений для хранения данных: материнские платы, оборудование для data-центров, чипы для искусственного интеллекта.
17. Procter & Gamble Company
Популярные марки: подгузники Pampers, средство женской гигиены Always, шампунь Head & Shoulders, дезодоранты Old Spice, бритвы Gillette и Venus, зубные пасты Blend-a-Med и Oral-B, средство для мытья посуды Fairy, стиральный порошок Ariel.
18. Colgate-Palmolive Company
Colgate-Palmolive владеет одноимёнными брендами и делает товары для гигиены: мыло, зубные пасты, зубные щётки, а также корм для животных Hill’s.
19. Target Corp
Ритейлер с сетью магазинов в США. Типичный магазин Target – это площадь около 12 тыс. м², где продаются разные хозяйственные, бытовые и канцелярские товары, предметы интерьера, электроника и игрушки. Из продуктов в Target есть фрукты, хлеб и йогурты.
20. Raytheon Technologies
Делает авиадвигатели и турбины, выпускает вертолёты для военных, промышленных и коммерческих задач. Входит в «большую тройку» производителей вооружения для США вместе с Boeing и Lockheed Martin.
Как купить дивидендные акции США
Американские дивидендные акции продаются на Санкт-Петербургской бирже. Она организовывает торги зарубежными ценными бумагами в рамках российской юрисдикции.
Но покупать акции напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию – профессионального посредника на бирже, который выполняет поручения инвестора, например: «Купить десять акций Exxon Mobil» или «Продать пять акций Chevron».
Ещё брокер регистрирует инвестора на бирже. Для этого у него необходимо открыть брокерский счёт. Он нужен, чтобы учитывать доходы инвестора. Перед покупкой акций на счёт вносят деньги, а после продажи бумаг выводят на него прибыль.
За любую операцию с ценными бумагами брокер возьмёт комиссию. У каждой брокерской компании свои тарифы и условия. Так, одни компании устанавливают минимальный депозит, на который нужно пополнить счёт, чтобы начать инвестировать. Например, 30 тысяч рублей. Через другие брокерские компании можно начинать вкладывать деньги с любой суммой.
Оформить брокерский счёт бесплатно и купить акции онлайн можно через интернет-витрину ценных бумаг.
Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний 🚀 🚀 🚀
ТОП 5 дешёвых иностранных акций, которые платят дивиденды.
Ближайшая дивидендная выплата будет уже в феврале.
Предоставляет ли компания услуги пивопровода прямо в квартиру (как нобелевскому лауреату Нильсу Бору) мне неизвестно. Поэтому нужна ли в портфеле такая алкоконтора – решать только вам.
Тикер AIV. Цена на сегодня 4,77$, что равно по цене, примерно, как бизнес-ланч.
Вкусно? Да! Стоит брать? Не знаю. В декабре 2020 года, отпочковалось около 90% своих активов в новую компанию под названием Apartment Income REIT Corp. or «AIR» (NYSE: AIRC)
Energy Transfer LP – это американская компания, которая предоставляет услуги по логистике, транспортировке и хранению нефтегазовых продуктов. Компания была основана в сентябре 2002 года. Управляет примерно 9400 миль (примерно 15000 километров) трубопровода, для транспортировки природного газа с пропускной способностью 623 миллиона кубических метров в день! В день, Карл! Ты слышала, Наташ?
Управляет заводами по переработке, установками для обработки и кондиционирования газа общим объёмом 230 миллионов кубических метров в день.
Транспортировка нефти осуществляется автотранспортом и трубопроводом длиной более 17000 километров, которые расположены, в основном на западе Америки.
Вот в последних 74% мы все можем оказаться и всем хвастать, что являемся партнёрами Голдман Сакс. Правда придётся большинству объяснять что это, но это уже дело десятое.
На сегодняшний день открыт вопрос о блокировке трубопровода Keystone XL, что может повлиять на будущие дивиденды. Что там, кстати, с ними у них?
