Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке
Сегодня практическая статья: про первичный перевод денег с вашего счета в российском банке на счет Interactive Brokers. Она для тех инвесторов, которые планируют инвестировать через зарубежного брокера, в частности через «Интерактив Брокерс».
Именно первый перевод, потому что последующие переводы делаются элементарно с помощью шаблона в личном кабинете банка, просто нажатием кнопки. И об этом в конце статьи.
Не переключайтесь и вы научитесь делать первый перевод денежных средств на брокерский счет в «Интерактив Брокерс». Расскажу нюансы. Научу как отправлять деньги и не платить комиссию за перевод. Узнаете какую ошибку сделал я при первом переводе и как она исправляется. В конце видео коротко расскажу как делать быстро повторные переводы на брокерский счет.
Брокер «Интерактив Брокерс» обладает русскоязычной поддержкой, как по переписке, так и по телефону. К тому же есть версия сайта данного брокера на русском языке. Поэтому разобраться можно в любой проблеме, даже если вы не владеете английским языком.
Важное замечание: этот ролик для тех, кто будет делать перевод в рублях.
Перевод в долларах влечет за собой, как правило, дополнительные расходы в виде комиссий. Об этом позже.
Схема или необходимые действия для перевода денег на свой счет
Ваш счет Interactive Brokers (действия в аккаунте):
Ваш банк в РФ (взаимодействие с банком):
Лайфхак, ну или совет:
Соответственно доллары для покупки инвестиционных активов я покупаю уже через брокера Интерактив брокерс на бирже по текущему курсу. Комиссия за сделку по покупке или продаже валюты составляет около 2 долларов
Итак, теперь эта выше обозначенная схема, но подробнее.
Пошаговые действия:
a/чтобы они могли быстрее идентифицировать ваш платеж, т.к. деньги приходят изначально на самого брокера, а потом он перенаправляет деньги на ваш брокерский счет аккаунт,
b/это ускоряет процесс зачисления денег.
И это действительно так, потому что когда я забыл это сделать, то деньги на брокерский счет не поступили, а пришел вопрос от интерактив брокерс, и пришлось быстро создавать это уведомление о перечислении средств на брокерский счет.
То есть, такое уведомление нужно делать каждый раз перед или сразу после фактического перечисления средств в вашем банке.
Если перевод в рублях, то деньги отправляются сначала в Ситибанк в России, а потом через Ситибанк London перечисляются в Interactive Brokers.
В платежном поручении надо заполнить всего 4 поля, остальные данные подтягиваются автоматически:
Пример: « Interactive Brokers LLC, Two Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USA, IBAN: GB80CITI18500813071367 for Ivanov Ivan, brokerage account *******».
После этого нажимаете «перевести/оплатить».
Когда первый раз переводил деньги, то для теста выслал небольшую сумму, чтобы проверить, что все в порядке. Собственно, что и вам советую, если вдруг что-то неправильно введете.
Проблема, кстати, у меня была, при первичном перечислении, проблема с правильным заполнением реквизитов. Возникла проблема из-за того, что поле с реквизитами у Тинькова ограниченное, и не надо туда писать ничего лишнего, так как эта информация обрежется. Было уточняющее письмо, немного потраченных нервов.
Но ничего страшного в моем случае не произошло, просто первый платеж растянулся на 3 суток или даже четверо из-за уточнения информации, в чем собственно проблема, и исправления мною шаблона и написания уточняющего письма. Пришлось несколько раз объяснять свою проблему, но когда разобрались, то вполне оперативно все устранили и деньги пришли по назначению.
Пугаться этого точно не стоит. Деньги не были потеряны на просторах американской страны.
Итак, вы все заполнили, проверили хорошенько и можете нажимать уже кнопку отправить.
Далее через какое-то время у меня это было через пару тройку часов, с вами свяжутся из валютного контроля банка. В моем случае это был звонок представителя Тинькофф банка.
1) Валютный контроль попросит подтверждающие документы.
На экране скриншот с пожеланиями банка относительно необходимых документов.
Это правда был не валютный перевод, а рублевый, но заграницу.
Получается что для валютного контроля и, следовательно, для первичного перечисления денежных средств в Интерактив Брокерс конкретно требуется:
Его вам высылает брокер на русском языке. На экране скриншот 1 страница такого договора.
Далее также понадобится
Это берется в личном кабинете «Интерактив Брокерс».
Раздел отчеты= > другие отчеты=> письменное подтверждение открытия счета.
В этом поле вы указываете цель своего инвестирования. Я написал: «Покупка акций, ETF.»
Итоги моих инвестиций за 2019 год по российской части портфеля вы можете посмотреть здесь.
Собственно это все, теперь деньги будут на вашем брокерском счете через 1-2 дня, если никаких косяков не было и не потребуется что-то уточнять и исправлять.
Дальнейшие, следующие переводы гораздо легче. Но и о них сейчас расскажу. Для последующих переводов на брокерский счет «Интерактив Брокерс», я в личном кабинете в Тинькове нажимаю на шаблон перечисления в «Интерактив Брокерс». Предварительно я его создал после первичного платежа. Это не сложно, наверняка вы уже пользуетесь шаблонами при оплате, например, коммунальных платежей. Принцип тот же. Далее, после активации шаблона ввожу сумму перевода и нажимаю отправить. Сразу, чтобы не забыть иду в брокерский личный кабинет на сайте «Интерактив брокерс» в управление счетом, именно в управление счетом, и там, после нажатия кнопки перевод средств, создаю уведомление о перечислении денежных средств через банк Тинькофф на ту сумму, которую уже перевел вот только что.
Если делаю перевод сегодня утром и сегодня рабочий (банковский день), то получаю денежные средства на брокерский счет завтра вечером, если завтра тоже рабочий и банковский день.
Соответственно, если через день денег нет, то уже пора связываться с банком и уточнять в чем проблема.
Все вполне себе быстро. И таким образом, последующие переводы очень просты и не затратны по времени.
На сегодня это все, что я хотел рассказать.
Для тех кому интересно, показываю планируемую дивидендную зарплату на 2020 год.
С вами был Александр.
Пожелаю вам удачных инвестиций и финансовой независимости.
До скорых встреч на канале Финансовая независимость.
Всем большого профита!
И да пребудет с вами сила сложного процента!
Как перевести бумаги к зарубежному брокеру
И зачем это вообще может понадобиться
Мы уже рассматривали перевод ценных бумаг от одного российского брокера к другому. Но еще бывают случаи, когда бумаги нужно вывести за пределы Российской Федерации.
Ставки налога на дивиденды REIT для неамериканцев (англ.)PDF, 426 КБ
Ну или, например, вы переезжаете жить в другую страну и хотите открыть счет у местного брокера. Можно просто продать бумаги в России, открыть счет за рубежом и купить бумаги там — и во многих случаях это будет проще и экономически выгоднее. Но знать о возможности перевода на всякий случай все равно стоит.
В статье я расскажу, какие вообще есть варианты владения иностранными ценными бумагами, когда может понадобиться перевод к зарубежному брокеру и как это сделать.
Немного матчасти: как устроена торговля иностранными бумагами в России
В России иностранные акции можно купить на Санкт-Петербургской бирже, сейчас там допущены к торгам более 1300 разных ценных бумаг. Если покупка происходит на бирже СПб, то сами бумаги хранятся в ПАО «Бест Эффортс Банк».
Часть бумаг в России можно купить только на внебиржевом рынке через сделки с контрагентами, используя своего брокера. Примеры таких бумаг — WisdomTree Global ex-U.S. Real Estate Fund (DRW) и iShares TIPS Bond ETF (TIP). Но это работает только при наличии у покупателя статуса квалифицированного инвестора и если бумага стоит на учете в Национальном расчетном депозитарии, НКО НРД. Если выбранной бумаги там нет, ее бесплатно поставят для вас на учет.
Внебиржевой рынок в России так и называется. В США такой рынок называется OTC — от англ. over the counter, что дословно означает совершение сделки напрямую, без центрального контрагента, то есть минуя биржу.
Весь внебиржевой рынок можно разделить на два больших класса.
Неорганизованный внебиржевой рынок — покупка и продажа ценных бумаг, оформленная гражданско-правовым договором. Как пример — ценные бумаги компаний, которые еще не были допущены на официальные биржи. В этом случае бумаги не попадают в записи депозитария — организации, которая специально создана для оперативного учета прав на ценные бумаги. При заключении договора проводится только изменение записи в реестре у реестродержателя.