Coty — французско-американский производитель косметических продуктов. Компания была основана в 1904 году в Париже парфюмером Франсуа Коти. В 1912 году были открыты филиалы в Лондоне и Нью-Йорке. В 2005 году «Coty» приобрела парфюмерный бизнес «Unilever». В последующие годы компания продолжила поглощения различных конкурирующих компаний. На 2018 год в компании трудится порядка 20000 человек.
В портфолио этой организации представлены такие бренды как: Alexander McQueen, Bottega Veneta, Burberry, Calvin Klein, Chloé, Davidoff, Gucci, Hugo Boss, Kylie Skin, Marc Jacobs, Miu Miu and Tiffany & Co, as well as skincare brands Lancaster and philosophy. Семья брендов включает так же мировые «иконы» как COVERGIRL, Max Factor, Rimmel, Sally Hansen, Adidas и Nautica. С более чем миллиардом продуктов, которые отгружаются каждый год.
Сейчас то понятно, женский пол стал чаще обнимать свою подушку, чем косметичку, но не это ли неплохой повод чуточку подкупить? Однако решать этот вопрос ещё рано, нужно посмотреть на дополнительную информацию. Ведь я помадой не пользуюсь. По крайней мере я всем так говорю.
1 июня 2020 Coty назначили нового генерального директора. Питер Харф сменил на этой должности Пьера Лоби, который покинул парфюмерно-косметическую компанию менее чем через два года работы в качестве её главы. Что должно дать толчок в развитии компании, несмотря на слабость всего сегмента. Что ж, будем посмотреть. А смотреть будем сейчас на дивиденды:
В данный момент акции торгуются на смешной отметке 6,89$, т.е. примерно 510 рублей (как бутылка водки или даже две, если брать подешевле).
Рыночная капитализация на сегодняшний день 5.22 млрд$.
Компания вошла в 2021 год с большими долгами, что логично, учитывая ситуацию в мире. Является ли она пружиной с потенциальной энергией? Продолжит ли выплачивать дивиденды? Всё это известно только вам и Майклу Джексону.
Состав держателей акций:
BlackRock Fund Advisors 10,72%
The Vanguard Group, Inc. 10,48%
Vanguard Group, Inc. (Subfiler) 9,66%
Miller Value Partners LLC 4,23%
State Street Corp. 3,77%
iShares Core S&P Mid Cap ETF 2,92%
Vanguard Total Stock Market Index Fund 2,86%
BlackRock Institutional Trust Co. NA 2,81%
D.E. Shaw & Co., Inc. 2,43%
Vanguard Small Cap Index Fund 2,36%
iShares Tr. — Select Dividend ETF 2,09%
Dimensional Fund Advisors LP 1,85%
Atom Investors LP 1,80%
Брать- не брать- брать – не брать – брать – не брать – будет зависеть от лепестков у ромашки, на которой будете гадать.
20 лучших иностранных акций 2020 года. Рейтинг РБК
Мы определили самые прибыльные иностранные акции 2020 года. Для этого мы сравнили их стоимость по состоянию на конец 2020 года с ценами на конец 2019 года. Кроме этого, оценка доходности учитывала сумму дивидендов, полученных в течение 2020 года.
Мы сравнивали акции, которые торгуются на Санкт-Петербургской бирже и которые можно купить в каталоге «РБК Инвестиции» в американских долларах.
Как показало наше недавнее исследование, вложения в иностранные акции оказалось самым выгодным для российских инвесторов. При этом оценка производилась по усредненному показателю — рост индекса полной доходности S&P 500. За 2020 год индекс крупнейших американских компаний, учитывающий, как стоимость бумаг, так и сумму выплаченных дивидендов, вырос на 18,4%, с 6 553,57 пункта до 7 759,35 пункта.
Доходность лучших 20 акций значительно больше. Акции топ-20 в среднем принесли за год 175,7% прибыли.
При этом акции FedEx, занимающие 20 позицию дали инвестору доходность 73,8%. Лидеры рейтинга — акции Tesla, принесли прибыль на уровне 743,4%, то есть увеличив инвестиции за год почти в 8,5 раз.
В составе лучших иностранных акций заметно выделяются бумаги компаний, связанных с удаленной работой и коммуникациями (например, Zoom, Pinterest, Slack, FedEx), онлайн торговлей и электронными платежами (Square, PayPal, Vipshop, Amazon), домашними тренировками (Peloton) или просто представители IT-сектора (NVIDIA, AMD, Apple, QUALCOMM, JD.com). В разгар пандемии услуги и продукты этих компаний пользовались наибольшим спросом.
Ослабление рубля в 2020 году, сделало вложения в валютные активы более выгодными. За год курс доллара поднялся на 20%, с ₽61,985 до ₽74,415 (по итогам торгов на Московской бирже).
С учетом этого, средняя доходность топ-20 иностранных акций в рублях составила 231%. Рост индекса полной доходности S&P 500 с учетом изменений валютного курса составил в рублях 42,1%.
Разброс доходности в пересчете на рубли составил от 912,6% у лидера до 108,6% у замыкающей рейтинг акции.
Поскольку за год доллар вырос по отношению к рублю на 20%, рост котировок в пересчете на российский рубль, принес инвесторам 20% дополнительного дохода, что можно наблюдать на приведенном выше графике. Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее
Несмотря на совпадение участников списков лучших акций по полной доходности и по росту котировок, в этих двух рейтингах есть некоторые различия в порядке позиций. За счет дивидендов L Brands показала более высокую доходность чем Virgin Galactic. Хотя по росту котировок они стоят в другом порядке. Также дивиденды позволили QUALCOMM обойти акции Cleveland-Cliffs по общей доходности вложений, несмотря на то что котировки Cleveland-Cliffs выросли сильнее.
Но любопытно другое. Топ-20 иностранных акций по дивидендной доходности вообще не имеет совпадений с лучшими бумагами по росту котировок и по полной доходности
Примечательно, что если вести учет своих инвестиций в иностранные бумаги в рублях, то это отразится на картине топ-20 по дивидендной доходности. В рейтинге лучших дивидендных иностранных бумаг в пересчете на рубли мы видим другой состав и другой порядок участников.
Когда речь заходит об акциях с высокими дивидендами, мы в первую очередь начинаем думать про российский рынок. Из каждого приемника доносится фраза, о том, что Российские компании одни из самых доходных с точки зрения дивидендов.
Это такая же истина для нас, как и то, что на американском рынке дивидендов нет и все работает по-другому. Amazon, Google, Apple, Uber, Twitter — гигантские корпорации, которые растут как на дрожжах, не платя своим акционерам ни копейки дивидендов.
Наш рынок — это дивидендные истории, а западный-американский — это про растущие истории. Все с этим свыклись и никто уже вроде и не против.
Но если на Московской бирже торгуется всего около 200 публичных компаний и идеи роста можно действительно пересчитать по пальцам, то на рынках США тысячи публичных компаний — неужели среди них нет дойных дивидендных коров с долларовой доходностью выше, чем ставки по депозитам?
Я решил немного в этом разобраться и был сам удивлен теми результатами, которые получил.
Сколько можно заработать на долларовом банковском вкладе?
Прежде чем перейти к дивидендным компаниям, предлагаю разобраться с нашей без рисковой ставкой — узнать, какой процент по вкладку в долларах сейчас предлагают банки.
Данные banki.ru
По информации с банки.ру лучший вклад из топ-30 банков дает доходность 2.2% годовых. Прямо скажем — это совсем не много и хотелось бы больше, особенно учитывая что:
Обычно получается так, что чем выше доходность по вкладу, тем более жесткие и не гибкие правила его обслуживая у банка и наоборот. Но даже если забыть обо всем этом — 2.2% это мало.
Как искать дойные дивидендные коровы на американском рынке?
Данный раздел я решил убрать из публикации на смарт-лабе и сразу перейти к топ 5 компаниям. Если вам интересно проследить сам процесс поиска и его логику, можете найти его в исходной статье.
Крупнейшие американские компании, которые платят дивидендами больше 5% годовых в долларах.
Здесь только некоторые компании из того списка, что я в итоге получил.