Организованный внебиржевой рынок. Главная его черта — это наличие центральной электронной системы котирования ценных бумаг, где можно видеть потенциальный спрос и предложение участников рынка. На внебиржевом рынке это существенно облегчает процесс поиска продавцов и покупателей.
Бумаги, купленные на внебиржевом рынке, учитываются в Национальном расчетном депозитарии. Существуют два варианта учета:
Специальный раздел счета депо «70FATCA Налоговые льготы США» нужен для применения льготного налогообложения дивидендов по американским бумагам — чтобы удерживали не 30% налога, а 10 + 3%. В 70FATCA можно только хранить ценные бумаги, а чтобы продать активы, нужно сделать перевод в торговый раздел.
Инвестиции — это не сложно
Сколько стоит такой перевод и когда в нем есть смысл
Возникает вопрос: зачем переводить бумаги, если можно просто продать их в России и потом купить за границей? Да, часто это может быть более выгодным вариантом, особенно если позиции небольшие. Но при продаже ценных бумаг придется фиксировать прибыль и платить налог, а еще обнулится срок владения ценной бумагой. Стоит индивидуально просчитывать каждый случай и решать, какой из этих вариантов выгоднее — а возможно, выгоднее вообще ничего никуда не переводить.
То, какие бумаги фактически можно перевести, в основном зависит от принимающей стороны. Брокер должен предоставлять доступ к бирже, на которой торгуется эта конкретная бумага. Основная проблема в том, что немногие из зарубежных брокеров хотят работать с гражданами России.
В России для квалифицированного инвестора список бумаг обширен, но покупка из России не всегда оптимальна с точки зрения налогообложения, как это можно видеть на примере ETF REIT. Возьмем несколько конкретных примеров.
Обычные акции с Санкт-Петербургской биржи. Экономического смысла переводить иностранные акции, торгуемые на Санкт-Петербургской бирже, нет: при подписанной форме W-8BEN суммарный налог в любом случае составит 13%, часть дохода в любом случае придется декларировать. Перевод может иметь смысл только в рамках страновой диверсификации или смены юрисдикции.
REIT. Эти бумаги есть смысл переводить для экономии на налогах: при покупке из России ставка налогообложения дивидендов составит 30%. Если хранить бумаги у иностранного брокера, ставку можно снизить. Но опять же нужно считать: если позиции небольшие, то затраты на перевод и дальнейшее обслуживание у иностранного брокера могут оказаться выше, чем экономия на налогах.
Фонды, доступные в России только квалифицированным инвесторам. Если акции таких фондов куплены через российского брокера, то в целях налогообложения это даже удобнее, так как не нужно готовить и подавать отчеты самостоятельно: российский брокер является налоговым агентом, это упрощает уплату налога.
Подытожим. Вот основные причины, почему люди задумываются о переводе ценных бумаг:
Как происходит перевод бумаг
Для примера я перевел бумаги Amplify High Income ETF (YYY) от российского брокера к американскому.
Прошу российского брокера перевести бумаги в раздел, из которого можно их продать. Если бумаги хранятся в разделе льготного налогообложения дивидендов по американским бумагам «70FATCA Налоговые льготы США», то в первую очередь необходимо подать распоряжение на их перевод в раздел счета депо «Торговый в рамках регламента», чтобы можно было совершать с ними какие-либо действия.
Создаю заявку на перевод у иностранного брокера. Это происходит в личном кабинете нового брокера.
После создания заявки потребуется распечатать запрос, который надо будет передать российскому брокеру. Запрос могут называть доверенностью, выглядит он примерно так.
Ув. отдел переводов.
Справочный номер: ***.
Я, *** ***, настоящим запрашиваю, чтобы следующие позиции были доставлены в *название нового брокера* для переноса на мой счет ***.
Расчетные инструкции можно получить, обратившись в *контакты нового брокера*.
Прошу российского брокера начать межбанковское взаимодействие. Наступает самая важная часть, которая при этом от меня напрямую не зависит. Представитель российского брокера должен связаться с иностранным через специальный адрес электронной почты.
Именно здесь что-то может пойти не так. Буквально первым сообщением американский брокер может озадачить российского. Например, потребовать SSI и не расшифровывать, что это такое.
В моем случае так и было. Причем ответ на вопрос, что же такое Standard Settlement Instructions (SSIs), я нашел только через несколько дней. Однако и после этого меня поджидал неприятный сюрприз: бумаги не перевели на счет.
В поддержке иностранного брокера мне сказали, что российский брокер еще не отправил бумаги и что мне как клиенту делать ничего не требуется. Но российский брокер должен инициировать перевод заново.
В результате от российского брокера пришло сообщение о том, что бумаги списали со счета.
Проверяю личный кабинет иностранного брокера. На следующий день после списания бумаг можно проверять личный кабинет зарубежного брокера.
После перевода мне пришло письмо от американского брокера о том, что на мой счет поступили бумаги, но брокер не знает, что с ними делать. Буквально так и написали: какие-то бумаги пришли, но нас никто не предупреждал, что это за бумаги и почему они должны прийти. В итоге ситуацию решило письмо в поддержку.
Процесс — от возникновения идеи перевода до фактического появления бумаг на счете зарубежного брокера — занял около полутора месяцев, при этом сам перевод прошел буквально за день.
Сотрудники российского брокера не с первого раза разобрались, что именно надо сделать, и консультировались с головным офисом, но даже с учетом этого перевод прошел успешно только со второго раза, а интервал составил практически месяц.
Справка по финансированию
Депозит средств
Существует два типа депозита: уведомление о депозите и сам депозит, при котором непосредственно переводятся деньги.
Уведомления о депозите позволяют нам эффективно распознавать входящие средства для внесения их на ваш счет надлежащим образом и гарантировать, что средства останутся в той валюте, в которой они были отправлены. 1
Чтобы сообщить нам о депозите средств, создайте уведомление о депозите на странице «Перевод средств» в «Портале клиентов» или при подаче заявки на открытие счета.
Депозит средств
Повторяющиеся транзакции
Особенности разных типов счета
Методы депозита
Банковский перевод
Описание
Электронный перевод средств посредством wire-системы, занимающий один день. Для инициации wire-перевода вам необходимо связаться с вашим банком и указать в реквизитах название и номер вашего IBKR счета. Конкретные инструкции и адреса для wire-перевода будут отображены во время процесса создания уведомления о депозите.
Время поступления
От мгновенного поступления до четырех рабочих дней в зависимости от вашего банка. У неамериканских банков период ожидания, как правило, максимальный. Зачисление на счет происходит сразу после поступления депозита.
В случае с GBP Faster Payments, IBKR применяется однодневный период резервирования.
Ограничения
Период резервирования суммы для изъятия составляет три рабочих дня (вы можете вывести средства по истечении трех рабочих дней). В течение трехдневного периода резервирования сумма wire-перевода не может перемещаться между счетами внутри системы.
US ACH-перевод, инициируемый в IBKR
Описание
Электронный перевод средств посредством ACH-системы. Инициация ACH-перевода позволяет вам автоматически перевести средства из банка США в IBKR. Вам будет необходимо ввести код банка (ABA) и номер вашего банковского счета. Если вы не знаете ABA-код своего банка, вы можете его найти, введя название банка и город в поиск. Вам понадобится подтвердить каждую новую инструкцию.
Время поступления
ACH-запросы, полученные до 12:00 ET, вносятся на счет в тот же день и становятся доступны для торговли через четыре рабочих дня.
ACH-запросы, полученные после 12:00 ET, приходят от вашего банка на следующий рабочий день и зачисляются на ваш счет по истечении четырех рабочих дней.
Ограничения
Перевод доступен только для депозитов в валюте США со счета, зарегистрированного на ваше имя в банке США, разрешающего ACH-депозиты. Средства могут быть выведены по истечении четырехдневного периода резервирования суммы.
Если средства выведены на счет в банке, отличающемся от первоначального, через автоматизированную клиринговую палату (ACH), то действует 44-дневный период резервирования суммы для снятия.
ACH-депозиты требуют использования устройства защиты, которое может быть получено посредством Системы безопасного входа.
Чек 2 (все чеки, включая чеки пенсионного плана)
Описание
Бумажно-почтовый депозит средств. Укажите на чеке номер вашего счета. Специальные инструкции для чекового депозита, включая распечатку формы депозита, а также адреса будут отображены во время процесса создания уведомления о депозите. Адрес компании IBKR для отправки вашего чека будет напечатан на форме депозита. Пожалуйста, обратите внимание, что клиенты Interactive Brokers Canada не могут финансировать свои счета с помощью чеков или банковских тратт. Interactive Brokers Canada в качестве исключения принимает трансферные чеки от Зарегистрированных программ пенсионного фонда (Registered Retirement Savings Plans – RRSP), Зарегистрированных супружеских программ пенсионного фонда (Spousal Registered Retirement Savings Plans – Spousal RRSP) и Безналоговые программы пенсионного фонда (Tax Free Savings Plans – TFSA).