И хотя это компания с самой низкой капитализацией из всего представленного списка, рассказывать чем она занимается не нужно никому.
Данные financemarker.ru
Из года в год, компания стабильно платит дивиденды. Средняя дивидендная доходность за последние несколько лет находится на уровне 5-6% годовых в долларах.
Без всяких сомнения, Ford — это не просто культовая компания, основанная великим предпринимателем Генри Фордом, но и отличная альтернатива банковскому депозиту.
Rio Tinto Group — австралийско-британский концерн, третья по величине в мире транснациональная горно-металлургическая компания. Обычному человеку она вряд ли знакома, так как ее продукция не относится к потребительскому сектору, одна нужно понимать, что размер этой компании в 2 раза больше, чем тот же Ford.
Дивидендные выплаты компании растут не первый год, но если с 2015-2018 доходность дивидендов была на уровне 5%, то в 2019 году из-за коррекции акций, доходность дивидендов выросла до 8.23% годовых в долларах.
Еще один гигант из горнодобывающего сектора. Основными направлениями деятельности «Би-Эйч-Пи Биллитон» являются добыча нефти и газа, меди, железной руды и угля… а также выплата высоких дивидендов своим акционерам.
Ситуация здесь схожа с Rio Tinto, которую мы рассмотрели только что. Так как металлургические компании подвержены циклам (связанным с ростом (дефицит) и снижением (перепроизводство) стоимости металлов), акции компании в 2019 также упали.
Зато выросла дивидендная доходность!
Которая в 2019 году составила 9.27% годовых в долларах. Кстати обе компании, BHP Group Ltd и Rio Tinto платят дивиденды своим акционерам дважды в год.
А в простонародье просто Shell. Огромная британско-нидерландская нефтегазовая компания.
Которая, как оказалось из года в год платит дивидендами более 5% годовых.
Компания платит дивиденды ежеквартально (в 2019 году уже выплатила за первые 2 квартала). Итоговая годовая дивидендная доходность находится на уровне 5-8% годовых. Пик дивидендной доходности приходится на 2016 год — в этом году доходность составила 7.62% годовых.
AT&T Inc. — крупнейшая в мире телекоммуникационная компания.
Компания At&T была основана в 1983 году, пережила множество кризисов и главное поставляет своим потребителям продукт, от которого очень сложная отказаться — связь и телекоммуникацию. Это я говорю к тому, что не уверен что «Новикомбанк» (банк из списка выше), который дает 1.6% по долларовому вкладу, более безопасен с точки зрения вложения денег, чем компания At&T, которая одними только дивидендами приносит своим инвесторам более 5% годовых в долларах:
Компания также платит дивиденды своим акционерам ежеквартально. В этом году за первые 3 квартала выплата уже была. В среднем дивидендная доходность составляет 5% годовых.
Резюме
Главный вывод — на американском рынке огромное количество дивидендных компаний или так называемый дойных дивидендных коров. Нужно понимать, что первоначальную выборку, которую я получил, я отфильтровал не только по капитализации, выбрав самые крупные компании, но и также оставив компании с дивидендной доходность в рамках 5-7% годовых.
При этом, я уже сохранил отдельный список крупнейших компаний, у которых дивидендная доходность достигает 10% годовых и выше. Американский рынок огромен и на нем найдется десяток компаний на любой вкус и запрос, главное уметь их искать.
Бонус — еще одна компания с 5% годовых, инвестиции в которую точно надежнее банковского вклада.
Я изначально хотел сделать топ из 5 компаний, хотя найденный список оказался больше. Тем не менее я выбрал топ 5 из списка, но еще одну компанию решил включить отдельно, так как здесь в чем-то особенно интересная история.
Дивиденды там также на уровне 5% в год или чуть больше, но с точки зрения безопасности вложений есть просто железный аргумент в пользу данной компании.
Что это за компания — я напишу отдельно и эту информацию опубликую только в телеграм канале который веду. Опубликую на днях, если интересно, подписывайтесь. Компания также одна из крупнейших и сопоставима по капитализации с At&T
Спасибо.
Представленная информаци носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