Время поступления
Зависит от скорости почтовых услуг. Обычно мы осуществляем депозит средств на ваш счет в тот же рабочий день, когда был получен чек.
Ограничения
Чеки в USD Принимаются только банковские, безналичные и персональные чеки в долларах США. Нажмите сюда для просмотра списка допустимых и недопустимых типов чеков. Средства начисляются на ваш счет после шести рабочих дней (период резервирования суммы), за исключением банковских чеков, которые начисляются немедленно.
Чеки в HKD Принимаются только персональные чеки. Средства начисляются на ваш счет в течение одного рабочего дня после официального подтверждения их клиринга от нашего банка. Период резервирования суммы для изъятия составляет три рабочих дня (вы можете вывести средства по истечении трех рабочих дней).
Чеки в CAD В настоящее время принимаются только трансферные чеки RRSP, Супружеских RRSP и TFSA от клиентов, не являющихся участниками ATON. Средства зачисляются на счет по истечении пятидневного периода резервирования суммы (средства доступны на шестой рабочий день).
Безналичный онлайн-платеж
Описание
Чековый или электронный перевод средств, который осуществлен с помощью услуги онлайн-платежей, предоставляемой вашим финансовым учреждением. В случае чеков США вы добавляете Interactive Brokers в ваш личный список получателей платежа и ваш банк отправляет чек почтой за вас. В случае электронных переводов средств вы выбираете Interactive Brokers из банковского списка коммерсантов и ваш банк осуществляет электронный платеж.
Время поступления
Электронные переводы средств начисляются на ваш счет немедленно. Сумма, отправленная с помощью чека США, будет начислена на счет спустя шесть рабочих дней.
Ограничения
Электронные переводы средств: вы можете снять средства по истечении трех рабочих дней. Чеки США: вы можете снять средства по истечении шести рабочих дней. Депозиты от третьих лиц не рекомендуются – для них действует продленный период резервирования суммы от трех до десяти рабочих дней. Дополнительная информация доступна здесь.
Описание
BPAY – это услуга оплаты счетов, используемая в Австралии. BPAY-депозит – это перевод средств, который осуществлен с помощью услуги онлайн-платежей BPAY, предоставляемый вашим финансовым учреждением. После отправки запроса на BPAY-депозит, мы предоставим вам код поставщика (Biller Code) и номер лицевого счета клиента (Customer Reference Number, или CRN), которые вам будет необходимо предоставить банку для инициации перевода средств.
Время поступления
От мгновенного поступления до четырех рабочих дней в зависимости от вашего банка. Зачисление на счет происходит сразу после поступления депозита.
Ограничения
Период резервирования суммы для изъятия составляет три рабочих дня (вы можете вывести средства по истечении трех рабочих дней). В течение трехдневного периода резервирования сумма wire-перевода не может перемещаться между счетами внутри системы.
Прямое зачисление
Описание
Прямое зачисление (Direct Deposit) – это удобный способ финансирования вашего брокерского счета. Для зачисления вашей зарплаты, пенсии, государственного пособия или других регулярных платежей на ваш счет предоставьте ваш маршрутный код (ABA) и номер счета своему работодателю, гос. органу или третьему лицу.
Время поступления
В зависимости от используемой вами службы прямое зачисление может занять несколько циклов платежей.
Ограничения
Вывод средств станет возможен по прошествии трех рабочих дней. На данный момент IRA-счета не поддерживают прямое зачисление.
Дополнительная информация доступна здесь.
Канадский безналичный платеж
Описание
Электронный перевод средств, доступный для депозитов в валюте CAD с зарегистрированного на ваше имя счета в валюте CAD, который осуществлен с помощью услуги онлайн-платежей, предоставляемой вашим финансовым учреждением в Канаде. Заполните уведомление о депозите, а затем отправьте безналичный платеж с помощью услуги вашего банка для онлайн-платежей.
Время поступления
Безналичные платежи, отправленные посредством этой системы банка до18:00 EST, обычно поступают в IBKR в течение трех рабочих дней.
Ограничения
Электронный перевод средств с использованием безналичного платежа: вы можете снять средства по истечении трех рабочих дней.
Возможность перевода путем канадского безналичного платежа предоставляется только клиентам IB Canada.
Канадский EFT-перевод
Описание
Вам потребуется ввести трехзначный номер учреждения вашего банка, пятизначный транзитный номер и номер вашего банковского счета. От вас потребуется заполнить два этапа проверки с новыми указаниями для каждой новой инструкции. При первом этапе проверки используется номер подтверждения регистрации, который будет отправлен на зарегистрированный электронный адрес пользователя для подтверждения электронной почты. При втором этапе суммы дебета и кредита отправляются в банк, который указан в вашей банковской выписке и должен быть отображен в инструкции для перевода в качестве подтверждения. Такой метод проверки гарантирует, что человек, который ввел банковскую информацию для EFT-перевода, является законным владельцем банковского EFT-счета.
Время поступления
Денежные средства по EFT-запросам, полученным до 09:30 ET, обычно начисляются на ваш счет по истечении четырех рабочих дней.
Ограничения
Перевод доступен только для депозитов в валютах USD или CAD с зарегистрированного на ваше имя счета в валютах USD или CAD в банке Канады, разрешающем EFT-транзакции. Средства могут быть выведены по истечении четырехдневного периода резервирования суммы.
Если средства выведены на счет в банке, отличающемся от начальных реквизитов, то применяется 60-дневный период резервирования суммы для снятия.
Сумма EFT-депозитов ограничена до 20 000 USD (или эквивалентной суммы в другой валюте) для клиентов, не имеющих устройство безопасности IBKR. Данное ограничение действует только на первый EFT-депозит. Дополнительные EFT-депозиты не будут разрешены без устройства защиты.
Прямой ролловер (только для счетов IRA)
Описание
Вы можете перевести активы только от существующего 401K или иного пенсионного плана на счет прямого ролловера. В процессе транзакции вы должны будете заполнить форму о вашем текущем пенсионном плане, которую также понадобится распечатать, подписать и отправить обратно в IBKR. IBKR подпишет эту форму и перенаправит ее в ваш пенсионный план для инициации прямого ролловера.
Время поступления
Зависит от стороннего администратора.
Ограничения
Доступен только в США для счетов IRA.
От одного доверительного собственника к другому (только для счетов IRA)
Описание
Вы можете перевести активы со счета IRA, открытого у другого доверительного собственника/хранителя, на счет IRA в IBKR. Активы переводятся напрямую от одного доверительного собственника/хранителя другому без распределения вам. Во время процесса транзакции вам будет предоставлена форма для разрешения перевода на счет IRA, которую необходимо распечатать, заполнить и вернуть в IBKR. Вы также можете скачать PDF-форму здесь.
Время поступления
Зависит от стороннего администратора.
Ограничения
Доступен только в США для счетов IRA.
Поздний ролловер (только для счетов IRA)
Описание
Вы можете перевести активы только от существующего 401K или иного пенсионного плана на счет прямого ролловера. В процессе транзакции вы должны будете заполнить форму о вашем текущем пенсионном плане, которую также понадобится распечатать, подписать и отправить обратно в IBKR. IBKR подпишет эту форму и перенаправит ее в ваш пенсионный план для инициации прямого ролловера.
Вы можете произвести поздний ролловер, если подтвердите, что отвечаете условиям освобождения от 60-дневного требования о ролловере.
Время поступления
Зависит от стороннего администратора.
Ограничения
Доступен только в США для счетов IRA.
SEP-вклад сотрудника/работодателя (только для счетов IRA)
Описание
Пенсионный план SEP позволяет работодателям делать взносы на традиционные IRA-счета (SEP-IRA), созданные для сотрудников. Как сотрудник, так и работодатель может переводить средства на счет.
Время поступления
Зависит от стороннего администратора.
Ограничения
Переквалификация (только для счетов IRA)
Описание
Вы можете рассматривать обычный взнос, сделанный на IRA им. Роса или традиционный IRA, как взнос на любой другой тип IRA.
Время поступления
Зависит от стороннего администратора.
Ограничения
Конверсия IRA им. Роса (только для счетов IRA)
Описание
Конверсия IRA – это перевод всех активов с SEP, традиционного IRA или традиционного ролловера на IRA им. Роса у того же хранителя или же посредством ролловера/перечисления от одного доверительного собственника к другому. Форма отчетности 1099-R требуется для распределения со счета имени Роса (Roth), а Форма 5498 необходима для вклада на счет не-Роса (non-Roth).
Время поступления
Зависит от стороннего администратора.
Ограничения
Доступен только в США для счетов IRA.
Поддерживается чек или wire-перевод.
Повторяющиеся транзакции
Вы можете настроить любой депозит средств, за исключением прямых ролловеров и депозитов от одного доверительного собственника к другому, в качестве повторяющейся транзакции с месячным, квартальным или годовым интервалом. Во время создания уведомления о депозите у вас будет возможность сохранить эту транзакцию как повторяющуюся. Банковская информация, которую вы вводите для транзакции, может быть использована как для повторяющихся, так и неповторяющихся транзакций. Вы можете запрограммировать повторяющиеся транзакции на странице «Перевод средств» в «Портале клиентов».
Особенности разных типов счета
Счета IRA
Вклады могут быть сделаны с помощью чека, а также wire- или EFT-переводов. Пожалуйста, обратите внимание, что на годовые вклады IRA существует ограничение, информация о котором предоставлена в таблице Ограничение вкладов. Переводы из другого плана IRA могут быть осуществлены посредством ACATS-переводов. Используйте прямой ролловер для переводов из 401k или пенсионного плана. Кроме того, вы можете перевести в IBKR средства, полученные от другого плана посредством чека, wire- или EFT-перевода, но на вас может быть наложена налоговая санкция в случае, если средства не поступят в течение 60 дней с момента выплаты.
Осуществляя перевод с другого счета IRA, вы можете депонировать наличность или позиции только на счет IBKR, который относится к такому же типу счета IRA. IBKR счета для прямого ролловера могут получать средства от любого типа счетов IRA, 401k или пенсионного плана. После перевода со счета 401k или пенсионного плана на IBKR счет прямого ролловера средства не могут быть переведены обратно на счет 401k или в пенсионный план. Пожалуйста, обратитесь к своему консультанту по налоговым вопросам для получения руководства относительно счетов IRA.
Счета консультанта
Проп-трейдинговая компания / Раздельный торговый лимит (STL)
Счета брокера с полным раскрытием информации
Уведомления
Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или фикс. доходом несет существенные риски убытков. Торговля опционами подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в «Особенностях и рисках стандартных опционов». Чтобы получить копию документа, нажмите сюда.
Ваш капитал незащищен, и ваши убытки могут превысить размер первоначальных инвестиций.
Interactive Brokers (U.K.) Limited уполномочена и регулируется Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций (FCA). Регистрационный номер FCA – 208159.
Interactive Brokers LLC находится под надзором US SEC и CFTC, а также является участником программы компенсаций SIPC (www.sipc.org);
в редких случаях в отношении продуктов действует программа UK FSCS.
Перед тем как приступить к торговле, клиентам следует ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, представленными на нашей странице Предупреждения и отказ от ответственности.
Чтобы ознакомиться со списком участников IBG по всему миру, нажмите сюда.
Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или инструментами с фикс. доходом несет существенные риски убытков.
Торговля опционами связана с риском и подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в документе Особенности и риски стандартных опционов, также известный как уведомление об опционах (ODD). В качестве альтернативы, чтобы получить экземпляр документа, позвоните по тел. 312-542-6901. Перед тем как приступить к торговле, клиентам следует ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, представленными на нашей странице Предупреждения и уведомления. Маржинальная торговля подходит только опытным инвесторам с высокой рискоустойчивостью. Вы можете потерять больше своего начального капиталовложения. Дополнительную информацию можно найти на странице Ставки маржинального кредита. Торговля фьючерсами на ценные бумаги связана с высоким уровнем риска и подходит не всем инвесторам. Ваши потери могут превысить размер вашего начального капиталовложения. Прежде чем торговать фьючерсами на ценные бумаги, прочтите Уведомление о рисках торговли фьючерсами на ценные бумаги. Структурированные продукты и продукты с фикс. доходом (такие как облигации) являются сложными финансовыми инструментами, которые связаны с повышенным риском и подходят не всем инвесторам. Прежде чем торговать ими, ознакомьтесь с Предупреждением о рисках и отказом от ответственности.
Более подробная информация о IBKR ATS доступна на сайте SEC.
